Differenza tra FRM e CAIA
FRM è la forma abbreviata di Financial Risk Manager e questo corso consente a un individuo di acquisire una competenza nelle competenze relative alla gestione del rischio mentre CAIA sta per Chartered Alternative Investment Analyst e questo corso si concentra sul far conoscere agli studenti gli hedge fund, i beni reali, il private equity , derivati di credito, CDO e prodotti correlati in dettaglio.
Le certificazioni finanziarie sono sempre state un'opzione di carriera redditizia. Ce ne sono molti, ed è ancora un incubo se dovessimo decidere finalmente cosa dovrebbe essere. Per aiutarti in questo processo, diamo una rapida comprensione dei due: esami FRM e esami CAIA attraverso questo articolo.
In questo articolo, discutiamo di quanto segue.
- Cos'è il Financial Risk Manager (FRM)?
- Cos'è il Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infografiche
- Requisiti dell'esame
- Perché perseguire FRM?
- Perché perseguire CAIA?
Cos'è FRM o Financial Risk Manager?
Il Financial Risk Manager è un programma certificato globale con sede negli Stati Uniti e offerto dalla Global Association of Risk Professionals. Il corso si compone di due parti e ti prepara a tutto, dalla gestione e misurazione del rischio alle tecniche di analisi quantitativa e ai mercati finanziari, ai prodotti e ai modelli di valutazione.
Il corso FRM richiede al candidato di avere due anni di esperienza lavorativa a tempo pieno nell'arena finanziaria, che può essere sotto forma di gestione del rischio, trading, università, ricerca, portafoglio, gestione, audit, economia, gestione del rischio o rischio consulenza.
Cos'è CAIA?
Il Chartered Alternative Investment Analyst è una designazione ottenuta da un professionista degli investimenti dopo aver superato con successo l'esame CAIA condotto dall'istituto CAIA. Il corso CAIA richiede al candidato di superare due esami per essere riconosciuto come specialista in un hedge fund, investimento immobiliare, private equity e venture capital. L'esame CAIA è riconosciuto a livello mondiale ed è un punto di riferimento per i professionisti che desiderano ottenere una distinzione in investimenti alternativi.
Il corso suddiviso in due livelli aiuta un professionista a comprendere i fondamenti di ciascuna classe di investimento alternativo e ad applicare le informazioni sull'asset allocato per ottenere un processo decisionale orientato ai risultati. Il curriculum progettato aiuta un professionista a comprendere un portafoglio dal punto di vista dell'investitore e ad attuare strategie diverse.
Infografiche FRM vs. CAIA
Requisiti dell'esame
- FRM: Non ci sono prerequisiti per sostenere l'esame FRM (formazione o esperienza lavorativa); tuttavia, l'iscrizione individuale GARP deve sostenere l'esame FRM. Il costo dell'iscrizione per la pratica di professionisti del rischio e FRM certificati è rispettivamente di $ 195 / anno e $ 150 / anno.
- CAIA: Per presentarsi all'esame CAIA, i candidati devono avere almeno un anno di esperienza professionale e una laurea.
Tabella comparativa
| Sezione | FRM | CAIA | |
| Organismo Organizzativo | Gli esami sono condotti dalla Global Association of Risk Professionals (GARP), USA | Gli esami sono gestiti e controllati dalla Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA. | |
| Modello | Il corso è diviso in 2 parti
| Il corso è diviso in 2 livelli
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| Durata del corso | I candidati devono superare l'esame della Parte II entro 48 mesi dal superamento dell'esame della Parte I. | Un gran numero di candidati è in grado di completare il corso in un arco di tempo compreso tra 12 e 18 mesi. | |
| Programma | Il programma include principalmente
| Il programma include principalmente
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| Tasse d'esame | Il costo complessivo del corso è compreso tra $ 1.175 e $ 1.775, che include una quota di iscrizione di $ 400 e le tasse d'esame delle due parti che variano a seconda del momento della registrazione. | Il costo complessivo del corso è compreso tra $ 2.700 e $ 2.900, che include una quota di iscrizione di $ 400 e le tasse d'esame delle due parti che variano a seconda del momento della registrazione. Tuttavia, ci sono ulteriori sconti offerti sulle tasse d'esame per gli ordini professionali e per i membri delle società AIMA. | |
| Lavori | Alcuni dei profili comuni includono
| Alcuni dei profili comuni includono
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| Difficoltà | È un esame molto difficile da decifrare poiché solo il 30% circa dei candidati è in grado di superare entrambe le parti. Durante il 2019, le percentuali di superamento per la Parte I e la Parte II sono state rispettivamente del 45,9% e del 58,6%. | La difficoltà dell'esame è piuttosto alta in quanto solo il 34% circa dei candidati è in grado di superare entrambi i livelli. A settembre 2020, i tassi di superamento per il Livello I e il Livello II erano rispettivamente del 52% e del 65%. | |
| Data dell'esame | Il programma dei prossimi esami durante l'anno 2021
| Il programma dei prossimi esami durante l'anno 2021
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Differenze chiave tra FRM e CAIA
- Il corso Financial Risk Management è condotto dal GARP o Global Association of Risk Professionals. L'Associazione CAIA conduce un corso di Chartered Alternative Investment Analyst o CAIA.
