Carriere e lavori in Project Finance
I lavori di finanza di progetto si riferiscono ai lavori nell'area del controllo e della gestione di infrastrutture e progetti industriali dal punto di vista finanziario a lungo termine che include prendere decisioni finanziarie riguardanti investimenti come la raccolta di fondi, stipulare contratti con fornitori e negoziazioni, generare finanziamenti per il progetto e analizzare la redditività e la redditività dei progetti.
Il Project Finance può essere definito in senso ampio come il finanziamento di progetti a lungo termine come infrastrutture, centrali elettriche e altri progetti industriali. Oggi il ruolo dei professionisti della finanza sta andando oltre le tradizionali funzioni di contabilità e rendicontazione, assumendo il ruolo di leadership per promuovere l'efficienza e migliorare le prestazioni di un'organizzazione. E tali lavori si distinguono nel campo della finanza consigliando, analizzando e finanziando i vari progetti industriali. I lavori vanno dall'analista al direttore del progetto, ma tutti questi lavori comportano il finanziamento a lungo termine di progetti infrastrutturali o progetti industriali.
Il Project Finance sarà interessante per chi ama viaggiare, consigliare i clienti per le decisioni finanziarie, analizzare e proiettare i bilanci. Attraverso questo articolo, mi propongo di fornirti i brevi dettagli sui lavori di finanza di progetto. E come si differenzia dai vari altri lavori della finanza?
In questo articolo tratterò i seguenti punti sulle carriere di Project Finance:
- Flussi
- ruoli
- Abilità richieste
- Responsabilità
- Stipendi
- Aziende che assumono
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Flussi di lavori di finanza di progetto
Ci sono due flussi principali nei lavori di finanza di progetto, ovvero consulenza e prestito. Project Finance Group fondamentalmente consiglia i clienti e / o presta fondi per il debito utilizzato in enormi investimenti.
Consultivo:
In questo tipo di lavoro, i professionisti consigliano i clienti per i fondi utilizzati nell'enorme investimento. Di seguito le attività condotte dal Project Finance Advisor:
- Se vieni nominato in un gruppo di finanza di progetto come consulente, il tuo compito principale sarà quello di gestire i clienti.
- Se vedrai che l'elemento di base per ogni cliente è raccogliere i finanziamenti / obiettivi finanziari per il loro progetto, così come consulente guiderai i clienti su come prendere un accordo per la raccolta dei fondi fornendo loro fonti di finanziamento del debito e dando priorità l'elemento importante.
- Per quanto riguarda i clienti, la situazione ideale è quella di massimizzare il periodo di indebitamento, massimizzare il carico di debito, chiusura finanziaria rapida e prezzi bassi del debito. Pertanto, in qualità di consulente finanziario di progetto, il tuo compito sarà quello di creare modelli intensivi del progetto del cliente, eseguendo la due diligence dei progetti inclusa la consulenza pre-offerta, stimando i flussi di cassa del progetto, raccogliendo materiali di marketing come il memorandum informativo e preparando la struttura del finanziamento per soddisfare i requisiti specifici del progetto.
- Dopo aver preparato e finalizzato la struttura dell'affare, in qualità di consulente, contatterai i mercati bancari o le istituzioni finanziarie per raccogliere i finanziamenti necessari per il progetto del cliente.
Syndication del debito:
Debt Syndication si riferisce alla vendita di prestiti ad altre banche o istituzioni finanziarie. Di seguito sono indicate le attività di un lavoro di sindacazione del debito in finanza di progetto:
- Poiché il finanziamento del progetto è fondamentalmente necessario per le grandi dimensioni del progetto, le banche multiple ritengono che sia ideale finanziare insieme per un singolo progetto.
- Se lavori sotto il team di sindacazione del progetto o di sindacazione del debito della banca principale, svolgerai il ruolo di intermediario tra il cliente e le altre istituzioni finanziarie.
- In qualità di intermediario, finalizzerai la struttura e riceverai sanzioni sui prestiti da tutte le principali agenzie coinvolte nelle transazioni.
- Sotto il team di syndication del debito, ti verrà anche richiesto di interagire con diversi istituti bancari e finanziari e negoziare i termini della sanzione del prestito per soddisfare al meglio le esigenze del cliente.
