Elenco delle prime 4 carriere nel Private Banking
Di seguito sono riportati alcuni dei principali ruoli professionali che puoi scegliere in una carriera nel Private Banking.
- Consulente finanziario personale
- Elite Relationship Manager - Private Banker
- Responsabile dell'assistenza clienti
- Analista Cash & Trade Processing
Panoramica della carriera nel Private Banking
Private Banking Job è anche conosciuto come servizi bancari personalizzati poiché è personalizzato per le famiglie benestanti per gestire il proprio denaro. È una soluzione one-stop per i clienti facoltosi poiché tutte le loro preoccupazioni finanziarie sono gestite dal team di private banking in modo che il cliente non si rivolga a nessun altro fornitore di servizi finanziari per eseguire le transazioni.
- Il Private Banking offre ai clienti le informazioni e la ricerca di consulenza per selezionare la strategia appropriata e il mix di prodotti per aumentare la forza del loro patrimonio. In tempi recenti, la carriera nel private banking ha guadagnato slancio poiché la classe ricca preferisce mantenere i propri registri finanziari privati solo per individui selezionati.
- A causa dell'elemento di privacy nel private banking, le banche spesso addebitano ai clienti Ultra HNI commissioni più elevate per la fornitura di personale dedicato ai clienti e per mantenere segreti i conti e le transazioni finanziarie al resto del personale della banca.
- Il Private Banking fa parte del team di gestione patrimoniale della banca poiché entrambi i team lavorano a stretto contatto tra loro. Qualsiasi cliente proveniente dal team di gestione patrimoniale per gli investimenti in azioni può sempre consigliare il cliente al team di private banking per ottenere il controllo dell'intero conto bancario e aumentare le entrate dell'azienda.
- L'unico problema nel profilo del private banking è la generazione di lead poiché tutti i clienti di Ultra HNI hanno i loro gestori di relazione esistenti e non sono disposti a cambiare lo stesso a causa della segretezza e del comfort forniti loro. Ci sarà un cambiamento solo se le loro esigenze finanziarie non saranno soddisfatte secondo le loro aspettative.
- Il private banking si riferisce al banking end-to-end di un cliente che deposita un assegno, effettua trasferimenti di fondi e risolve tutti i problemi relativi al sistema e al conto con il team operativo della banca senza l'intervento del cliente.
Parliamo ora delle 4 migliori opzioni di carriera nel Private Banking:
Carriera # 1 - Consulente finanziario personale
Chi è il Personal Financial Advisor?
Personal Financial Advisor incontra i clienti per consigliare loro la migliore opzione possibile per quanto riguarda i prodotti di private banking.
| Consulente finanziario personale - Descrizione lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Responsabile dell'approvvigionamento di nuovi clienti per l'azienda dal mercato che sono Ultra HNI e famiglie benestanti. |
| Designazione | Consulente finanziario personale |
| Ruolo effettivo | Incontra quotidianamente persone ricche, clienti Ultra HNI e cerca di convincerli consigliando vari prodotti finanziari per soddisfare le loro esigenze bancarie. |
| Statistiche sul lavoro | Secondo il bureau of labour statistics of us (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), il numero di posti di lavoro in questa categoria era 2,71,900 a partire da 2016 e dovrebbero crescere del 15% dal 2016 al 2026. |
| Le migliori aziende | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sono alcune delle migliori società nel settore del private banking. |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per un consulente finanziario personale a partire dal 2016 era di $ 88,890. |
| Domanda e offerta | C'è una domanda molto alta per tali ruoli poiché tutti i clienti Ultra HNI richiedono una persona professionale dedicata per soddisfare le loro esigenze finanziarie su base periodica, a causa della quale l'offerta ha iniziato a guadagnare slancio alla domanda. |
| Requisito di istruzione | CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 5-10 anni di esperienza. |
| Corsi consigliati | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Positivi | Ruolo di fronte al cliente in quanto la persona parla direttamente con l'Ultra HNI per usufruire dei servizi della banca ampliando così la rete. |
| Negativi | Molte persone preferiscono fare investimenti diretti piuttosto che rivolgersi a un consulente finanziario personale poiché ha un costo e per quanto riguarda il private banking, le commissioni sono molto alte. |
Carriera # 2 - Elite Relationship Manager - Private Banker
Chi è l'Elite Relationship Manager?
