Guida alla carriera in ingegneria finanziaria
L'ingegneria finanziaria è un campo che ha bisogno di qualcuno che sia un tuttofare. La disciplina principale sarebbe finanziata. Tuttavia, per risolvere i problemi della finanza, questo ragazzo ha bisogno di sbirciare anche in altre discipline come matematica applicata, informatica, statistica e teoria economica. Se questo sembra interessante e sei uno di quelli che possono pensare sia in modi divergenti che convergenti, dovresti optare per questo campo di recente evoluzione.
Sì, sappiamo che due cose ti preoccuperebbero di più prima che tu possa fare un passo avanti. Il primo sarebbe: quali sono le opportunità di carriera nell'ingegneria finanziaria! E secondo: quanto posso aspettarmi di essere pagato!
In questo articolo, affronteremo entrambe queste preoccupazioni. Tutto quello che devi fare è rilassarti e leggere. Questo è tutto ciò che devi sapere sulle prospettive di carriera e sui dettagli di compensazione dell'ingegneria finanziaria. Di seguito è riportata la struttura di questo articolo:
- Cosa fanno gli ingegneri finanziari?
- Ingegneria finanziaria - Ruoli di carriera
- Quali diplomi devono acquisire gli ingegneri finanziari per entrare nel campo?
- Competenze necessarie per prosperare nell'ingegneria finanziaria
- Stipendio per ingegneria finanziaria
- Come potresti ricevere più stipendio come ingegneri finanziari?
- Conclusione
Facciamo un salto. Prima di entrare nelle prospettive di carriera, diamo uno sguardo alla professione di ingegnere finanziario in breve.
Cosa fanno gli ingegneri finanziari?
Gli ingegneri finanziari devono avere una conoscenza approfondita dei mercati finanziari e anche della volatilità dei mercati. Sulla base della conoscenza del mercato finanziario e delle teorie finanziarie, gli ingegneri finanziari si immergono nella creazione di simulazioni e nella previsione di possibili comportamenti di mercato. Le previsioni che fanno sono abbastanza vicine a quelle effettive per la maggior parte del tempo, ma a volte non sono accurate (poiché ci sono così tante variabili e forze di mercato dinamiche).
fonte: oakleafgroup
Gli ingegneri finanziari non hanno bisogno solo di conoscenze nei mercati finanziari e nelle teorie; piuttosto, necessitano anche di una competenza significativa nella programmazione di computer e nella matematica applicata. Queste competenze aiutano gli ingegneri finanziari a creare modelli finanziari simulati in modo da poter prevedere con maggiore precisione il comportamento del mercato. Hanno anche bisogno di conoscere le statistiche e la teoria economica per comprendere le varie forze nel mercato che controllano il comportamento del mercato.
Ingegneria finanziaria - Ruoli di carriera
La maggior parte degli ingegneri finanziari lavora nella gestione del rischio e nell'analisi finanziaria in vari campi. Diamo un'occhiata ai possibili campi in cui puoi lavorare se diventi un ingegnere finanziario -
- Prezzi dei derivati
- Gestione del rischio
- Prodotti strutturati
- Valutazione delle opzioni
- Esecuzione
- Regolamento finanziario
- Finanza aziendale
- Gestione del portafoglio
- Trading
Quali diplomi devono acquisire gli ingegneri finanziari per entrare nel campo?
L'ingegneria finanziaria è un campo che viene insegnato in molte università. Diamo un'occhiata a cosa sono e quali università insegnano questi corsi.
fonte: Moodys
Ci sono numerosi corsi che puoi fare per l'ingegneria finanziaria. Sceglieremo solo i 10 migliori corsi del mondo.
Secondo quantnet.com, questi sono i 10 migliori corsi di ingegneria finanziaria al mondo -
| Rango | Università / Programma | Tasse universitarie (in US $) |
| 1 | Carnegie Mellon University - Computational Finance | 80.400 |
| 2 | Columbia University - Ingegneria finanziaria | 61.560 |
| 3 | Università della California, Berkeley - Ingegneria finanziaria | 66.082 |
| 4 | Baruch College, City University of New York - Ingegneria finanziaria | Non residenti - 35.040
Residente - 24.315 |
| 5 | New York University - Matematica in finanza | 58.000 |
| 6 | Princeton University - Master in Finance | 90.700 |
| 7 | Columbia University - Matematica della finanza | 60.332 |
| 8 | Cornell University - MEng, FE Concentration | 74.000 |
| 9 | Massachusetts Institute of Technology - Master of Finance | 12 mesi - 75.850
18 mesi - 100.350 |
| 10 | Università di Chicago - Matematica finanziaria | Senza C ++ - 66,166
Con C ++ - 81,216 |
fonte: quantnet.com
Competenze necessarie per prosperare nell'ingegneria finanziaria
Ci sono fondamentalmente tre abilità di cui hai più bisogno se vuoi prosperare in un ingegnere finanziario.
