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Modello di registro del libretto degli assegni - (Tieni traccia dei tuoi fondi in entrata e in uscita)
Un modello di registro del libretto degli assegni è registrato che può essere mantenuto per scopi aziendali e personali per tenere traccia dei fondi in entrata e in uscita nel conto bancario tramite assegni, registrando anche dettagli essenziali come la categoria di afflusso / deflusso, parti che emettono assegni, categoria di contanti flusso, ecc.
Informazioni sul modello e su come può essere utilizzato?
Il modello di registro del libretto degli assegni è un modello relativamente semplice per tenere traccia delle transazioni di assegni in entrata e in uscita. Tutti i campi sono campi di input tranne il saldo, che viene calcolato come saldo precedente + deposito / credito - prelievo / pagamento.
Elementi
Consiste dei seguenti campi:
# 1 - Data
Un campo autoesplicativo in cui l'utente inserirà la data nel formato desiderato;
# 2 - Controlla n .:
In questo campo, l'utente deve inserire il numero dell'assegno sia per gli assegni in entrata che per quelli in uscita. Un numero di assegno è un'identificazione univoca di ogni foglia in un libretto di assegni e la banca tiene traccia di quali numeri di assegno vengono emessi a quali clienti.
Tenere traccia del numero dell'assegno è estremamente importante pur mantenendo un modello di registro del libretto degli assegni perché, senza l'identità univoca dell'assegno, sarà un po 'difficile rintracciare il check-in in caso di smarrimento, danneggiamento o furto. È anche un modo strutturato per tenere traccia di tutti i controlli in un unico posto.
L'utente deve inserire il numero dell'assegno dagli assegni ricevuti o pagati nel campo.
# 3 - Nome della banca
Questo campo è irrilevante quando l'utente inserisce i dettagli degli assegni che ha emesso dal suo account. Quando l'utente inserisce i dettagli degli assegni ricevuti, questo campo verrà popolato con il nome della banca a cui appartiene l'assegno. Ad esempio, una terza parte ha emesso un assegno dal suo conto in XYZ Bank, mentre l'utente ha il suo conto in ABC Bank, l'utente inserirà XYZ Bank in questa colonna. L'utente deve lasciare il campo vuoto per gli assegni in uscita.
# 4 - Issuing Party
Questo campo è particolarmente rilevante per gli assegni in entrata. L'utente inserisce il nome dell'emittente dell'assegno e lascia il campo vuoto, nel caso in cui inserisca i dettagli degli assegni in uscita.
# 5 - Descrizione della transazione
Questo campo è fondamentale in quanto elabora la natura delle transazioni che avvengono attraverso i controlli. La tua descrizione potrebbe essere vendite, spese o qualsiasi altra attività o reddito o spesa personale.
Questo campo deve essere compilato in caso di assegni sia in entrata che in uscita. La descrizione dovrebbe essere breve e precisa e dovrebbe essere sufficientemente esplicativa per consentire all'utente di comprendere la natura della transazione che ha avuto luogo utilizzando i controlli.
# 6 - Categoria
Ogni ricevuta o pagamento in contanti ha una categoria definita, che è menzionata in questo campo. Le categorie possono essere ampie, come vendite e spese, o possono essere molto specifiche, come vendite da una particolare città di spesa relativa a una specifica attività commerciale.
In qualità di imprenditore, si possono definire le categorie delle proprie attività in base alle dimensioni dell'azienda e alla natura delle transazioni che l'azienda intraprende. A fini personali, queste categorie possono anche essere semplici o complesse in base alla natura e alla frequenza delle operazioni che si intraprendono tramite assegni.
# 7 - Ritiro / Pagamento
Questa colonna deve essere compilata con gli importi dei fondi in uscita. Si tratterà principalmente degli importi degli assegni emessi dall'utente.
# 8 - riconciliato / cancellato
"Liquidata" significa che la transazione è regolata presso la banca. "Riconciliato" significa che l'utente ha verificato l'account rispetto ai suoi record. Specificare se la transazione è riconciliata o compensata.
# 9 - Deposito / credito
Questo spazio deve essere compilato per gli assegni in entrata e sarà un credito sul conto bancario dell'utente.
# 10 - Equilibrio
È il saldo ad ogni data di transazione. La formula utilizzata nel campo lascia il campo vuoto quando non ci sono input nel campo prelievo / pagamento e deposito / credito. Utilizza anche la funzione offset, che non consente che si verifichino errori ogni volta che viene eliminata un'intera riga.
Il saldo viene calcolato come saldo iniziale più gli importi degli assegni in entrata meno gli importi degli assegni in uscita. Si deve notare che il modello sputerà un saldo negativo se la liquidità in uscita è superiore al saldo di apertura e alla liquidità in entrata combinate.
Svantaggi del modello di registro del libretto degli assegni
Di seguito sono riportati alcuni svantaggi dell'utilizzo di un modello di registro del libretto degli assegni:
# 1 - Passa alla modalità digitale di pagamenti e ricevute
Poiché la tecnologia dell'informazione si è evoluta in modo abbastanza significativo negli ultimi tre decenni, l'attività bancaria del libretto degli assegni sta diventando sempre più ridondante. La maggior parte delle transazioni avviene utilizzando la modalità online ed è estremamente facile accedere ai record lì, poiché tutto è archiviato elettronicamente. Si può accedere ad anni di dati con un clic, ordinarli, analizzarli e fare molte altre cose, che sarà difficile da fare in un modello di libretto degli assegni.
# 2 - Mancato ingresso per transazioni che avvengono attraverso altre modalità di caratteristiche simili agli assegni
Il modello del libretto degli assegni non tiene conto delle transazioni che avvengono al di fuori del percorso del libretto degli assegni. Sebbene i fogli di calcolo del libretto degli assegni forniscano un saldo finale, questo non può essere considerato un saldo finale e la riconciliazione con la banca è sempre richiesta come discusso nel punto precedente; ci sarà una serie di transazioni da aggiungere a questo foglio di calcolo per dare un senso alle transazioni bancarie complessive in un dato periodo.
Conclusione
Un foglio di calcolo del libretto degli assegni è utile per le persone o le aziende che eseguono quasi tutte le transazioni in assegni. Oppure potrebbero esserci persone come i pensionati che ricevono periodicamente assegni e hanno bisogno di tenere traccia delle loro transazioni e dei loro saldi. Questi tipi di utenti troveranno il modello estremamente utile.
