Significato dei fondi bilanciati
I fondi bilanciati sono i fondi che investono il denaro nel mix di azioni e obbligazioni con l'obiettivo di ottenere un alto tasso di rendimento sui fondi insieme al bilanciamento del rischio con l'aiuto della diversificazione e questi fondi generalmente hanno più rischio quando rispetto ai fondi a reddito fisso, ma minore rischio rispetto ai fondi di puro patrimonio netto.
In India, i fondi bilanciati hanno generalmente il 30% -40% del proprio investimento in azioni e il rimanente in obbligazioni e (o) altri strumenti di investimento di debito. Questi fondi, come altri, sono anche influenzati dai movimenti nei mercati azionari poiché una parte specifica è orientata alle azioni. Tuttavia, i valori di questi fondi nel loro insieme devono essere meno volatili rispetto a un fondo azionario al 100%.
Idoneità dei fondi di equilibrio
È un'opzione di investimento ideale principalmente per gli investitori che lo sono
- alla ricerca di un rendimento stabile e costante con un periodo di mantenimento / guadagno degli investimenti a medio termine (diciamo cinque anni)
- nuovi entranti nel gruppo dell'investitore senza o con conoscenza limitata in materia di investimenti
- alla ricerca di diversificazione nelle vie di investimento
- Richiede il ritiro mantenendo l'investimento.
Non sarebbe un'opzione di investimento ideale principalmente per gli investitori che lo sono.
- Disposti a prendere o in grado di gestire rischi più elevati
- Alla ricerca di un alto ritorno per i propri investimenti
- Cercando di investire in una scelta specifica del fondo poiché la selezione dei fondi rimane con il gestore del fondo.
Esempi
Il signor Raj desidera investire una somma di Rs.1,00.000
Supponiamo che Raj sia un acquirente meno rischioso e non sia disposto a correre un rischio elevato con la sua scelta di investimento. Potrebbe detenere un portafoglio di investimenti diversificato come da tabella sottostante.
Fondo orientato al debito
Supponiamo che Raj sia un acquirente di rischi e sia disposto a correre un rischio elevato con la sua scelta di investimento. Potrebbe detenere un portafoglio di investimenti diversificato come da tabella sottostante.
Fondo orientato alle azioni
Un investitore deve essere sempre attento e ricordare che il proprio investimento in fondi bilanciati non è sempre protetto dai movimenti del mercato e comporta comunque un rischio.
Vantaggio fiscale sui fondi equilibrati
Dal punto di vista fiscale, le politiche fiscali sono diverse per i fondi azionari e di debito. Se un investitore detiene un fondo bilanciato per meno di 12 mesi, sarà classificato come a breve termine e, se supera per avere per oltre 12 mesi, sarà classificato a lungo termine.
Secondo i recenti aggiornamenti, gli investimenti effettuati in fondi di debito e detenuti per più di tre anni in India saranno classificati a lungo termine e saranno soggetti all'imposta sulle plusvalenze al centesimo con vantaggio di indicizzazione. Eventuali guadagni realizzati da investimenti a breve termine su investimenti di debito sarebbero aggiunti al reddito e tassati secondo la lastra dell'imposta sul reddito in base alla quale l'investitore deve rientrare.
Più a lungo tieni il tuo fondo equilibrato, migliore è il vantaggio fiscale che forniscono