fonte: fanniemae
Competenze matematiche per l'ingegneria finanziaria:
Allenarsi non significa conoscere alcuni concetti chiave e pensare di essere a posto. Dovrebbe essere un'affinità per tutta la vita. Più spingeresti avanti, meglio saresti in matematica. E per svolgere alla grande come ingegnere finanziario, devi davvero essere affascinato dalla matematica. Dovresti padroneggiare quanto segue:
- Algebra lineare ed equazioni differenziali
- Algebra lineare numerica (NLA)
- Teoria del gioco
- Calcolo (differenziale, integrale e stocastico)
- Probabilità e statistiche
Competenze finanziarie per ingegneria finanziaria
Questa sarebbe la tua materia principale, quindi è naturale che tu debba sviluppare alcuni muscoli nelle teorie finanziarie e nella finanza applicata. Una volta che le basi della finanza sono chiare, devi andare il più in profondità possibile. Fare un corso, che abbiamo menzionato sopra, ti spingerà ad essere bravo nelle teorie finanziarie e nei mercati finanziari. Dovresti padroneggiare quanto segue:
-
- Modellazione finanziaria
- Teoria del portafoglio
- Contabilità
- Analisi di bilancio
- Conoscenza dei prodotti a rischio di credito
- Derivati su azioni e tassi di interesse
- Reddito fisso
- Tecniche Monte Carlo
Capacità di programmazione del computer
La programmazione del computer è un requisito quotidiano nella vita di un ingegnere finanziario. In caso contrario, come creereste modelli finanziari simulati? Quindi è meglio avere un po 'di controllo sulla programmazione del computer. Dovresti padroneggiare questi linguaggi di programmazione -
- C ++ (è utilizzato per applicazioni di trading ad alta frequenza)
- Pitone
- Estrazione dei dati
- Java, .NET
- Macro VBA
- Eccellere
- MatLab, SAS
- Programmazione orientata agli oggetti
- Modellazione di big data
Oltre a quanto sopra, devi anche avere conoscenze di base in teoria economica, logica, analisi e statistica. Un'altra abilità cruciale è la comunicazione (sia verbale che scritta) perché devi comunicare regolarmente con i tuoi compagni di squadra, i clienti e scrivere rapporti ogni volta che sarebbe necessario.
Stipendio per ingegneria finanziaria
Non tutti possono diventare ingegneri finanziari. Ha bisogno di coraggio, impegno e determinazione per avere successo. Ma perché dovresti impegnarti così tanto se non hai idea dei risultati finali? Sì, il risarcimento non è l'unica cosa, ma senza compensazione, le altre cose che stai cercando non ti daranno alcuna spinta.
Quindi cerchiamo di avere un'idea di ciò che effettivamente fanno gli ingegneri finanziari.
Diamo un'occhiata a ciò che payscale.com menziona sugli stipendi degli ingegneri finanziari.
fonte: payscale.com
Due cose contavano di più nel trovare questa cifra salariale mediana (cioè 89.000 dollari). La prima cosa è stata un'esperienza sul campo e la seconda è la geografia. L'83% degli intervistati sono uomini e il restante 17% sono donne nel campo. Tutti nel campo dell'ingegneria finanziaria hanno menzionato una maggiore soddisfazione sul lavoro.
fonte: payscale.com
Quasi tutti gli intervistati hanno affermato di ottenere una copertura medica dai loro datori di lavoro e di ricevere anche una copertura assicurativa dentale.
L'abilità più importante nella professione di ingegneria finanziaria, secondo payscale.com, è la modellazione finanziaria.
fonte: payscale.com
Ora hai un'idea di quanto compenso puoi aspettarti dalla professione di ingegnere finanziario. Ma potresti sentire il bisogno di confrontare la tua retribuzione con professionisti correlati. Quindi, ecco cosa ha inventato payscale.com:
fonte: payscale.com
Se presti attenzione allo stipendio medio di ciascuna professione correlata, vedrai che solo Attuario, Associato - Investment Banking, Associato - Venture Capital e Direttore associato dei servizi finanziari hanno uno stipendio simile o più mediano dello stipendio medio di un ingegnere finanziario . Questa è una buona notizia perché man mano che acquisisci più esperienza, riceverai un compenso migliore e solo pochi altri professionisti sarebbero in grado di eguagliare la tua esperienza e il tuo livello di reddito.
Per avere una migliore comprensione dello stipendio medio degli ingegneri finanziari, abbiamo anche esaminato i rapporti di Indeed.com. Diamo un'occhiata all'analisi che Indeed.com ha elaborato per quanto riguarda lo stipendio per ingegneria finanziaria.
fonte: Indeed.com
Secondo Indeed.com, lo stipendio medio degli ingegneri finanziari è leggermente superiore alla raccomandazione di payscale.com. Per essere precisi, lo stipendio medio di Indeed.com è di $ 8.000 in più all'anno. Inoltre, la relazione del indeed.com è più aggiornato come è menzionare lo stipendio mediano di ingegneri finanziari a partire dal 1 ° agosto 2016.
