Pianificatore finanziario certificato
Se stai prendendo in considerazione una carriera in CFP, presta prima attenzione ai seguenti fatti:
- Quale corso di pianificazione finanziaria riconosciuto a livello mondiale viene offerto con meno di 700 USD? Se rispondi "niente", ecco la risposta per te: è CFP.
- Poiché la maggior parte delle persone pensa che la CFP sia molto più semplice di qualsiasi altro corso finanziario, ricordiamo che è necessario completare tre anni interi di esperienza professionale relativa ai servizi finanziari o due anni di apprendistato per poter ottenere la certificazione CFP.
- La percentuale di passaggio nel 2015, in media, è intorno al 67%.
- In un sondaggio condotto dal Consiglio di amministrazione della CFP, è emerso che l'85% dei candidati considera la certificazione CFP come il passo più importante per la propria carriera, il 95% ha affermato che la CFP offre l'adesione agli standard professionali e il 97% ha affermato che come pianificatori finanziari, codice etico di condotta è molto importante quale CFP.
- Per ricevere la certificazione CFP, è necessario aderire a 4 E-Education, Examination, Experience ed Ethics.
- Il consiglio di amministrazione di CFP serve i suoi studenti da oltre 30 anni. Poiché questo consiglio non ha fini di lucro, l'obiettivo principale del consiglio di amministrazione della CFP è creare valore straordinario per i suoi studenti.
Quanto sopra è solo una piccola parte dell'intero iceberg. Se vuoi sapere tutto sulla CFP, continua a leggere. Ti forniremo tutti i dettagli riguardanti il formato dell'esame, i criteri di ammissibilità, la percentuale di superamento, le tasse e molto altro.
Vediamo prima in cosa consiste la certificazione CFP.
- Informazioni sulla certificazione CFP
- Perché perseguire la CFP?
- Cosa dicono le migliori aziende sulla CFP
- Formato dell'esame CFP
- Principali argomenti e peso della CFP
- Processo di registrazione all'esame CFP
- Tasse d'esame CFP
- Tasso di superamento dell'esame CFP
- Materiale di studio dell'esame CFP
- Strategie per superare l'esame di certificazione CFP
Informazioni sul programma di certificazione CFP
Se sei a metà carriera, potresti aver incontrato molti pianificatori finanziari che hanno promesso di sostenerti, ma in realtà si sono sostenuti nel perseguimento di aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Ma la CFP è diversa. Il primo e più importante criterio della certificazione di Certified Financial Planner in Etica e quindi, tutti i pianificatori finanziari che hanno la certificazione CFP; puoi fidarti di loro con i tuoi obiettivi finanziari. Se vuoi esserlo tu stesso, imparerai anche rigide linee guida per il mantenimento dell'etica.
- Ruoli: dopo aver ottenuto la certificazione come pianificatore finanziario certificato, le tue opzioni sarebbero molto più ampie. Dalla pianificazione della pensione al risparmio fiscale, puoi fare quasi tutto nell'ambito della pianificazione finanziaria. Puoi lavorare come manager finanziario, gestore del rischio, pianificatore immobiliare, pianificatore pensionistico e molti altri.
- Esame: da novembre 2014, il formato dell'esame è stato modificato. Ora è di 7 ore di esame. Su 7 ore, devi sostenere due esami di 3 ore. Nel frattempo, avrai una pausa di 40 minuti. Ora devi rispondere a 170 domande. È molto più semplice in quanto è necessario un solo livello per cancellare.
- Date dell'esame CFP: per consentire agli studenti di sostenere l'esame CFP più volte in un anno, la commissione CFP ha creato tre finestre d'esame ogni anno. Puoi sostenere un esame a marzo, luglio e novembre di ogni anno.
- Nitty-Gritty: ci sono solo cinque materie che devi affrontare nella tua certificazione CFP. Il corso è progettato in modo che gli studenti possano approfondire ogni argomento e comprenderne l'essenza intrinseca per implementarlo nella vita reale. L'intero curriculum comprende diversi aspetti della pianificazione finanziaria a livello micro e macro.