Elite Relationship Manager è responsabile di portare affari alla banca avvicinando i clienti Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Responsabile della realizzazione di prodotti finanziari personalizzati su misura per gli Ultra HNI secondo la loro strategia. |
| Designazione | Elite Relationship Manager |
| Ruolo effettivo | Comprendere le esigenze del cliente e progettare il prodotto che soddisfi le stesse utilizzando le sue capacità professionali. |
| Le migliori aziende | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sono alcune delle migliori società nel settore del private banking. |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per un responsabile delle relazioni d'élite può essere compreso tra $ 1,00.000 e $ 3,00.000 poiché si tratta di un ruolo professionale. |
| Domanda e offerta | Ci sarà sempre una buona richiesta per questo ruolo essendo un approccio altamente professionale nella gestione dei clienti Ultra HNI della banca. |
| Requisito di istruzione | CFA / CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 5-10 anni di esperienza |
| Corsi consigliati | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Positivi | Conoscenza approfondita delle operazioni di private banking in tutto il settore. |
| Negativi | Difficile reperire clienti Ultra HNI poiché tutti hanno il loro banchiere dedicato esistente assegnato dalle rispettive banche. |
Carriera # 3 - Responsabile dell'assistenza clienti
Chi è un dirigente dell'assistenza clienti?
Il responsabile dell'assistenza clienti gestisce le transazioni bancarie telefoniche dei clienti dalla banca.
| Responsabile assistenza clienti - Descrizione lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Responsabile della partecipazione alle telefonate bancarie e del soddisfacimento delle esigenze del cliente. |
| Designazione | Responsabile dell'assistenza clienti |
| Ruolo effettivo | Collabora con il responsabile delle relazioni per risolvere eventuali problemi per i clienti Ultra HNI nel loro account. |
| Le migliori aziende | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sono alcune delle migliori società nel settore del private banking. |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per il dirigente dell'assistenza clienti può essere compreso tra $ 20.000 e $ 30.000 |
| Domanda e offerta | Essendo un profilo basso, c'è una domanda molto alta da parte dei gruppi a basso reddito che non hanno alcuna qualifica professionale e sono alla disperata ricerca di un lavoro in una buona azienda. |
| Requisito di istruzione | Diplomato |
| Corsi consigliati | Eventuali corsi di finanza. |
| Positivi | Un buon marchio viene allegato al curriculum che potrebbe aiutarli a lungo termine. |
| Negativi | Le telefonate continue possono essere noia. |
Carriera # 4 - Analista Cash & Trade Processing
Chi è un analista Cash & Trade Processing?
Cash and Trade Processing Analyst calcola le commissioni da addebitare sui conti sia per i conti nuovi che per quelli chiusi?
| Analista Cash & Trade Processing - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Per fissare la struttura tariffaria concordata su tutte le vendite incrociate dei prodotti finanziari a Ultra HNI nel sistema e addebitare mensilmente l'importo della commissione sul conto del cliente. |
| Designazione | Analista Cash & Trade Processing |
| Ruolo effettivo | È un ruolo operativo responsabile dell'intero processo di amministrazione del cliente Ultra HNI e del recupero tempestivo delle commissioni per la banca dal conto. |
| Le migliori aziende | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sono alcune delle migliori società nel settore del private banking. |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per lo stesso può essere compreso tra $ 50.000 e $ 1,00.000 |
| Domanda e offerta | Le persone con un profilo molto richiesto sono disponibili a svolgere il ruolo operativo in una banca poiché si tratta di un lavoro di routine. |
| Requisito di istruzione | CFP / CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 8-10 anni di esperienza |
| Corsi consigliati | CPA / MBA |
| Positivi | Accesso completo all'account del cliente e autorità per chiuderlo in caso di transazioni fraudolente. |
| Negativi | Lavoro d'ufficio che può essere noioso per una persona a cui piace incontrare nuove persone. |
Conclusione - Carriere nel Private Banking
Il lavoro nel Private Banking è una delle carriere più eccitanti nel settore finanziario poiché è un profilo dinamico con un'ampia esposizione ai ricchi family office, ai clienti Ultra HNI e alla classe ricca che sono disposti a prendere questo servizio per una commissione più alta a causa della mancanza di tempo per gestire le transazioni finanziarie di loro e delle loro famiglie. Un banchiere privato può creare una vasta rete di persone Ultra HNI nel settore, il che sarà sicuramente un vantaggio in questa carriera futura poiché ha contatti con le migliori persone di classe ricca della società.
Essendo un profilo di nicchia, il lavoro nel Private Banking richiede un approccio altamente professionale, eccellenti capacità di comunicazione ed etica per gestire il cliente Ultra HNI in modo che continui a fare affari con la banca in futuro.
