Cos'è il Transaction Banking?
Le transazioni bancarie (note anche come operazioni bancarie transazionali) possono essere definite come i servizi bancari che hanno un ruolo significativo da svolgere nel funzionamento di un'azienda o di un istituto bancario consentendo il flusso sicuro di denaro da un paese all'altro (noto anche come cross transazioni di pagamento transfrontaliere), accordi finanziari commerciali, mitigazione dei rischi, servizi di gestione del flusso di cassa e persino servizi di sicurezza per migliorare le relazioni tra istituti bancari, clienti e partner.
Ruoli del Transaction Banking
Le transazioni bancarie hanno acquisito molta importanza negli ultimi tempi e continueranno a farlo anche in futuro. La funzione più importante è che offre soluzioni di tesoreria e consente un flusso più sicuro, protetto ed efficace di liquidità e titoli finanziari attraverso il sistema finanziario internazionale.
TB aiuta a facilitare gli accordi di finanza commerciale e offre servizi relativi alla gestione dei flussi di cassa e titoli non solo per enti pubblici ma anche privati. I ruoli sono forniti e discussi in dettaglio come segue:
# 1 - Gestione della liquidità
Aiuta le aziende a identificare il miglior modo possibile attraverso il quale possono gestire i propri flussi di cassa in entrata e in uscita e fornisce soluzioni adeguate ai problemi che si presentano durante la gestione dei flussi di cassa.
# 2 - Commercio internazionale
Il Transaction banking opera sia a livello nazionale che globale e si assicura che tutti i requisiti legali internazionali siano seguiti e rispettati dalle parti di una transazione durante l'esecuzione del commercio internazionale.
# 3 - Servizi di sicurezza
Offre servizi di sicurezza al fine di migliorare i rapporti tra società bancarie, clienti e partner. Questo tipo di attività bancaria valorizza la protezione delle attività finanziarie in qualsiasi transazione commerciale e garantisce che la stessa sia rispettata dalle parti della transazione.
Cosa fanno i Transaction Banker?
I banchieri di transazione in TB dovranno lavorare in aree come la gestione della liquidità, i titoli e il commercio internazionale. Tuttavia, i banchieri potrebbero anche aver bisogno di specializzarsi anche in altri segmenti del settore bancario. Deve condurre / partecipare o entrambe le riunioni di lavoro con i clienti aziendali, collaborare con il team, partecipare a riunioni aziendali, riunioni di sviluppo, discutere nuovi progetti o prodotti, documenti di panoramica e così via.
Esempio
I servizi bancari transazionali includono liquidità, pagamenti e accordi di finanza commerciale. Società, istituzioni governative, istituzioni finanziarie, enti pubblici, entità aziendali e commerciali, multinazionali o entità multinazionali sono i tipi di clienti nel settore bancario delle transazioni. I clienti aziendali utilizzano servizi bancari transazionali per supportare le loro operazioni commerciali come la gestione dei flussi di cassa in entrata e in uscita.
Servizi di Transaction Banking
Di seguito sono riportati i servizi tipici offerti da tali istituti bancari:
- Servizi di gestione della liquidità - Offre servizi di gestione della liquidità alle entità che sono alla ricerca di soluzioni e indicazioni appropriate per una gestione efficace dei flussi di cassa in entrata e in uscita.
- Servizi in linea: i servizi di transazione bancaria forniscono servizi in linea a società, istituzioni e piccole e medie imprese fornendo loro un unico punto di accesso relativo a contanti, commercio e servizi di titoli, che li aiutano a snellire i loro processi di flusso di lavoro.
- Offerte di finanza commerciale - I servizi offrono una vasta gamma di accordi di finanza commerciale globale che include sia servizi di importazione che di esportazione, finanziamenti per acquirenti e venditori, gestione dei crediti in conto aperto e così via.
- Securities Services - Offre servizi di sicurezza per migliorare le relazioni tra banche, clienti e partner.
Transaction Banking vs Corporate Banking
Le transazioni bancarie possono essere definite come servizi di finanziamento commerciale e di gestione della liquidità offerti a società, istituzioni governative, istituzioni finanziarie, enti pubblici, entità aziendali e commerciali e MNC o entità multinazionali. Può essere considerato un segmento del corporate banking.
Questo è il motivo per cui il transaction banking, rispetto al corporate banking, può essere definito come un concetto più ristretto e include servizi come accordi di finanza commerciale e gestione dei flussi di cassa mentre quest'ultimo offre servizi di finanziamento commerciale come factoring, assicurazioni, credito all'esportazione, ecc. anche su base regolare ai clienti che partecipano all'esecuzione di transazioni commerciali internazionali.
Vantaggi
I vantaggi sono forniti di seguito:
- I servizi bancari transazionali aiutano nella generazione e nell'esecuzione e gestione efficienti del commercio e del commercio internazionale.
- TB aiuta nell'ottimizzazione del capitale circolante per le attività commerciali fornendo opzioni di investimento a breve termine e un'ampia varietà di strumenti di gestione della liquidità.
- TB aiuta i clienti a gestire i flussi di cassa in entrata e in uscita in modo appropriato, fornendo loro soluzioni di gestione della liquidità a breve termine.
- La TB aiuta nel flusso dei pagamenti da un paese all'altro, cioè facilita il commercio tra le nazioni.
- Le transazioni bancarie sono meno rischiose rispetto ad altri tipi di servizi finanziari. È a causa del fatto che gli accordi di finanza commerciale nella TB sono auto-liquidanti e di breve durata.
- Le passività di finanziamento al commercio sono garantite e supportate da accordi commerciali che aiutano nella documentazione degli accordi tra le parti di una transazione.
Importanza
Le transazioni bancarie aiutano a facilitare e gestire i pagamenti, contanti a breve termine, titoli finanziari, accordi finanziari commerciali e commercio internazionale per clienti come istituzioni governative, istituzioni finanziarie, società, enti pubblici, entità aziendali e commerciali, multinazionali o entità multinazionali .
Offre una varietà di strumenti attraverso i quali è possibile gestire la liquidità e opzioni di investimento che sono di natura a breve termine allo scopo di ottimizzare i requisiti di capitale circolante utilizzato per scopi commerciali. L'attività bancaria transazionale aiuta nell'avvio e nella corretta esecuzione del commercio e del commercio internazionale. La tubercolosi è ancora meno rischiosa rispetto ad altri servizi finanziari perché è di breve durata e di natura autoliquidante.
Conclusione
TB è la forma abbreviata utilizzata per operazioni bancarie o operazioni bancarie transazionali. TB aiuta nella facilitazione e gestione del commercio internazionale, mitigazione dei rischi, gestione del flusso di cassa, titoli, accordi finanziari commerciali e offre anche servizi di sicurezza per costruire solide relazioni tra banche, partner e persino clienti come istituzioni governative, istituzioni finanziarie, società, enti pubblici, enti aziendali e commerciali, MNC o entità multinazionali, ecc.
