Qual è il ruolo di un analista finanziario?
Il ruolo principale dell'analista finanziario è analizzare i dati finanziari e altre informazioni rilevanti e fornire utili spunti alla direzione in base al fatto che vengono prese le decisioni aziendali. Lavorano sulle opportunità di investimento, analizzano le condizioni economiche, le prestazioni dell'azienda e i fondamentali per prevedere le prestazioni future e raccomandano una linea di condotta, come l'acquisto o la vendita di azioni di una società, sulla base delle sue prospettive generali e delle prestazioni previste.
Di seguito è riportato l'elenco dei primi 12 ruoli e responsabilità dell'analista finanziario -
# 1 - Pianificazione e analisi finanziaria (FP&A)
Gli analisti FP&A svolgono le attività di definizione del budget, previsione e analisi per supportare la strategia aziendale e monitorare la salute finanziaria dell'organizzazione. Di seguito sono riportati i loro ruoli:
- Analizza i dati finanziari dell'azienda e identifica le tendenze, considerando gli obiettivi e la situazione finanziaria dell'azienda.
- Analizza i risultati effettivi rispetto al budget / previsto e identifica le lacune e segnalalo alla direzione.
- Supportare il team nella definizione del budget e suggerire miglioramenti sulla base delle informazioni analitiche disponibili con l'analista.
- Valutare i budget di capitale e entrate; Analizzare il capitale circolante e la posizione del flusso di cassa dell'azienda; Miglioramento della redditività; Miglioramento del processo; Analisi costi-benefici e iniziative di riduzione dei costi.
- Analisi della varianza delle informazioni finanziarie attuali e passate; Esegue previsioni finanziarie e tiene informata la direzione e li aiuta a prendere le decisioni giuste.
- Sviluppare modelli finanziari per prevedere i risultati di determinate decisioni aziendali. Analizza il processo aziendale e le prestazioni finanziarie, conduci benchmarking e sviluppa modelli previsionali.
- Traccia regolarmente le metriche operative e fornisci consigli di business adeguati alla direzione.
# 2 - Due Diligence
Gli analisti eseguono la due diligence per i partner commerciali esaminando le loro prestazioni finanziarie e la loro posizione.
- Nel caso di Mergers & Acquisitions, svolgono un ruolo cruciale eseguendo la due diligence.
- Gli analisti impiegati dalle banche eseguono la due diligence prima di concedere prestiti. Esaminano tutti i dati finanziari prima di concludere se il cliente è bravo a dare credito.
# 3 - Tesoro
Gli analisti che lavorano nel dipartimento di tesoreria si occupano di:
- Gestione della liquidità
- Operazioni di tesoreria
- Pianificazione e controllo della liquidità
- Alla ricerca di opportunità di investimento
- Prenditi cura di tutte le transazioni bancarie
- si occupa di regolamento in valuta estera
- Finanza aziendale
- Gestione degli interessi
- rischi valutari e commodity
# 4 - Rendicontazione finanziaria
- Preparare report su vari parametri finanziari e performance e comunicare le intuizioni alla direzione.
- Fornire suggerimenti e raccomandazioni sulla base dei rapporti finanziari preparati per ridurre i costi e migliorare le prestazioni finanziarie.
- Guidare i miglioramenti del processo e presentarli al management sotto forma di dashboard, report ad-hoc, ecc.
- Sviluppa dashboard Excel / utilizza strumenti online per automatizzare il processo di reporting.
# 5 - Investimenti bancari
- Analista finanziario presso Investment banking svolge ricerche e analisi specifiche del settore.
- Costruiscono modelli di valutazione finanziaria e tengono traccia delle tendenze finanziarie.
- Preparano rapporti di ricerca, rapporti sullo stato, presentazioni, briefing book e pitching book per offerta pubblica iniziale (IPO).
- Conoscenza del rischio di investimento e analisi della sicurezza.
- Esperienza in statistica, analisi quantitativa e modellazione dei dati.
# 6 - Attività bancarie commerciali (CB)
- Nel settore bancario commerciale, gli analisti finanziari lavoreranno con prodotti di credito come prestiti a termine, la struttura rotativa del credito, strutture sindacate, finanziamenti per capitale circolante, prestiti sui prodotti e altri prodotti a reddito fisso.
- Valutare l'affidabilità creditizia delle iniziative imprenditoriali e determinare la loro capacità di rimborsare crediti / prestiti presi dalla banca.
- Analizza i rendiconti finanziari, le prestazioni finanziarie e la posizione, il settore e il team di gestione del cliente. Gli input vengono utilizzati per decidere se al cliente può essere fornito credito o meno.
# 7 - Gestione del portafoglio
- Gli analisti di portafoglio aiutano i propri clienti ad acquistare o vendere investimenti.
- Conducono analisi dettagliate del portafoglio e preparano report basati su questo.
- Analizzano e confrontano diversi settori, tendenze finanziarie passate, metriche finanziarie e altre restrizioni legali.
# 8 - Sviluppo aziendale
L'analista dello sviluppo aziendale lavora principalmente sui seguenti:
- Fusioni e acquisizioni
- Miglioramento delle cessioni e gestione del rischio aziendale
- Raccolta di fondi di capitale
- Esplorare nuovi mercati per l'attività, i prodotti e i clienti
- Identificare nuove opportunità
- Lavorare verso la visione, la missione e la strategia dell'azienda.
# 9 - Avviso sulle transazioni
- L'analista di consulenza sulle transazioni si occupa del lato delle transazioni del business e copre prevalentemente la consulenza per fusioni e acquisizioni, servizio di diligenza, servizi di valutazione, servizi di ristrutturazione del debito, ecc.
- L'analista fornisce servizi a un'entità aziendale per la transazione. Ad esempio, due diligence se la transazione è una fusione o acquisizione di una società.
# 10 - Valutazione
- Gli analisti di valutazione analizzano un'azienda; equità; merce; risorsa; immobiliare, ecc., e stima un valore approssimativo in base alle tecniche di valutazione. Sviluppano modelli finanziari in eccellenza per la valutazione.
- Aiutano a sviluppare proposte e presentazioni per i clienti.
# 11 - Equity Research
- Analista di ricerca azionaria esegue ricerche finanziarie e analisi delle prestazioni di una società, prevede il bilancio e ricava una valutazione per l'azienda e fornisce raccomandazioni agli investitori per il loro piano di investimento.
- Fanno analisi sia quantitativa che qualitativa dei dati statistici di equità riguardanti il mercato e le condizioni economiche.
- Analizzano le azioni e aiutano gli investitori a prendere una decisione di investimento migliore. Raccomandano se "Compra", "Hold" o "Vendi" azioni supportate da una corretta analisi e teoria.
# 12 - Private Equity (PE)
- Analista di Private Equity fa ricerca e analisi di società private. Le tecniche di modellazione finanziaria vengono utilizzate per determinare i pro e i contro degli investimenti in società private.
- Gli analisti di PE lavorano con le aziende di PE e gestiscono i fondi di investimento e il portafoglio di società private.
- Gli analisti forniscono input per opportunità di acquisizione e crescita strategica del business.
- Lavorano sull'analisi del miglior mix di investimenti e opportunità che danno il più alto ritorno sull'investimento (ROI).