Ruoli di lavoro di Project Finance
Esistono numerosi lavori che generalmente vanno da un analista a una posizione di direttore della finanza di progetti e infrastrutture. Questi lavori comportano il finanziamento delle infrastrutture e il finanziamento di vari progetti industriali per un lungo periodo di tempo. I lavori di finanza di progetto vogliono quel professionista in questo campo che pianifica il flusso di cassa a lungo termine piuttosto che analizzare e bilanciare il conto economico e il bilancio delle società che finanziano i progetti. Di seguito sono descritte le diverse posizioni in Project Finance:
La direttrice:
I direttori sono quelli che vedono il fallimento o il successo del progetto prima di preparare la struttura finanziaria del progetto. Per diventare un direttore di una società di finanza di progetto le seguenti competenze che devi possedere:
- Dovresti avere un'esperienza di 10-12 anni lavorando con bilanci, analisi finanziarie e flusso del debito
- È necessario avere una mente analitica per comprendere la vasta gamma di fattori che possono influenzare il successo di un progetto.
- Dovresti anche avere esperienza nelle ricerche di mercato e nelle vendite al fine di comprendere i fattori che possono influenzare i guadagni del progetto.
- Dovrai possedere una capacità di leadership affilata per guidare un team di finanza di progetto.
Gestori:
I lavori di Project Finance Manager sono quelli che sono abbastanza capaci da guidare un team. Per lavorare come manager nel team di finanza di progetto, dovrai possedere le seguenti competenze:
- Devi avere un'esperienza di 3-5 anni lavorando come analista, realizzando una struttura di modellazione intensiva di un'azienda.
- Dovrai intraprendere tutte le attività necessarie, ad esempio raccogliere le informazioni, preparare il modello di proiezione, finalizzare la struttura, ecc. Per soddisfare i requisiti finanziari o di finanziamento dei clienti.
- Sarà necessario coordinarsi con banche, istituzioni finanziarie, fondi di private equity, agenzie di rating e altri partecipanti al comune finanziario al fine di garantire l'accessibilità tempestiva dei finanziamenti per il progetto. Inoltre, coordinarsi con i fornitori di servizi finanziari su due diligence, negoziazioni sulle scadenze e documentazione.
- Lavorerai con un team di sviluppo del progetto per identificare, analizzare ed eseguire le soluzioni di finanziamento ottimali per i progetti.
Analista:
Questo lavoro prevede l'assistenza agli anziani e la preparazione dei rapporti. Se hai intenzione di ottenere questo lavoro come analista, devi possedere:
- Devi avere un MBA in Finanza presso le istituzioni del top management.
- Il tuo compito sarà assistere gli amministratori e stabilire vari contratti.
- In qualità di analista, dovresti sapere come creare report digitali su guadagni, rischi e flussi di cassa previsti.
- È necessario possedere capacità di gestione per gestire team, riunioni con i clienti e negoziazioni di contratti.
- È necessario possedere le capacità di comunicazione efficace, gestione delle risorse e capacità di negoziazione poiché il livello di responsabilità, l'ambito e la complessità variano a seconda della natura del progetto.
Abilità richieste
- Da tre a cinque anni di esperienza professionale nel finanziamento di progetti infrastrutturali appresi principalmente all'interno di una banca di finanziamento di progetti o di una casa aziendale focalizzata sullo sviluppo / finanziamento di progetti.
- Dovrebbe sapere come vagliare nuovi progetti, consapevole di definire la descrizione e l'ambito del progetto e di condurre studi di fattibilità per determinare la fattibilità finanziaria di nuove iniziative che proiettano flussi di cassa e opportunità di crescita
- Deve sapere come preparare, monitorare e garantire flussi di cassa, flussi di fondi, dichiarazioni di redditività, IRR, periodi di rimborso, DSCR, profittabilità prevista e altri parametri / rapporti finanziari per analizzare l'afflusso / deflusso di fondi e i profitti / surplus che ne derivano.
- Forte conoscenza della modellistica finanziaria, in grado di costruire da zero sofisticati modelli finanziari di “finanza di progetto”.
- Coordinamento con Banche, Istituzioni Finanziarie e Consulenti per organizzare sindacazioni e raccolta fondi da varie Istituzioni Finanziarie / Banche / Società finanziarie di locazione
- Conoscenza della documentazione di finanza di progetto ed esperienza nella gestione del lavoro di chiusura finanziaria sia come sviluppatore di progetti che come prestatore.
- Sa come compilare e preparare rapporti sui costi e sulle prestazioni secondo la regola dei registri contabili dei costi (CARR), l'analisi costi-benefici e l'analisi critica dei rapporti sui costi; raccomandare le azioni correttive necessarie; e anche condurre un'analisi finanziaria di società e / o progetti simili per il benchmarking dei rapporti e il monitoraggio delle prestazioni.
