Differenza tra fondi indicizzati e fondi comuni di investimento
Sia i fondi indicizzati che i fondi comuni di investimento vengono utilizzati per diversificare il portafoglio in cui i fondi indicizzati sono i fondi chiusi che seguono generalmente l'indice specifico senza deviare la loro partecipazione da esso mentre i fondi comuni sono i fondi aperti gestiti attivamente che si discosta dal loro benchmark investendo nella varietà delle azioni.
Entrambi i fondi sono una fonte di investimento e vengono risparmiati sottoscrivendo le quote del fondo. Sul mercato sono presenti molti fondi con caratteristiche e strategie diverse e gli investitori possono scegliere tra i pool del fondo da cui investire.
Esistono diversi tipi di fondi sul mercato, come fondi comuni di investimento azionario, fondi comuni di debito, fondi comuni ibridi, fondi indicizzati, fondi negoziati in borsa, ecc.
Fondi indicizzati vs infografica di fondi comuni di investimento
Vediamo la differenza principale tra fondi indicizzati e fondi comuni di investimento.
Differenze chiave
La differenza critica tra sono le seguenti:
- La differenza significativa è che l'obiettivo di investimento dei fondi comuni di investimento è quello di superare il rendimento del benchmark del mercato o di qualsiasi fondo di fondo in cui investe il fondo comune, mentre, d'altra parte, l'obiettivo di investimento di un fondo indicizzato è mantenere o abbinare il rendimento dell'indice di riferimento, ad esempio per abbinare il rendimento dell'indice S&P 500, ecc.
- I fondi indicizzati, che sono il mix di investimento del fondo, sono generalmente automatizzati in quanto si tratta di un investimento nel tipo esatto di partecipazione dell'indice, che è impostato come indice di riferimento per il fondo. D'altra parte, l'investimento di fondi comuni di investimento è principalmente un investimento attivo. Al contrario, i fondi comuni di investimento seguono la società o la quota dei vari titoli del settore e ritirano e investono la loro partecipazione per battere il ritorno del mercato.
- I fondi indicizzati replicano la performance dell'indice, che è impostato come benchmark, mentre i fondi comuni di investimento seguono la performance dei vari titoli che hanno detenuto e tracciano la performance delle loro partecipazioni.
- I fondi comuni di investimento sono per lo più fondi aperti, mentre i fondi indicizzati sono chiusi e generalmente hanno un periodo di vincolo.
- I fondi indicizzati non hanno un ampio team di gestione poiché l'investimento in questo fondo è un investimento passivo. Di conseguenza, le commissioni che si perdono nei fondi indicizzati non rappresentano una quantità così elevata di rendimento rispetto ai fondi comuni di investimento, che sono gestiti attivamente e hanno un grande team di investimento.
Tabella comparativa indice vs fondi comuni
| Fondi indicizzati | Fondi comuni di investimento | |
| Non addebita commissioni elevate rispetto ai fondi comuni di investimento. | Addebita commissioni di gestione elevate a causa dell'investimento attivo, generalmente il 2% del patrimonio gestito. | |
| La storia ha indicato che il ritorno degli investimenti passivi, cioè, superano i rendimenti dei fondi comuni di investimento. | Questi sono facili da battere e sovraperformati rispetto ai fondi indicizzati in pratica. | |
| Generalmente replica un particolare indice e non devia la loro partecipazione da quell'indice. | Si discosta dal benchmark e può investire in vari titoli poiché effettuano investimenti attivi e monitorano le azioni. | |
| Chiuso | Finale aperto | |
| Orizzonte di investimento da breve a medio termine | In generale, l'orizzonte di investimento lungo è utile quando un investitore sceglie di investire in questi fondi. | |
| L'investimento è in un indice che acquista tutte le azioni nella stessa proporzione dell'indice. | L'investimento è in azioni. Non esiste una percentuale fissa di investimento in azioni e investono in azioni in base alle prestazioni dell'azienda o al valore intrinseco delle azioni. | |
| Incorre in meno spese. Non sostengono una spesa considerevole per la vendita e l'acquisto di azioni; quindi il loro rapporto di spesa è inferiore ai fondi comuni di investimento. | Sostiene un costo elevato per l'acquisto e la vendita di azioni, e quindi il rapporto di spesa del fondo è un importo considerevole, che influisce anche sul rendimento del fondo. |
Pensieri finali
Se investire nell'indice o in fondi comuni di investimento è una questione dell'obiettivo di investimento dell'investitore, e dipende anche dall'orizzonte temporale e dalla propensione al rischio dell'investitore. Tuttavia, la storia ha suggerito che il rendimento del fondo indicizzato ha sovraperformato la ripresa dal fondo comune. Ciò è dovuto principalmente alle spese e alle commissioni di gestione, che sono di importo significativo nei fondi comuni di investimento.
In India, l'esposizione ai fondi indicizzati è inferiore rispetto ai fondi comuni di investimento e anche ad altri mercati sviluppati. Ma nelle economie sviluppate come il fondo indicizzato USA è recentemente diventato una fonte significativa di investimento e rendimento e molti investitori sono stati attirati in questo schema da società di fondi attive. Le opzioni di investimento dovrebbero essere ponderate alla luce del bilancio. Inoltre, la consapevolezza degli investitori sui nuovi prodotti sul mercato è fondamentale per un investitore che è attivamente alla ricerca di asset finanziari per investire i propri sudati guadagni.
