Chartered Wealth Manager
Ci sono più di 50.000 Chartered Wealth Manager a livello globale e sono distribuiti in più di 151 paesi. CWM è stata fondata nell'anno 1996 da AAFM che è l'American Academy of Financial Management.
Questa certificazione è in realtà molto buona se provieni da un background di asset management, asset allocation e gestione patrimoniale. Niente può essere meglio di questo corso per aumentare il valore del tuo curriculum. Questo corso è organizzato da professionisti finanziari e standard in tutto il mondo che offrono designazioni esclusive e certificate insieme a certificazioni charter e master a candidati in grado di soddisfare standard elevati.
In questo articolo, esaminiamo i dettagli dell'esame CWM.
- Informazioni sul programma CWM
- Criteri di completamento del programma CWM
- Perché perseguire un esame CWM?
- Formato esame CWM
- Esame CWM Parte I (livello Foundation)
- Esame CWM Parte II (livello avanzato)
- Tasse d'esame CWM
- Strategie per l'esame CWM
Informazioni sul programma CWM
Il Chartered Wealth Manager è una designazione riconosciuta a livello globale, oppure puoi anche chiamarla una designazione globale. Le persone in possesso di questo certificato possono lavorare nel paese in cui desiderano lavorare come CWM. Il contenuto del corso è un mix di contenuti giudiziosi indiani e internazionali, che consente ai partecipanti di ottenere una comprensione completa sia del background finanziario indiano che di quello internazionale.
- Ruoli di lavoro: gestore di portafoglio e asset, gestore patrimoniale, broker, analista di mercato, controller finanziario, responsabile finanziario, banchiere privato, ecc.
- Esami: ci sono circa 20 unità da completare in entrambi i livelli degli esami, il livello 1 è il livello Foundation, che è un esame di due ore per 100 punti; mentre il livello 2 include il livello avanzato di esame, questo è un esame di 3 ore per 160 punti.
- Date degli esami CWM: puoi scegliere di presentarti per questo esame, a seconda della tua flessibilità. Si tratta di un esame online e devi richiederlo quando preferisci. Ci sono date disponibili online tra cui scegliere.
- Idoneità: per diventare un titolare di certificato, la qualifica minima necessaria è un laureato. Devi essere un laureato per apparire o registrarti a questo corso di certificazione. E, soprattutto, è necessaria un'esperienza lavorativa di 3 anni per registrarsi a una certificazione di Chartered Wealth Manager.
Criteri di completamento del programma CWM
- Come accennato nelle note precedenti, questo corso di Chartered Wealth Manager è diviso in 2 parti che sono il livello di base e quindi il livello avanzato. Il livello base include una panoramica dei sistemi finanziari indiani e globali, il concetto e il ciclo di vita della gestione patrimoniale, la misurazione degli investimenti nella gestione patrimoniale, ecc. Questi argomenti coprono gli argomenti del livello base
- Considerando che il livello due, che è il livello avanzato, include argomenti come analisi del patrimonio netto, strategie di gestione del portafoglio di gestione del prestito e del debito, gestione avanzata della ricchezza, ecc.
- Il 1 ° livello è per 100 marchi, e la sua durata è di 2 ore, e il 2 ° livello è per 160 marchi, e la sua durata è per 3 ore.
- Il candidato deve essere un laureato per registrarsi per questa certificazione.
- Oltre alla formazione, il candidato necessita anche di competenze come conoscenza del prodotto, comprensione della psicologia del cliente, gestione del cliente, capacità di vendita e competenze trasversali, comprensione del mercato finanziario e della concorrenza e anche comprensione del business.
Perché perseguire un esame CWM?
Sei appassionato della gestione della ricchezza; questo è proprio quello che dovresti fare. Comprendere l'allocazione di mercato delle risorse, ecc., È estremamente interessante solo per le persone appassionate. Per conseguire questa certificazione, hai bisogno dell'amore e della dedizione per la finanza.
- CWM aumenta le tue potenzialità per la gestione di patrimoni e portafogli per aziende e privati.
- I candidati ricevono aggiornamenti del settore e le opportunità come gestore patrimoniale con rilevanza per il mondo. Imparano le dinamiche di mercato e l'innovazione nei prodotti finanziari nella gestione patrimoniale. Acquisendo informazioni sulle migliori pratiche globali nel settore finanziario, comprendono le opzioni e le problematiche della pianificazione patrimoniale.
- Sviluppano competenze nella creazione di soluzioni di gestione patrimoniale per l'abilità dei clienti. Sviluppano strategie e fiducia nel trattare con i clienti in modo amichevole, utilizzando un linguaggio amichevole per costruire relazioni più forti con i clienti. Le loro capacità sono acquisite attraverso processi strategici e strutturali.