- Idoneità: ci sono principalmente due requisiti educativi per la certificazione CFP. Il primo è completare i corsi di livello universitario o universitario attraverso un programma registrato presso il Consiglio CFP, che si rivolge alle principali aree di pianificazione finanziaria personale. Il secondo è verificare di essere in possesso di un diploma di laurea o di un diploma universitario accreditato a livello regionale. Il corso dovrebbe essere completato prima ancora di sostenere l'esame di certificazione CFP. Il requisito di laurea triennale che puoi completare dopo aver superato l'esame (entro cinque anni). Se vuoi ottenere la certificazione come professionista CFP, devi avere tre anni di esperienza professionale a tempo pieno in materia di servizi finanziari, oppure devi avere due anni di esperienza di apprendistato che soddisfi i requisiti.
Perché perseguire la CFP ti avvantaggerà?
CFP è una certificazione che aiuta le persone a pianificare bene le proprie finanze. Negli Stati Uniti, l'età media della popolazione è di 36,8 anni e quindi la necessità di raggiungere l'età pensionabile con un buon patrimonio netto è di estrema importanza. Inoltre, ci sono problemi con la disoccupazione che nessuno può ignorare. CFP apre le porte ai professionisti e ti offre molte opportunità. Vediamo alcuni validi motivi per cui dovresti sostenere l'esame di Certified Financial Planner con tutto il cuore:
- Che tu sia d'accordo o no, i costi sono importanti . Se vuoi fare un corso e non è in una fascia conveniente, faresti il corso da solo? Le risposte possono variare. Ma nel caso del CFP, otterrai entrambi: un corso di livello mondiale con una tariffa ragionevole, che è facile da pagare per te. Devi solo pagare $ 700 per fare questo corso. Se sei ancora preoccupato per il curriculum, continua a leggere; capirai perché è uno dei corsi più apprezzati al mondo.
- Se hai sofferto di problemi finanziari o hai visto qualcuno soffrirne da vicino, sapresti come ci si sente. CFP non ti offre solo un'opportunità di carriera redditizia, ma attraverso questa carriera puoi aiutare molte persone a regolare le loro vele finanziarie e aumentare i loro risparmi e il patrimonio netto nel tempo. Come ti sentiresti se avessi qualcuno di affidabile dalla tua parte che si prenda cura dei tuoi aspetti finanziari? Puoi offrire la stessa fiducia e vantaggi a tutti i tuoi clienti e aiutarli ad avere successo nelle loro finanze.
- CFP è un corso molto ponderato . Nulla è stato aggiunto al curriculum solo per vendere il programma. Come già accennato, CFP ha quattro E-education (curriculum approvato), esame (esame completo), esperienza (3 anni di esperienza pratica o 2 anni di apprendistato) ed etica (rigoroso codice di condotta). Cosa ti serve di più in una qualifica professionale globale? Se sei solo un laureato e stai pensando di fare qualcosa di diverso, puoi provare CFP in quanto ti aiuterebbe a rafforzare i tuoi valori fondamentali e ti insegnerebbe strumenti pratici per prosperare in una carriera di pianificazione finanziaria.
- CFP non è un professionista che si deteriora nel tempo. Si prevede che il percorso di carriera nella pianificazione finanziaria crescerà del 41% nel 2016. Pensaci. Se diventi un CFP e ogni anno cresce di quasi il 50% in termini di impatto, crescita e come industria, fino a che punto potresti contribuire!
- CFP offre anche un grande potenziale di reddito . No, non è facile ottenere la certificazione CFP. Ma niente è facile. Devi lavorare sodo per qualcosa che sia degno di ammirazione. La certificazione CFP non solo ti aiuta ad aiutare più persone, ma ti aiuta anche a guadagnare un reddito elevato.
Cosa hanno da dire le migliori aziende sulla CFP?
La CFP è una qualifica che molte persone non perseguono. Forse perché ci sono molti requisiti o forse non sono sicuri che li supererebbero. CFP è una certificazione che richiede a tutti voi se volete ottenerla. Se sei un Chartered Accountant (CA), un Certified Public Accountant (CPA), un Chartered Financial Consultants (ChFC) o hai qualifiche simili, puoi sostenere direttamente l'esame CFP; in caso contrario, è necessario soddisfare altri requisiti che abbiamo menzionato in precedenza.
