Trading vs Investimenti - 8 differenze essenziali che devi conoscere!

Differenze tra trading e investimento

Il trading si riferisce all'acquisto e alla vendita di azioni su base regolare per ottenere profitti sulla base delle fluttuazioni del prezzo di mercato, mentre l' investimento si riferisce alla strategia di acquisto e detenzione di investimenti per un lungo periodo di tempo in cui gli investitori possono guadagnare sulla base degli interessi e possono reinvestire un periodo di tempo.

Devi aver sicuramente sentito parlare di persone che fanno soldi dal mercato azionario. Sebbene ci siano un milione di modi per farlo, abbiamo due ampie classificazioni delle attività del mercato azionario: Trading (che crede nella lettura dei grafici) e Investimento (che crede nei fondamentali della valutazione su un periodo a lungo termine).

Prima di entrare nelle specifiche del trading e dell'investimento, capiamo la differenza guardando le due persone più influenti nel mondo della creazione di ricchezza, una è nota per i suoi investimenti a lungo termine e l'altra è un rinomato trader. Se sei un seguace del mercato azionario, potresti aver già indovinato i nomi; sono: Warren Buffet e George Soros. Entrambi hanno guadagnato enormi quantità di denaro nel corso della loro vita nel mercato azionario, ma in modo diverso.

Warren Buffet vale circa 67 miliardi di dollari, e ha ricavato i suoi soldi da investimenti a lungo termine in società le cui azioni detiene da decenni. Diamo un'occhiata a una delle sue famose citazioni.

“Ti dirò come diventare ricco. Chiudi le porte. Abbi paura quando gli altri sono avidi. Sii avido quando gli altri hanno paura ". - Warren Buffett.

Al contrario, c'è George Soros, il cui patrimonio netto è di circa 24,2 miliardi di dollari, che ha guadagnato denaro da un numero infinito di operazioni .

"I mercati sono costantemente in uno stato di incertezza e flusso e il denaro si guadagna scontando l'ovvio e scommettendo sull'imprevisto" - George Soros.

Trading vs.Investire Infografiche

Vediamo le principali differenze tra il trading e l'investimento.

Differenze chiave

• Il trading viene svolto generalmente da persone che fanno trading intraday e sono sempre alla ricerca di investimenti in crescita in cui vengono utilizzati strumenti di analisi tecnica. Prevedono il movimento più alto o più basso. Mentre un investitore, d'altra parte, è alla ricerca di investimenti di valore e si attengono al loro investimento per un tempo molto lungo.
• Il rischio è molto alto nella strategia di trading poiché non c'è copertura contro questo tipo di transazione, quindi il denaro in gioco è molto alto senza protezione dal ribasso. D'altra parte, un investitore potrebbe avere un portafoglio adeguatamente bilanciato in cui un rovescio della medaglia di un particolare asset sarà il rialzo di altri per coprire le perdite.
• Il movimento del mercato e degli indici è generalmente dovuto a grandi volumi di attività di trading, quindi in questo scenario i trader giocano un ruolo importante nello spostamento dei prezzi di mercato rispetto a un investitore.
• I trader hanno la loro percezione del rialzo o del ribasso. Commerciano di conseguenza; hanno diversi tipi di strategie di trading come Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle e molti altri, mentre un investitore ha una strategia semplice e vanigliata per mantenere l'asset mentre investe.
• I rendimenti sono piuttosto incerti e veloci nel trading poiché le transazioni di acquisto e vendita avvengono quotidianamente, un investitore deve aspettare abbastanza a lungo per ottenere rendimenti interessanti.
• Un'informazione quotidiana cruciale e i risultati trimestrali sono importanti per il trader poiché questo genere di cose porta molto movimento nelle azioni, offrendo un'opportunità per il trader. Allo stesso tempo, un investitore crede nel valore e nei principi dell'azienda.

Pro e contro

Il trading di azioni è molto più dispendioso in termini di tempo e frenetico rispetto agli investimenti. Nel caso degli investimenti, una volta che hai fatto investimenti solidi, puoi semplicemente rilassarti senza comprare o vendere per mesi / anni.

