Cos'è l'analisi degli investimenti?
L'analisi degli investimenti è il metodo adottato dagli analisti per valutare le opportunità di investimento, la redditività e i rischi associati nel loro portafoglio. Li aiuta a determinare se l'investimento vale o meno.
Tipi di analisi degli investimenti
# 1 - Dal basso verso l'alto
L'analisi bottom-up si concentra su una singola azienda in cui deve essere effettuato l'investimento. Ciò aiuta i piccoli investitori a concentrarsi e pianificare il proprio investimento in una particolare società selezionata piuttosto che studiare l'intero mercato a fini di investimento. È un approccio conservativo ma, d'altro canto, aiuta gli investitori a prendere la decisione giusta.
# 2 - Dall'alto verso il basso
Analisi top-down, gli investitori sono tenuti a studiare l'intero mercato. In generale, i grandi investitori sono interessati a questo tipo di strategia. L'attenzione è interamente rivolta ai grandi mercati, non alle piccole imprese. È un approccio relativamente più ampio rispetto a qualsiasi altra analisi di investimento.
# 3 - Fondamentale
È un metodo tradizionale in cui l'analisi viene effettuata scoprendo il valore equo di mercato dell'investimento e, in base a ciò, l'investitore decide se acquistare le azioni della società o no. È un altro metodo eccellente ed efficace per analizzare gli investimenti.
# 4 - Tecnico
Questo metodo viene utilizzato per determinare e identificare le opportunità di trading osservando le statistiche del mercato azionario. Gli esperti forniscono indicazioni su quando e dove investire per aumentare i rendimenti.
Esempi
L'analisi degli investimenti può essere diversa per persone diverse qui. Prendiamo l'esempio di due persone e dei loro obiettivi di investimento.
Una donna di 23 anni che lavora in una multinazionale vuole capire i suoi piani di investimento assumerà un esperto per lo stesso l'esperto potrebbe consigliarle di investire in fondi comuni di investimento o di acquistare singole azioni poiché è in grado di correre un piccolo rischio . Il pianificatore di investimenti deve capire che ora guadagna un buon stipendio al mese, quindi potrà contribuire con un po 'di denaro come investimento. Pertanto, può agire come un investitore aggressivo. L'idea di fare questa analisi di investimento è di farle capire i benefici futuri del risparmio e anche di investire con saggezza.
Al contrario, se a un esperto viene chiesto di fare un piano di investimenti per un uomo di 70 anni che è un direttore di banca in pensione, la strategia sarà assolutamente diversa. L'uomo più anziano è fondamentalmente preoccupato per la stabilità delle sue finanze. È più probabile che risparmia e investe in titoli privi di rischio.
Non può agire come un investitore aggressivo; sarà più conservatore nel suo approccio. Ora l'analisi degli investimenti dovrebbe essere tale che al vecchio sia richiesto di investire in depositi fissi, titoli di stato, anche in alcuni piani previdenziali che potrebbero arrivare a maturare in quel momento. Il consulente finanziario dovrebbe lavorare con aria di sfida per il miglioramento del cliente secondo le sue scelte e convenienza.
Pertanto, è sempre consigliabile prendere decisioni di investimento sagge al culmine della tua carriera in modo da poter ottenere maggiori benefici dalla stessa.
Vantaggi
- L'analisi degli investimenti è uno strumento che aiuta gli investitori a prendere decisioni sagge sui loro sudati guadagni.
- Ciò rende gli investitori più attenti alle tendenze del mercato e ai piani di investimento. Si può ottenere una notevole quantità di benefici derivando un piano adeguato da un esperto o da se stesso.
- Durante l'analisi, gli esperti possono facilmente ricercare i titoli e possono anche valutarne la sostenibilità e la crescita nel prossimo futuro. Attraverso questo studio, gli investitori possono avere un'idea chiara dei titoli in cui desidera investire.
- Non solo gli individui, ma l'analisi degli investimenti può aiutare le grandi aziende a organizzare la gestione del proprio portafoglio.
Svantaggi
- Richiede piani di investimento e sono alquanto complicati; inoltre, ha bisogno di molta conoscenza finanziaria. Alcuni piccoli investitori o investitori medi non possono rendere giustizia con lo stesso, e quindi potrebbero finire per prendere le decisioni sbagliate e potrebbero anche incorrere in enormi perdite al posto dei guadagni.
- Richiede conoscenza e talvolta gli investitori consapevoli del rischio nominano esperti per lo stesso. Gli esperti danno loro una guida adeguata, ma l'esperto addebita le commissioni per lo stesso. Questo può diventare un costo aggiuntivo per molti piccoli e medi investitori.
- Quando un individuo sta cercando di avere una pianificazione finanziaria, dovrebbe determinare il rischio di mercato, che non è prevedibile. Nessuno in questo mondo, nemmeno il mister della finanza può prevedere l'esatto ammontare di rischio che può essere coinvolto in qualsiasi transazione. Pertanto, ci sono fattori di rischio inevitabili associati all'analisi degli investimenti.
- La politica del governo può essere un ostacolo in questa analisi degli investimenti se questo fattore non viene preso in considerazione.