Indipendentemente dalla durezza di questa certificazione, molte persone provenienti da aziende o istituzioni finanziarie di primo piano l'hanno perseguita. Vediamo cosa hanno da dire sulla certificazione -
- Fontane finanziarie: potresti non aver sentito parlare di questa azienda, ma la fondatrice e CEO di questa istituzione finanziaria, Lazetta Rainey Braxton, ha fatto CFP e ha un'incredibile ammirazione per il corso. Lanzetta afferma che CFP è una sorta di partner responsabile che aiuta i propri clienti a raggiungere il loro pieno potenziale in materia di denaro. Dice che potresti sentire che i requisiti sono in qualche modo ridondanti, ma la verità è che, senza questi requisiti, nessun professionista CFP sarebbe in grado di raggiungere lo standard CFP stabilito dal Board per soddisfare le esigenze dei clienti.
- Ameriprise Financial: Jeff Crompton, consulente finanziario e vicepresidente associato di Ameriprise Financial, ha ritenuto che la CFP sarebbe stata più facile da liquidare. Ma più tardi, mentre si sedeva per le lezioni, si è reso conto che CFP è un gioco con la palla completamente diverso. E non si tratta solo di pianificazione finanziaria; La CFP insegna piuttosto a essere idonei per una pianificazione finanziaria completa. Ha anche affermato di aver trovato solo 6 persone nella sua zona che possono posizionarsi come pianificatori finanziari completi e possedere qualifiche CFP e CFA.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, Head of New Advisor Development, Merrill Lynch, afferma che Chartered Financial Planner è una designazione professionale e di qualità. Crea un valore straordinario per le persone che partecipano e completano il corso. Pertanto, ha affermato, CFP è diventata parte integrante dei programmi di sviluppo di Merrill Lynch.
Dagli input precedenti, poche cose risaltano:
- CFP è un corso professionale eccellente e eccezionale che prepara i suoi studenti all'eccellenza professionale nella consulenza finanziaria
- CFP è per le persone che sono chiare sulla pianificazione finanziaria e vogliono andare avanti nello stesso settore e guadagnare un buon stipendio.
- Il curriculum della CFP è completo e non è per i deboli di cuore tentare la CFP.
- CFP ti aiuta a posizionarti bene come pianificatore finanziario completo di cui i clienti possono fidarsi e con cui possono fare affari.
Formato dell'esame CFP
Come abbiamo già accennato, è necessario disporre di alcuni requisiti (educativi e in termini di esperienza). Se rispetti questi requisiti, potrai sostenere l'esame. Ci sono poche cose a cui devi aderire per quanto riguarda la durata dell'esame CFP:
- Per superare l'esame di certificazione CFP, era necessario sostenere un esame di maratona in precedenza. La durata dell'esame è stata di 10 ore. Su 10 ore, dovevi fare una sessione di quattro ore venerdì e altre due sessioni di tre ore ciascuna potevano essere organizzate sabato. E dovevi rispondere a 285 domande. Ma da novembre 2014, il formato dell'esame è stato cambiato. Ora è di 7 ore di esame. Su 7 ore, devi sostenere due esami di 3 ore. Nel frattempo, avrai una pausa di 40 minuti. Ora devi rispondere a 170 domande. È molto più semplice in quanto è necessario un solo livello per cancellare.
- Il test sarebbe un test computerizzato. L'orario normale per il test è compreso tra le 8:00 e le 17:00. Le tasse d'esame non sono rimborsabili. Se non si supera l'esame, è necessario attendere la finestra successiva dell'esame. Puoi provare un massimo di 5 volte nella tua vita. Ai candidati che hanno tentato l'esame quattro o più volte prima del 1 gennaio 2012, saranno consentiti un massimo di due tentativi aggiuntivi. Una volta completato l'esame, sullo schermo verrà visualizzata una notifica relativa all'esito positivo / negativo e i candidati che non l'hanno superato riceveranno un rapporto diagnostico del rapporto sul rendimento dell'esame comprensivo dei loro punti di forza e di debolezza.
Principali argomenti e peso della CFP
Nell'esame, devi rispondere a 170 domande. Ogni domanda sarebbe collegata ai seguenti argomenti principali. Insieme agli argomenti, viene fornita anche una percentuale di peso per ogni argomento.