Una citazione che indica questa differenza-

Investire dovrebbe essere più come guardare la vernice asciugarsi o guardare l'erba crescere. Se vuoi eccitazione, prendi $ 800 e vai a Las Vegas ". - Paul Samuelson

• Fare investimenti a lungo termine richiede la conoscenza degli elementi finanziari essenziali delle aziende, come i rapporti finanziari, la comprensione dei flussi di cassa liberi, le valutazioni DCF, i multipli di valutazione relativi come PE Ratio, PBV Ratio. Sebbene tu abbia l'opportunità di guadagnare rapidamente un sacco di soldi con il trading, il rischio coinvolto è molto più alto nel trading che negli investimenti. Potresti perdere più soldi di quelli che hai effettivamente nel trading. Esiste anche il rischio di perdere denaro negli investimenti, ma ciò potrebbe verificarsi a causa dei capricci del business e dei tempi di mercato.
• Il costo del trading è solitamente elevato, poiché ogni volta che fai trading su un'azione, dovrai sborsare determinate commissioni. Pertanto, i tuoi rendimenti devono essere relativamente più alti per coprire tali costi. Al contrario, ridurrai i costi poiché ci sono meno acquisti e vendite, ma anche i rendimenti saranno relativamente inferiori.
• Gli investimenti a lungo termine sono per quelle persone che vogliono fare soldi ma evitare enormi perdite. Potresti guadagnare un rendimento decente reinvestendo i tuoi dividendi e lasciando i tuoi soldi sul mercato a lungo termine.

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Cosa dovresti fare trading o investimenti?

Prova a rispondere tu stesso alle seguenti domande e potresti probabilmente sapere se il trading è quello che fa per te o se stai investendo.

• Quando si decide tra queste attività di borsa, è necessario pensare al tempo che si può dedicare a ciascuna di esse. Se puoi passare ore a leggere grafici e grafici ogni giorno, il trading sarebbe la cosa giusta per te. In caso contrario, staresti meglio con investimenti a lungo termine.
• La quantità di ricerca sul capitale che coinvolgerà nel trading è anche molto più ampia rispetto agli investimenti. È necessario molto lavoro per analizzare il bilancio, la crescita dell'azienda, la storia e anche le proiezioni finanziarie future. Coloro a cui piacerebbe davvero mettere energia e fare l'analisi tecnica e fondamentale religiosamente dovrebbero considerare di giocare sul mercato.
• Considerando le dimensioni di un investitore e i suoi obiettivi, se sei un piccolo investitore, saresti più adatto per investimenti a lungo termine per far crescere il tuo portafoglio. Al contrario, se sei un grande investitore con l'obiettivo di fare trading a breve termine, dovresti pianificare di battere il mercato.

Problema con l'esecuzione di entrambi

E quando gli investimenti non vanno secondo il nostro piano? È quando si verificano alcuni dei più grandi errori. Le persone tendono a confondere l'approccio di investimento con quello di trading e si dirigono verso il pericolo. Quando il prezzo delle azioni va bene, né il trader né l'investitore hanno problemi. Ma cosa succede se non lo fa?

Diciamo che il prezzo delle azioni inizia a scendere. Come trader, avresti una via di fuga per evitare che le piccole perdite diventino grandi. Dato che, come trader, non sei emotivamente attaccato al titolo, te ne sbarazzerai al momento giusto. È giustamente ciò che dovrebbe fare un trader.

Ma c'è un problema nel caso in cui decidi di mantenere le scorte e non vuoi rinunciarci. Quindi qui, il trader è diventato un presunto investitore che non ha abbastanza informazioni sulla società per prendere una decisione di detenere il titolo o di lasciarlo andare. Come investitore, lavoreresti sull'ipotesi. Allo stesso modo, essendo un investitore, non dovresti vendere le azioni quando i prezzi scendono, ma credere nei fondamentali e mantenere le azioni.

Indipendentemente da quale di loro sia una strategia migliore, dovresti scegliere l'una o l'altra e attenersi ad essa.

