Insolvenza vs fallimento: le 10 principali differenze con le infografiche

Differenze tra insolvenza e fallimento

L'insolvenza può essere definita come una circostanza in cui i beni di una persona fisica o di un'organizzazione aziendale sono insufficienti rispetto alle passività di proprietà della stessa. D'altra parte, il fallimento è un modo legale di gestire l'insolvenza, in cui un individuo o un'organizzazione aziendale insolvente può richiedere l'aiuto del governo per saldare i suoi debiti con i creditori.

Insolvenza vs infografica fallimentare

Differenze chiave Insolvenza vs Fallimento

• L'insolvenza può essere appresa come stato finanziario di una persona o di un'organizzazione aziendale quando le attività effettivamente possedute sono inferiori alle passività dovute ai creditori. Al contrario, il fallimento è una procedura legale attraverso la quale un insolvente può richiedere l'aiuto del governo per il pagamento e la liquidazione finale dei suoi debiti finanziari. Un fallimento non può aver luogo prima dell'insolvenza. Un individuo o una società dopo essere stato confermato che la stessa sta affrontando un'insolvenza può optare per vari meccanismi per affrontare la fase oscura in corso. Il fallimento è uno di quei meccanismi che può essere preferito da un insolvente. Il fallimento è permanente, mentre l'insolvenza è di natura temporanea. L'insolvenza è involontaria mentre il fallimento può essere volontario o involontario.
• Il fallimento è una procedura legale per risolvere l'insolvenza, mentre quest'ultima è solo uno stato finanziario. L'insolvenza di un individuo o di un'organizzazione aziendale potrebbe non influire sui loro rating di credito, mentre il fallimento può influire sui loro rating di credito. Improvviso aumento delle obbligazioni di debito, calo significativo delle vendite, rapporti di liquidità inferiori a uno, maggiore dipendenza dal credito, ritardi nei pagamenti, minori profitti, ecc. Sono gli indicatori di insolvenza di un individuo o di un'organizzazione aziendale. Tuttavia, l'indicatore di fallimento è l'insolvenza poiché è la prima fase della stessa. In questo contesto, si può affermare che soprattutto le società insolventi non possono essere dichiarate fallite, mentre tutte le società fallite hanno lo stato di insolvenza.
• Un insolvente può evitare le possibilità di fallimento agendo in tempo e progettando e implementando strategie adeguate che risuonino con i requisiti attuali e trascinino le stesse fuori dalla fase di insolvenza. L'insolvenza può non essere necessariamente seguita da un fallimento poiché esistono vari altri meccanismi attraverso i quali un insolvente può far fronte all'insolvenza mentre il fallimento può avvenire solo dopo l'insolvenza.

Confronto della tabella

Base di confronto		Insolvenza		Fallimento
Definizione		Questo è un disturbo nel benessere finanziario di un individuo o di un'organizzazione aziendale. Si verifica quando una persona fisica o giuridica non è in grado di far fronte alle obbligazioni finanziarie del debito sottostante.		Questo può essere definito come lo stato giuridico di un individuo o di un'entità che non è in grado di rimborsare i debiti finanziari che deve ai creditori, fornitori e venditori.
Tipi		L'insolvenza aziendale può essere di tre tipi: 1) Amministrazione volontaria: in questo tipo di insolvenza, gli amministratori di un'organizzazione aziendale insolvente nominano un amministratore volontario per indagare sugli affari della stessa. 2) Scioglimento o liquidazione - È lo scioglimento di una società vendendo tutte le attività rimanenti di un'entità e distribuendo i proventi netti tra i creditori. In caso di eccedenza, la stessa viene distribuita agli azionisti. 3) curatela fallimentare: è un tipo di insolvenza in cui i creditori garantiti di una società nominano un curatore fallimentare per la vendita dei beni rimanenti della stessa e il rimborso degli importi in sospeso.		Il fallimento può essere di due tipi: 1) Fallimento di riorganizzazione - In questo tipo di fallimento, viene eseguita la ristrutturazione dei piani di rimborso. 2) Fallimento di liquidazione - In questo tipo di fallimento, i debitori scelgono di svendere i loro beni per pagare i debiti dei creditori.
Stato finanziario		È uno stato finanziario.		Questo non è uno stato finanziario.
Legalità		Non riflette lo status legale di un individuo o di un'organizzazione aziendale.		Ciò riflette lo status giuridico di un individuo o di una società. È una procedura legale utilizzata per aiutare individui o organizzazioni imprenditoriali insolventi.
Come risolvere?		Può essere risolto tramite fallimento e vari altri meccanismi.		Può essere risolto liquidando o prendendo l'aiuto del governo per saldare i debiti pendenti ai creditori.
Impatto sui rating del credito		Non ha alcun impatto sui rating di credito di un individuo o di un'organizzazione aziendale.		Ha un possibile impatto sui rating di credito di un individuo o di un'organizzazione aziendale.
Comportamento		Questo non è di natura permanente, cioè è uno stato temporaneo.		È di natura permanente.
Processi		L'insolvenza di un individuo o di un'organizzazione aziendale è involontaria.		Il fallimento di un individuo o di un'organizzazione aziendale può essere volontario o involontario.
Indicatori		Gli indicatori di insolvenza di un individuo o di un'organizzazione aziendale possono essere un aumento dei debiti e delle passività, un calo delle vendite, rapporti di liquidità (rapporto corrente, rapporto rapido, ecc.), Inferiori a uno, ritardo nei pagamenti, maggiore dipendenza credito, ecc.		Gli indicatori di fallimento sono l'insolvenza.
Rilevanza		È correlato a obbligazioni di debito finanziario.		È correlato al concetto legale o legale.

Conclusione

L'insolvenza può essere definita come l'incapacità di una persona o di un'organizzazione aziendale di estinguere i propri debiti finanziari a causa di risorse e fondi insufficienti. Al contrario, il fallimento è un modo legale di gestire l'insolvenza in cui un insolvente bussa al governo per chiedere aiuto per estinguere tutti i suoi debiti e passività che lo stesso deve ai suoi creditori. L'insolvenza aziendale è di tre tipi: amministrazione volontaria, liquidazione o liquidazione e amministrazione controllata, mentre il fallimento è di due tipi: fallimento di riorganizzazione vs fallimento di liquidazione.