Le domande d'esame integrano le attività dall'elenco dei domini delle attività lavorative del Comitato CFP. Questi sono i seguenti:
- Stabilire e definire la relazione cliente-pianificatore
- Raccolta delle informazioni necessarie per adempiere all'incarico
- Analisi e valutazione dell'attuale situazione finanziaria del cliente
- Sviluppare le raccomandazioni
- Comunicazione delle raccomandazioni
- Attuazione delle raccomandazioni
- Monitoraggio delle raccomandazioni
- Esercitarsi nell'ambito degli standard professionali e normativi
Processo di registrazione all'esame CFP
C'è un semplice processo in quattro passaggi per registrarti all'esame CFP. Ecco qui -
- Crea un account online CFP Board su CFP.net/account
- Accedi al tuo account CFP Board e completa il modulo di registrazione all'esame
- Invia il pagamento della quota di iscrizione all'esame
- Fissa il tuo appuntamento per il test con Prometric
Tasse d'esame CFP
La struttura delle tariffe è stata aggiornata da marzo 2020. Ora la quota di registrazione standard è di 825 USD. Ma se effettui una registrazione anticipata, potrai usufruire dello sconto. Se effettui la registrazione 6 settimane prima della scadenza della registrazione, dovrai pagare $ 725. Allo stesso tempo, se arrivi in ritardo, devi pagare di più. Supponiamo che tu effettui la registrazione appena prima di 2 settimane (o durante le ultime 2 settimane) della scadenza della registrazione, devi pagare $ 925.
Tasso di superamento dell'esame CFP
Non c'è molta difficoltà nel superare l'esame CFP. Nei risultati dell'esame CFP 2015, le percentuali di passaggio per gli studenti CFP sono del 68,8% a marzo 2015, del 70,3% a luglio 2015 e del 64,9% a novembre 2015.
Diamo un'occhiata anche alle percentuali per il 2012, 2013 e 2014.
Quindi, puoi capire che superare l'esame è abbastanza facile rispetto ad altre certificazioni. Ma devi aderire ai prerequisiti, tutto il meglio per i tuoi esami CFP 2016.
Materiale di studio dell'esame CFP
Vengono forniti materiali di riferimento per gli esami che comprendono formule d'esame CFP, tabelle d'esame CFP e domande d'esame campione.
Strategie per superare l'esame di certificazione CFP
Segui le strategie seguenti per decifrare CFP a pieni voti:
- Per iniziare CFP, hai solo bisogno di una laurea. Ma indovina un po ', se vuoi essere un pianificatore finanziario che può distinguersi, dovresti pensare in anticipo a chiunque nel tuo settore. Ricorda, chi inizia per primo ha il vantaggio su chi inizia a metà o più tardi nella carriera.
- Devi iscriverti a un corso in un college sponsorizzato da CFP. Puoi usare tre metodi per farlo. Innanzitutto, puoi andare in un'aula e completare il corso. Oppure puoi farlo online. Oppure puoi completare il corso attraverso l'autoapprendimento.
- Dopo 11 mesi dal completamento del corso, è necessario sostenere l'esame. L'esame è di gran lunga il più difficile (è menzionato da chiunque lo abbia tentato la prima volta), quindi devi prendere quegli 11 mesi davvero, sul serio. Devi rispondere a domande a scelta multipla, ma non è facile rispondere. È necessario approfondire tutto: dalla pianificazione della pensione alla pianificazione successoria, dall'assicurazione alla pianificazione fiscale per rispondere alle domande. Quindi, lavora sodo.
- Dopo aver superato l'esame, è necessario rispettare i requisiti di esperienza. Devi avere almeno 3 anni (6000 ore) di esperienza a tempo pieno nei servizi finanziari, oppure devi avere 2 anni di esperienza di apprendistato.
- Come molto probabilmente, lavoreresti mentre studi CFP, pianifica bene il tuo studio. Ricorda, anche se le percentuali di superamento superano il 60% in ogni esame, non è sempre facile. Devi lavorare sodo e andare in profondità per comprendere la serie di materiali di pianificazione finanziaria relativi a tasse, proprietà immobiliari, assicurazioni, pensionamento, ecc. E hai solo 5 possibilità nella vita.
Conclusione
Il segreto del CFP è scegliere quando si sente di dover distinguersi nel settore della pianificazione finanziaria. Anche in questo caso la certificazione CFP non è per tutti gli appassionati di finanza. È per coloro che sono interessati a una carriera nella consulenza finanziaria e nella pianificazione finanziaria certificata.