- Dovrebbe essere un Dottore Commercialista (CA) / un Dottore Commercialista (CPA) / un MBA (Finanza) e deve avere conoscenze sulle aree delle proposte di progetto, gestione delle finanze di progetto e tutte le responsabilità finanziarie relative a Progetti multipli
Responsabilità nei lavori di finanza di progetto
- Creare modelli finanziari inclusivi per diversi progetti per fornire previsioni del flusso di cassa, analisi dello scenario, valutazione del rischio e analisi del rendimento.
- Gli individui devono lavorare a stretto contatto con il team di sviluppo del progetto per identificare, analizzare ed eseguire la soluzione di finanziamento ottimale per progetti che includono debito e capitale.
- Le persone devono coordinare le formalità di prelievo / rimborso per le linee di debito e monitorare il rispetto delle condizioni e degli obblighi di finanziamento.
- Anche gli individui devono coordinarsi con i fornitori di servizi finanziari sulla due diligence, sulle negoziazioni del term sheet e sulla documentazione.
- Coordinarsi con banche, istituzioni finanziarie e consulenti per organizzare la sindacazione e raccogliere fondi da varie istituzioni finanziarie / banche / società finanziarie di locazione.
- Per valutare proposte di investimento di capitale e calcolo di IRR di progetto / dividendo, DSCR e analisi di sensibilità, ecc.
- Compilare e preparare rapporti sui costi e sulle prestazioni secondo la regola dei registri contabili dei costi (CARR), analisi costi-benefici e analisi critica dei rapporti sui costi; raccomandare le azioni correttive necessarie.
- Esamina i rapporti storici per classificare i prezzi, i livelli di debito, le tendenze e le migliori pratiche. Deve anche condurre un'analisi finanziaria di società e / o progetti simili per i rapporti di benchmarking e il monitoraggio delle prestazioni.
Stipendi dei professionisti della finanza di progetto
I lavori di Project Finance sono ancora molto richiesti, gli stipendi dei professionisti della finanza di progetto differiscono in base alla posizione, al ruolo e agli anni di esperienza, ma si tratta comunque di carriere altamente retribuite rispetto ad altre aree della finanza. La tabella seguente ti fornirà i dettagli degli stipendi dei professionisti della finanza di progetto:
| Ruolo / esperienza lavorativa in Project Finance | Fascia salariale di base ($) | Bonus (% età) |
| Analista 1-3 anni | 40.000 - 65.000 | 30-70% |
| Dirigenti 3-5 anni | 60.000 - 90.000 | 30-100% |
| vicepresidente | 80.000 - 130.000 | 50-120% |
| La direttrice | 120.000 - 220.000 | 50-200% |
| Consigliere delegato | 150.000 - 350.000 | 100-300% |
Il sondaggio ha rilevato che presso le grandi banche di investimento alcuni professionisti senior della finanza di progetto guadagnano stipendi base di $ 200.000. Molte persone avevano ottenuto bonus ottenendo sette cifre. E anche nel settore energetico i direttori finanziari di progetto guadagnano uno stipendio medio di $ 100.000, con un bonus tipicamente del 100%. Anche a livello di assistente alla regia, gli stipendi sono di $ 70.000 e un bonus medio dell'80%. Nel grafico sottostante puoi vedere la gamma di stipendi offerti al lavoro di Project Finance Manager.
Fonte: Indeed.com
Aziende che offrono lavori in Project Finance
Ci sono molte aziende che offrono questi lavori poiché questo campo è ancora molto richiesto oggi. Varie società di infrastrutture, società energetiche e elettriche, grandi banche di investimento, società siderurgiche, società di petrolio e gas, ecc. Che richiedono una quantità relativamente enorme di fondi per i loro progetti rispetto ad altri settori o società, non vedono l'ora di progettare professionisti della finanza.
Di seguito è riportato l'elenco delle aziende che offrono lavori di project finance e sono:
- China State Construction & Engineering
- Chevron Corporation
- Saudi Aramco
- Royal Dutch Shell
- Matson Navigation Company
- Crowley Maritime Corporation
- Gruppo Royal Bam
- Jacobs Engineering
- Goldman Sachs
- Larsen e Toubro
- Marathon Petroleum Corporation
- Reliance Industries Ltd.
- Exelon Corporation
- Platino anglo americano
- Goldcorp