- Richiedere questa certificazione ha preparato i pensieri degli studenti è un orientamento duro e pratico e la struttura del corso. E il risultato di questo corso è un gestore patrimoniale completamente addestrato pronto per il difficile settore della gestione patrimoniale.
- La gestione patrimoniale è una delle carriere in più rapida crescita e altamente retribuite in questi giorni. Le richieste secondo gli studi affermano che l'India da sola rientra nelle economie in più rapida crescita del mondo, che ha circa 200.000 famiglie che rientrano nella fascia familiare ultra-alta del patrimonio netto; tuttavia, si stima che crescerà più in alto nei prossimi anni a venire, il paese ha più di 20000 gestori patrimoniali certificati e si stima che crescerà fino a 50000 nei prossimi due anni. Ciò significa che ogni gestore patrimoniale può gestire quasi 50 clienti con un patrimonio netto elevato e ciò fornisce una buona quantità di occupazione e anche un ottimo ambito di carriera.
- Professionisti che vogliono davvero perseguire la loro carriera nella gestione patrimoniale come strategie di investimento, gestione del ciclo di vita, trasferimento di ricchezza intergenerazionale, gestione delle relazioni, finanza comportamentale, prodotti alternativi, valutazione immobiliare e tassazione globale, questa certificazione è perfetta in quanto si adatta alle tue esigenze e dà alla tua carriera una spinta un buon inizio o forse un riavvio per crescere più in alto.
Formato esame CWM
| Esame CWM | Esame CWM Parte I.
(Livello base) | Esame CWM parte II
( Livello avanzato) |
| Si concentra su | Panoramica del sistema finanziario indiano e globale.
Concetto di Wealth Management Gestione del ciclo di vita Misurare i rendimenti degli investimenti nella gestione patrimoniale Veicoli di investimento nella gestione patrimoniale Gestione del rischio di investimento nella gestione patrimoniale Leggi fiscali indiane Legalità nella gestione patrimoniale Ruolo della gestione patrimoniale nel settore bancario Trasferimento di ricchezza intergenerazionale e pianificazione fiscale | Analisi dell'equità
Uso di prodotti alternativi nella gestione patrimoniale Uso della finanza comportamentale nella gestione patrimoniale Valutazione e analisi immobiliare Gestione prestiti e debiti Strategie di gestione del portafoglio Gestione delle relazioni da parte di un gestore patrimoniale Fiscalità internazionale e pianificazione fiduciaria Pianificazione della gestione patrimoniale Gestione patrimoniale avanzata |
| Formato dell'esame | Esame online | Esame online |
| Percentuale di passaggio | Punteggio del 50% in tutte le materie senza voto negativo | Punteggio del 50% in tutte le materie senza voto negativo |
| Durata | 115 minuti | 175 minuti |
| Data dell'esame | Le prenotazioni vengono effettuate a vostro piacimento. Tuttavia, le date degli esami cadono tra il 10 ° e il 20 ° di ogni mese. | Le prenotazioni vengono effettuate a vostro piacimento. Tuttavia, le date degli esami cadono tra il 10 ° e il 20 ° di ogni mese. |
Esame CWM Parte I (livello Foundation)
Il livello base di Chartered Wealth Manager copre i fondamenti di base della gestione patrimoniale che si occupa di un aspetto diverso come strategie di investimento, gestione del ciclo di vita, trasferimento di ricchezza intergenerazionale, gestione delle relazioni, ecc. Questo livello copre 10 unità; queste unità sono Panoramica del sistema finanziario indiano e globale, Concetto di gestione patrimoniale, Gestione del ciclo di vita, Misurazione dei rendimenti degli investimenti nella gestione patrimoniale, Veicoli di investimento della ricchezza, Gestione della gestione, Rischio degli investimenti nella gestione patrimoniale, Leggi fiscali indiane, Legalità in materia di ricchezza, Gestione Ruolo della ricchezza, gestione nel settore bancario, trasferimento di ricchezza intergenerazionale e pianificazione fiscale
- Gli esami CWM sono tutti esami online e non sono scritti.
- Per superare questo esame, è necessario ottenere un punteggio minimo o minimo del 50%; tuttavia, questa certificazione non include alcun segno negativo.
- La durata per completare questo esame è di 115 minuti.
- Puoi prenotare il tuo posto ogni volta che sei pronto; Tuttavia, ricorda che la data dell'esame sarà in qualsiasi momento tra il 10 ° e il 20 ° di ogni mese.