Tabella comparativa

Criteri		Trading		Investire
introduzione		Si riferisce all'acquisto e alla vendita in base ai movimenti dei prezzi		Si riferisce all'acquisto e alla detenzione di titoli per un determinato periodo di tempo
Periodo di investimento		Generalmente, in questo tipo di attività, l'investimento è a breve termine e ci sono entrate e uscite rapide.		Mentre qui, l'investimento è a lungo termine e l'uscita se lontana dal punto di ingresso
Guadagni		Ci sono plusvalenze a breve termine e sono associate solo al rialzo del prezzo del titolo.		Le plusvalenze a lungo termine possono essere guadagnate non solo con il rialzo, ma anche sotto forma di dividendi e bonus periodicamente.
Rischio e metodologia		Il rischio è molto alto poiché si tratta di un investimento a breve termine.		Il rischio è comparativamente più basso poiché la durata dell'investimento è lunga.
Tipi di titoli		È possibile negoziare solo titoli o azioni poiché l'ingresso e l'uscita sono rapidi.		Diversi tipi di attività possono essere investiti in un portafoglio come azioni, obbligazioni, note.
L'intenzione dell'investimento		Il motivo è guadagnare profitti e uscire dalla posizione.		Viene effettuato un investimento di valore sulla funzionalità dell'azienda, facendo leva sui fondamentali dell'azienda.
Profitti		Il rischio è alto, quindi generalmente anche i rendimenti sono alti.		Rendimenti limitati e i profitti vengono reinvestiti per acquistare azioni aggiuntive.
Strumenti utilizzati per l'analisi		Vengono utilizzati strumenti di analisi tecnica come le medie mobili e il metodo delle candele.		Rapporti finanziari e fondamentali della società vengono analizzati come rapporto P / E e EPS.
Strategia di investimento		I trader comprano le azioni per venderle al rialzo e vendono allo scoperto per acquistare a un prezzo inferiore.		Gli investitori acquistano i titoli per mantenerli e trarne i benefici con la crescita dell'azienda.
Protezione dagli investimenti		I trader seguono tipicamente degli stop loss rigorosi, che assicurano di chiudere le posizioni in perdita a un prezzo prestabilito.		Rimani fermo quando i prezzi scendono e punta sulle prestazioni dell'azienda per fare meglio in futuro e recuperare le perdite attuali.
Modello fiscale		L'imposta sulle plusvalenze a breve termine viene applicata su questi rendimenti e l'aliquota si basa sulla fascia di reddito ed è comparativamente superiore alle plusvalenze a lungo termine.		L'imposta sulle plusvalenze a lungo termine viene applicata su questi rendimenti per i quali l'aliquota può essere pari a zero se i rendimenti vengono realizzati dopo un lungo periodo di tempo.
Prodotti di investimento		Azioni e Opzioni, poiché puoi acquistare e vendere facilmente su base infragiornaliera e guadagnare la differenza.		Azioni, obbligazioni, fondi speculativi, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF)
Costo coinvolto		L'acquisto e la vendita frequenti di questi titoli avvengono principalmente nel conto di intermediazione e su ogni transazione viene addebitata un'intermediazione.		Con una quantità limitata di transazioni, anche le commissioni di intermediazione sono limitate.

Perché il trading e l'investimento sono entrambi importanti?

Entrambi sono interdipendenti in cui senza l'esistenza di trader, gli investitori non avranno liquidità per acquistare e vendere un'azione e senza investitori, i trader non avranno origine da cui acquistare e vendere. Quindi, è difficile decidere quale sia superiore.

Se tutti fossero investitori, nessuno sarebbe disposto a vendere o acquistare a breve termine, portando a uno scenario di mercato malsano. Alla fine, è la liquidità che tende ad appianare i prezzi di mercato.

Conclusione

Se dobbiamo riassumere l'intera discussione che abbiamo avuto sul trading rispetto agli investimenti, i trader sono quelli che approfittano delle condizioni di mercato per entrare o uscire dalle loro posizioni su azioni in un breve periodo di tempo, ottenendo rendimenti minori ma molto maggiori, mentre gli investitori si sforzano di ottenere rendimenti maggiori per un lungo periodo acquistando e detenendo azioni.

Non è una grande preoccupazione che tu stia facendo trading o investendo, è solo che devi essere impegnato in un inseguimento che si adatta ai tuoi tratti di personalità, capacità e filosofie. Spero che ti sia piaciuto leggere queste informazioni tanto quanto ho fatto io a scriverle.