Indeed.com ha anche scoperto le recenti tendenze nella retribuzione degli ingegneri finanziari. Diamo un'occhiata al trend, quindi proveremo ad analizzare il trend e se è una buona notizia per aspiranti ingegneri finanziari o meno.
fonte: Indeed.com
Questa tendenza parla di tre anni di costante spinta verso l'alto e verso il basso nella compensazione degli ingegneri finanziari. Se guardi da vicino, vedresti che c'è una spinta verso l'alto nella compensazione da luglio 2012 a gennaio 2013. Da gennaio 2013, possiamo vedere una spinta verso il basso nella compensazione. Questa spinta al ribasso è rimasta costante nel febbraio 2013 e nel marzo 2013. Da aprile 2013 c'è stata un'altra spinta al rialzo. Ma non è durato a lungo. La spinta al rialzo è rimasta fino a maggio 2013 e poi è gradualmente diminuita nel mese di giugno 2013. E a luglio 2013, c'è stata una drastica spinta al ribasso ed è rimasta costante fino a settembre 2013. Da settembre 2013, la curva di compensazione ha iniziato ad aumentare e ha raggiunto un tempo massimo nel gennaio 2014, e da quel momento in poi, non vi è alcun aumento o diminuzione della curva di compensazione. Poiché si tratta di un rapporto vecchio di due anni,sarebbe difficile concludere qualcosa da questo. Ma c'è una cosa che può causare un po 'di preoccupazione per gli aspiranti ingegneri finanziari, ed è la saturazione del risarcimento. Si può vedere chiaramente che c'è saturazione tra il periodo di gennaio 2014 e maggio 2014.
Quindi è necessario prestare particolare attenzione alle proprie capacità perché se nel 2016-17 la saturazione continua, è necessario disporre di competenze e capacità per riuscire a distinguersi dalla massa.
Come potresti ricevere più stipendio come ingegneri finanziari?
No. Non ci sono scorciatoie per il successo. Ma ci possono essere modi in cui le persone di successo hanno seguito, che puoi emulare e avere successo. Anche nelle carriere di ingegneria finanziaria, c'è un modo per raggiungere la grandezza. Ecco come.
Secondo Business Insider, se vuoi lasciare il segno nell'ingegneria finanziaria, ecco cosa dovresti fare:
- Scopri le opportunità di stage in aziende rinomate e dai tutto per imparare il mestiere durante il tuo soggiorno di tre mesi in azienda.
- Quota il tuo stipendio annuale (previsto) quando vai per un colloquio più dello stipendio annuale che hai ottenuto durante l'opportunità di stage.
Il primo punto è autoesplicativo. Ma il secondo necessita di qualche spiegazione.
Secondo Business Insider, nel 2011, più di 65 laureati sono andati a fare stage in aziende rinomate. Il loro stipendio mensile era di 7.839 dollari. Venivano pagati mensilmente e solo per tre mesi. Ma invece di citare lo stipendio mensile, se prendiamo lo stipendio annuale in base allo stipendio mensile che hanno ricevuto, sarebbe $ 94.068 all'anno.
Analizzando il sondaggio di Indeed.com e payscale.com, abbiamo rilevato che gli stipendi medi annui degli ingegneri finanziari sono rispettivamente di 97.000 dollari e 89.000 dollari. Dobbiamo considerare che gli stipendi medi riportati da Indeed.com e payscale.com sono il risultato di esperienza e capacità.
Quindi, quando uscirai dal programma di ingegneria finanziaria / master in finanza e vuoi andare avanti nella tua carriera di ingegneria finanziaria, è meglio cercare opportunità di stage nella maggior parte delle organizzazioni rinomate. Se riesci a decifrare il codice, sarai in grado di citare lo stipendio annuale previsto sulla base dello stipendio che otterresti dalla tua opportunità di stage. E secondo Business Insider, è molto più di quanto un laureato inesperto possa aspettarsi di ottenere.
Inoltre, puoi partecipare a più opportunità di stage prestando attenzione all'apprendimento delle competenze necessarie e ottenendo lo stipendio previsto.
Molteplici opportunità di stage hanno quattro grandi vantaggi:
- In primo luogo, più stage aggiungeranno un paio o tre nomi di marchi reputati nel tuo curriculum, il che è sempre positivo se stai cercando un'opportunità redditizia.
- Potresti essere assorbito dalla / e rinomata / e società / i alla fine del tuo mandato se ti dimostrerai una grande risorsa per l'azienda.
- Anche se non sei in grado di farti assorbire dalla rinomata azienda in cui faresti il tuo tirocinio, sarai sempre in grado di citare lo stipendio annuale per le tue future opportunità di lavoro.
- Infine, forse la più importante di tutte è che impareresti un sacco di cose sul commercio di queste aziende reputate.
Quindi cerca opportunità di stage e usa questa fantastica strategia per migliorare la tua retribuzione.
Conclusione
L'ingegneria finanziaria è un campo dinamico in cui è sempre necessario essere aggiornati. E poiché devi pensare in entrambi i modi (dall'interno all'esterno e dall'esterno all'interno), le informazioni fungeranno da catalizzatore del tuo successo.
Più sai, migliori saranno le tue possibilità di candidatura e, quindi, potresti ottenere un compenso migliore dalle aziende in cui lavoreresti. Non tralasciare alcuna opportunità di apprendimento costante, specialmente in finanza, matematica e programmazione per computer, e sei a posto.
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