- Di seguito viene fornito il modello di esame del livello base.
| Contrassegni per le domande | Numero di domande |
| 1 Mark | 30 domande |
| 2 marchi | 15 domande |
| 4 marchi | Dieci domande |
| Totale di 100 punti | 55 domande |
Esame CWM Parte II (livello avanzato)
- Advanced Chartered Wealth Management, ovvero CWM, copre le seguenti unità: Analisi azionaria, Uso di prodotti alternativi nella gestione patrimoniale, Uso della finanza comportamentale nella gestione patrimoniale, Valutazione e analisi immobiliare, Gestione di prestiti e debiti, Strategie di gestione del portafoglio, Gestione delle relazioni con un patrimonio Manager, Fiscalità internazionale e pianificazione fiduciaria, pianificazione della gestione patrimoniale
- Gli esami CWM sono tutti esami online e non sono scritti.
- Per superare questo esame, è necessario ottenere un punteggio minimo o minimo del 50%; tuttavia, questa certificazione non include alcun segno negativo.
- La durata per completare questo esame è di 175 minuti.
- Puoi prenotare il tuo posto ogni volta che sei pronto; Tuttavia, ricorda che la data dell'esame sarà in qualsiasi momento tra il 10 ° e il 20 ° di ogni mese.
- Di seguito è riportato il modello di esame di livello avanzato.
| Contrassegni per le domande | Numero di domande |
| 1 Mark | 40 domande |
| 2 marchi | 35 domande |
| 4 marchi | 15 domande |
| Totale di 160 punti | 80 domande |
Tasse d'esame CWM
Proprio come ogni corso, la struttura tariffaria CWM varia. La variazione sta nel tipo di commissione che paghi insieme al motivo per cui paghi la commissione. Di seguito viene fornita la tabella della struttura delle commissioni per una migliore comprensione.
| Tipo di tassa | Commissione in $ |
| Quota di iscrizione | $ 400 |
| Tassa d'esame | Dipende dal luogo di registrazione |
| Livello 1 pagabile al momento della registrazione | $ 200 |
| Livello 2 | $ 600 |
| Quota di certificazione pagabile una volta che il candidato ha superato l'esame necessario | $ 100 |
| Tassa di riprogrammazione escluso il materiale di studio | $ 125 |
| Tassa di riesame escluso materiale di studio non disponibile | $ 200 |
- La quota di livello 1 deve essere pagata al momento della registrazione e, una volta registrata, la registrazione è valida solo per 365 giorni. La tassa d'esame di Livello 2 deve essere pagata prima di presentarsi all'esame.
- Una stampa del materiale di studio non è disponibile e; tuttavia, il materiale di studio è disponibile online.
- La tariffa, una volta pagata, non è rimborsabile e la struttura tariffaria di cui sopra non include le tasse poiché le tasse variano da paese a paese.
(Nota: L'esame non si svolge in un determinato periodo o in una determinata fascia oraria; quindi per questo corso non è possibile dare una percentuale di superamento. Infatti gli esami vengono sostenuti secondo la convenienza del candidato per un esame ogni mese)
Strategie per l'esame di Chartered Wealth Manager
- Conoscere il programma e la struttura dell'esame CWM in quanto questo ti dirà e ti mostrerà da dove iniziare e come iniziare.
- La pianificazione è estremamente importante prima di iniziare qualcosa di nuovo, ora che il tuo programma e la struttura dell'esame e il materiale del suo corso, devi pianificare la tua prossima mossa di iniziare a studiare per questa non così facile certificazione. Questa certificazione non è così facile come sembra. Gli esperti dicono che studiare per questo esame richiede un piano di preparazione pre-esame dedicato di 200 ore studiando di conseguenza.
- Importante per capire i tipi di carta; quindi fai una serie di test fittizi che saranno disponibili online. Questo ti darà un'idea del foglio delle domande che incontrerai durante l'esame.
- Studia quotidianamente comprendendo i concetti e non semplicemente memorizzando il tuo materiale.
- Oh sì, studia solo da materiale approvato o di studio fornito online. Poiché non ti verrà inviato alcun materiale di testo duro, dovrai ottenere il materiale stampato oppure dovrai studiare online.
- Scarica tanti documenti di prova finti, cerca i documenti di prova precedenti. Se possibile, risolvili; questo ti darà un'idea di come viene condotto il test. Risolvine il maggior numero possibile per assicurarti di aver compreso e corretto meglio.
- Chiedi consiglio agli anziani o alle classi se ritieni di aver bisogno di aiuto.
- La revisione è molto importante; non dimenticare la revisione. Né dovresti ignorarlo. La revisione dell'ultimo minuto è il tuo salvatore.
- Di 'no al panico. In caso di situazioni di panico, pratica esercizi di rilassamento per aiutarti a studiare meglio, prenditi cura della tua salute mangiando e dormendo bene poiché questo ti aiuterà a stare meglio.
