Differenza tra CFA® e CFP
Certified Financial Planner (CFP) e Chartered Financial Analyst (CFA) sono alcune delle designazioni più prestigiose per qualsiasi aspirante consulente finanziario. Mentre CFP aiuta a sviluppare capacità di gestione patrimoniale e pianificazione finanziaria, CFA si concentra sullo sviluppo di competenze per l'asset allocation, l'analisi degli investimenti, la strategia di portafoglio e la finanza aziendale.
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Infografiche CFA vs CFP
CFA vs CFP - Tabella comparativa
| Sezione | CFA | CFP | |
| Organismo Organizzativo | Istituto CFA | Consiglio CFP | |
| Modello | Diviso in 3 livelli: livello I, livello II e livello III | Solo 1 livello | |
| Durata del corso | 4 anni | 3 anni | |
| Programma |
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| Tasse d'esame | $ 700- $ 1.000 per livello più $ 450 di registrazione una tantum | $ 825- $ 1.025 | |
| Lavori |
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| Difficoltà | Tariffe dell'abbonamento 2019
| Tariffe dell'abbonamento 2019
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| Data dell'esame | Calendario 2021
| Calendario 2021
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CFA vs CFP - Quale è meglio?
Una delle domande più importanti che ci vengono in mente è: qual è l'opzione migliore tra CFA e CFP? La risposta è che entrambe sono designazioni molto apprezzate nel campo della consulenza finanziaria. Qualsiasi candidato con carta CFA o marchio CFP diventa abile nel gestire il futuro finanziario del cliente. Quindi, la scelta tra CFA e CFP dovrebbe essere basata esclusivamente sull'aspirazione alla carriera poiché entrambi i corsi possono offrire un'entusiasmante carriera nella finanza. Quindi, immergiamoci più in profondità per comprendere le due designazioni in modo più dettagliato nelle sezioni seguenti.
Abilità acquisite
Dopo essere diventato un titolare di charter CFA, un candidato sviluppa eccellenti capacità di modellazione di Excel, capacità analitiche, capacità decisionali e capacità di comunicazione. Allo stesso modo, un titolare di un marchio CFP acquisisce anche pensiero strategico, vendite e marketing, gestione delle relazioni e capacità di comunicazione.
Durata
Un aspirante candidato CFA deve superare 3 livelli di esami e 4 anni di esperienza professionale, che possono essere completati prima, durante o dopo il completamento del CFA. Quindi, l'intero programma CFA può essere completato in un arco di 4 anni. D'altra parte, un candidato che si è iscritto per CFP deve superare solo 1 livello ma deve completare 6.000 ore di esperienza professionale, e quindi il programma CFP può essere completato in un periodo di 3 anni.
Idoneità o esperienza richiesta
Per diventare titolare di un charter CFA, è necessario completare un diploma di laurea e avere almeno 4 anni di esperienza professionale pertinente. Tuttavia, esiste la flessibilità di combinare istruzione ed esperienza professionale, sequenziali e non sovrapposti, per soddisfare il requisito di 4 anni. D'altra parte, un aspirante CFP deve avere una laurea e 6.000 ore di esperienza professionale pertinente o 4.000 ore di esperienza di apprendista.
Programma
Il programma CFA è diviso in tre livelli. C'è un po 'di sovrapposizione di argomenti tra i tre livelli. Il livello I si concentra sui principi finanziari, il livello II enfatizza l'analisi finanziaria e la contabilità e il livello III aiuta a sviluppare la gestione del portafoglio e le capacità decisionali. Il programma CFA del syllabus globale include rendicontazione e analisi finanziarie, standard etici e professionali, economia, derivati, valutazione di azioni, metodi quantitativi, reddito fisso, investimenti alternativi, finanza aziendale, gestione del portafoglio, ecc. curriculum del corso che includa condotta e regolamentazione professionale, principi generali di pianificazione finanziaria, pianificazione degli investimenti, pianificazione dell'istruzione, risparmio previdenziale e pianificazione del reddito, gestione del rischio e pianificazione assicurativa, pianificazione fiscale,pianificazione successoria, pianificazione finanziaria, ecc.
Opportunità di carriera e stipendio
A un titolare di charter CFA viene offerto un lavoro in finanza e investimenti come gestore di portafoglio, analista di ricerca, consulente, analista finanziario aziendale, analista di investment banking, responsabile delle relazioni, consulente finanziario, ecc. D'altra parte, come titolare di designazione CFP, un al candidato viene offerto il ruolo di pianificatore finanziario, consulente finanziario, pianificatore immobiliare, associato commerciale e di ricerca, consulente finanziario, analista finanziario, rappresentante finanziario, ecc.
Negli Stati Uniti, lo stipendio dei noleggiatori CFA varia tra $ 56.500 e $ 120.500 all'anno, con uno stipendio medio di $ 95.494. D'altra parte, lo stipendio dei CFP varia tra $ 62.500 e $ 94.500 all'anno, con uno stipendio medio di $ 83.123.
Commissioni e tariffe di passaggio
Le tasse d'esame CFA sono comprese tra $ 700 e $ 1.000 per esame a seconda del momento della registrazione. Inoltre, è prevista una quota di registrazione una tantum di $ 450, il che significa che le tariffe totali di un programma CFA saranno comprese tra $ 2.550 e $ 3.450. D'altra parte, un programma CFP costa tra $ 825 e $ 1.025 a seconda del tempo di registrazione.
Entrambi gli esami sono ugualmente difficili come si può vedere dal loro tasso di superamento moderato. Durante il 2019, le percentuali di superamento degli esami CFA erano: Livello I: 41%, Livello II: 44% e Livello III: 56%. Per CFP, il tasso di superamento complessivo nel 2019 era del 62%, mentre quello dei sostenitori per la prima volta era del 66%.
Disponibilità degli esami
Gli esami per i tre livelli di CFA si svolgono più volte durante l'anno. Nel 2021, il programma degli esami è il seguente:
| Febbraio 2021 | Maggio 2021 | Agosto 2021 | Novembre 2021 | |
| Livello I | 16 febbraio - 1 marzo | 18-24 maggio | 24-30 agosto | 16-22 novembre |
| Livello II | 25 maggio - 1 giugno | 31 agosto - 4 settembre | ||
| Livello III | 25 maggio - 1 giugno | 23-25 novembre |
Gli esami per CFP si svolgono tre volte in un anno: marzo, luglio e novembre. Nel 2021, si terrà dal 9 al 16 marzo, dal 6 al 13 luglio e dal 2 al 9 novembre.
CFA vs CFP - Come iscriversi?
Per CFA,
- Crea un account sul sito web del CFA Institute prima della registrazione all'esame. Tuttavia, se si prevede di richiedere una borsa di studio, è necessario registrarsi molto prima.
- Effettua il pagamento della quota per l'esame pertinente.
- Pianifica un appuntamento per il test.
Per CFP,
- Crea un account sul sito web del CFP Board e completa il modulo di registrazione all'esame.
- Effettua il pagamento della quota di iscrizione.
- Pianifica un appuntamento per il test.
Conclusioni
CFA vs CFP, qualunque sia la tua scelta finale, lascia che sia informata. Questa decisione è per la tua carriera e quindi tieni presente tutti questi pro e contro. Spero di poter aiutare in qualunque cosa potessi. Tutto il meglio :-)