- Le materie del corso FRM sono mercati e prodotti finanziari, analisi quantitativa, fondamenti della gestione del rischio, misurazione e gestione del rischio di mercato, modelli di valutazione e rischio, misurazione e controllo del rischio di credito, problematiche attuali nei mercati finanziari, gestione del rischio operativo e integrato, rischio e resilienza, gestione del rischio e gestione del rischio di investimento, misurazione e gestione del rischio di liquidità e tesoreria, mercati e prodotti finanziari, ecc …
Le materie del corso CAIA sono indicizzazione, future gestite, temi attuali e integrati, private equity, due diligence, hedge fund, asset allocation e investitori istituzionali, standard professionali ed etica, introduzione agli investimenti alternativi, prodotti strutturati, analisi qualitativa, benchmarking , teorie commerciali di investimenti alternativi, ecc. - Un gestore del rischio finanziario può candidarsi per i ruoli di gestore del rischio, consulente di analisi della gestione del rischio, amministratore delegato per la gestione del rischio aziendale, banchiere personale, responsabile del rischio per un asset globale, responsabile della quantificazione del rischio, gestore del rischio aziendale, specialisti del rischio di credito, responsabile senior dei rischi operativi, analisti del rischio normativo, responsabile dei rischi prudenziali e così via.
D'altra parte, un Chartered Alternative Investment Analyst può richiedere il titolo di lavoro di analista nei settori dei fondi di private equity, hedge fund, venture capital, ecc. - Gli aspiranti che seguono un corso di Financial Risk Manager devono dedicare un tempo di studio minimo di 200-240 ore per ogni round di esame. Gli aspiranti che cercano un corso Chartered Alternative Investment Analyst devono riservare un tempo minimo di studio di 200 ore per ogni livello di esami.
- Un aspirante che fa domanda per il corso FRM deve aver lavorato come dipendente a tempo pieno per 2 anni in qualsiasi ruolo di rischio finanziario. L'aspirante che fa domanda per il corso CAIA, invece, deve possedere una laurea e un minimo di 1 anno di esperienza professionale o almeno un background professionale di 4 anni in assenza di titolo di studio valido.
Perché perseguire FRM?
FRM oggi è considerata un'opzione alternativa alla Carta CFA. Mentre CFA e MBA rimangono le scelte tradizionali per aumentare le prospettive di carriera, FRM, come osservato dagli esperti del settore, è pronta per la crescita, considerando che il mercato è meno saturo di FRM rispetto ai CFA al momento.
Sebbene FRM possa aumentare la tua capacità di guadagno, credere che sarebbe successo dall'oggi al domani e ti avrebbe creato un milionario è una percezione sbagliata. Le banche nelle banche devono ancora essere informate dell'FRM come certificazione, che è alla pari con un CFA (anche se meno olistico e più ristretto), e quindi, non è un must durante il reclutamento di un candidato.
Il corso certificato FRM è più adatto per quegli individui nei settori finanziari che svolgono un ruolo senior in società di gestione, agenzie governative, società di investment banking, hedge fund, società di gestione patrimoniale, banche commerciali, banche centrali, agenzie di credito, società, tecnologia e venditori di beni, società di consulenza e così via e vogliono saltare nelle loro posizioni o sono alla ricerca di un cambiamento nel dominio della carriera.
Una certificazione aggiuntiva dopo una laurea tradizionale è un prerequisito considerando il numero crescente di professionisti di talento nel settore. Così FRM è per i professionisti che cercano di eccellere e fare progressi nel loro portafoglio o che desiderano un cambiamento nella loro carriera con un ruolo più diversificato, analitico e stimolante nella loro carriera. Il programma di questi corsi certificati ha una prospettiva globale molto più ampia e ha una rilevanza attuale nello scenario del mercato finanziario odierno.
Perché perseguire CAIA?
CAIA è un corso perfetto per coloro che desiderano colmare il divario educativo per crescere rapidamente nel campo degli investimenti alternativi. Il programma rispolvera con te i fondamenti fondamentali degli altri candidati del settore. Inoltre, CAIA è riconosciuta a livello mondiale ed è un corso molto rispettato, che ti dà credibilità nel campo degli investimenti alternativi.
Il programma è il risultato più alto che un individuo può ottenere in questo campo, il che aumenta direttamente le sue opportunità di carriera. Apre le porte per raggiungere più base di clienti e connessioni di rete professionali attraverso l'appartenenza a capitoli globali.
