Differenza tra CFA e CWM
CFA è l'abbreviazione utilizzata per Chartered Financial Analyst e questo corso è offerto dall'istituto CFA e consente agli aspiranti di avere una conoscenza approfondita di aree complicate relative alla finanza mentre CWM è l'abbreviazione di Chartered Wealth Manager e questo corso è offerto da l'AAFM (American Academy of Financial Management) e consente agli aspiranti di apprendere le basi della gestione patrimoniale e patrimoniale.
Che è migliore? I corsi di certificazione sono in abbondanza e per molti studenti una grande preoccupazione è quale perseguire. Da un lato, abbiamo gli esami CFA, considerati il gold standard tra gli esami di certificazione finanziaria. Se hai un vivo interesse per la gestione del portafoglio, la gestione degli investimenti, la ricerca azionaria e l'investment banking, CFA è più adatto a te. Tuttavia, Chartered Wealth Manager (CWM) è una certificazione migliore per i professionisti in Wealth Management, Private Banking, Family Offices e Financial Advisory. In questo articolo, descriviamo in dettaglio le differenze tra i due e ti aiutiamo a cancellare la confusione.
CFA vs CWM Infografiche
Tempo di lettura: 90 secondi
Comprendiamo la differenza tra questi due flussi con l'aiuto di questa infografica CFA vs. CWM.
Tabella comparativa CFA vs. CWM
| Sezione | CFA | CWM | |
| Organismo Organizzativo | L'ente organizzatore degli esami CFA è il Chartered Financial Analyst (CFA) Institute, USA. | L'ente organizzatore degli esami CWM è l'American Academy of Financial Management (AAFM), USA. | |
| Modello | Il corso è diviso in tre livelli sequenziali: Livello I, Livello II e Livello III. | Il corso è diviso in due livelli sequenziali: Livello 1 (Livello base) e Livello 2 (Livello avanzato). | |
| Durata del corso | I candidati possono completare il corso in un arco di 36-48 mesi se cancellare ogni esame al 1 ° tentativo. | I candidati devono completare il corso in un arco di 36 mesi. | |
| Programma | Il programma copre principalmente i seguenti argomenti
| Il programma copre principalmente i seguenti argomenti
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| Tasse d'esame | La suddivisione dei costi del corso è la seguente
| La suddivisione dei costi del corso è la seguente
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| Lavori | Alcuni dei profili comuni includono
| Alcuni dei profili comuni includono
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| Difficoltà | Gli esami sono molto difficili. Le percentuali di superamento degli esami condotti a giugno 2019 erano
| Non sono disponibili informazioni di dominio pubblico relative al tasso di successo dei candidati. Tuttavia, è noto che il criterio di superamento dell'esame è un punteggio del 50%. | |
| Data dell'esame | Il programma dei prossimi esami per l'anno 2021 è il seguente
| I candidati possono programmare gli esami solo sul 10 ° e il 20 ° di ogni mese. |
Cos'è il CFA?
Il programma di certificazione è condotto dall'istituto americano CFA (ex Association for Investment Management and Research, o AIMR). Questo corso è un'esperienza pionieristica ideale per i professionisti della finanza e degli investimenti che cercano una spinta alla carriera. Il corso fornisce una solida base nell'analisi avanzata degli investimenti e nella gestione del portafoglio nel mondo reale, apprezzata dagli addetti ai lavori a livello globale. Il formato di studio è progettato per soddisfare le esigenze del settore degli investimenti in crescita, alla ricerca di competenze affilate per accelerare la crescita del mercato e delle aziende. Considerando questo aspetto un fattore importante nell'avvio di questo corso, l'istituto CFA presta la massima attenzione per garantire che il programma sia aggiornato regolarmente e soddisfi continuamente la domanda del mercato. Il corso copre argomenti come la gestione degli investimenti,analisi finanziaria, azioni, obbligazioni e derivati e fornisce una conoscenza generalista su altre aree della finanza. In caso di superamento dell'esame, il candidato ottiene il diritto di essere titolare di un grafico CFA ed è in grado di fornire consulenza a società e istituzioni come banche, fondi comuni di investimento, compagnie di assicurazione e altre istituzioni finanziarie.
Cos'è CWM?
Il Chartered Wealth Manager è un problema di certificazione ideale per i professionisti della gestione patrimoniale, private banking, family office e consulenza finanziaria. Questo programma di certificazione internazionale è condotto dall'American Academy of Financial Management con sede negli Stati Uniti. Il programma di certificazione segna l'eccellenza ed è riconosciuto e accettato in tutto il mondo nel settore finanziario, tra cui il Global Wealth Management Industry e la Private Banking Community.
Il Chartered Wealth Manager (CWM) è la più alta designazione che un professionista può ottenere nel Wealth Management e nel Private Banking. Il fulcro del CWM è la teoria dei mercati finanziari e dei capitali, i principi dell'organizzazione dei servizi finanziari, la gestione del portafoglio, la gestione degli investimenti e altre competenze relative al campo. Una designazione CWM è un punto di riferimento per i professionisti per adempiere a determinate responsabilità di gestione finanziaria e consente a un datore di lavoro di affidargli la responsabilità di valutare il valore delle società, eseguire analisi patrimoniali finanziarie, comprendere l'orizzonte temporale della gestione del portafoglio, bilanciare rischi e rendimenti, identificare opportunità di mercato, prodotti di mercato, gestione dell'asset allocation e gestione dei clienti.
Requisiti per l'esame CFA e CWM
Requisiti dell'esame CFA
Uno studente può sostenere l'esame CFA solo se ha una laurea (o equivalente) o è all'ultimo anno del suo corso di laurea (è necessario un aggiornamento sul conseguimento della laurea per qualificarsi al Livello II) o se ha un minimo di quattro anni di esperienza professionale. Un candidato che supera con successo l'esame richiede l'adempimento del mandato di quattro anni di esperienza per ottenere il certificato del programma CFA.
Requisiti per l'esame CWM
Per essere idoneo per l'esame CWM, un candidato deve possedere una laurea o un'istruzione equivalente a un post-laurea, che è approvato dall'AAFM e un minimo di tre anni di esperienza nella gestione patrimoniale.
Perché perseguire CFA?
- Il programma CFA colma il divario tra la domanda del mercato e un professionista. Il programma garantisce che l'attitudine del candidato sia sviluppata secondo la pratica corrente del settore.
- Il livello di difficoltà dell'esame CFA garantisce agli studenti uno sforzo di qualità e uno studio rigoroso per distinguersi agli occhi del datore di lavoro.
- Il CFA affina le capacità pratiche di un candidato, rendendolo così una risorsa per la sua azienda, fornendogli un vantaggio competitivo e aumentando le sue possibilità di un'escursione in futuro.
- Il programma CFA è più economico delle altre certificazioni e fornisce una solida conoscenza dei mercati finanziari, aumentando il livello di competenza e la conoscenza di un candidato.
Perché perseguire CWM?
- La designazione CWM richiede il rispetto dei consumatori e dei professionisti del settore.
- Il CWM aggiunge valore al tuo curriculum, aumentando immensamente le tue prospettive di carriera.
- CWM apre le porte a molteplici opportunità e tra queste c'è la fiducia per avviare la propria attività.
- Il CWM è la migliore qualifica che un professionista può ottenere nel settore della gestione patrimoniale. Pertanto, questa designazione nel profilo di un candidato aumenta il suo accesso a eventi di settore e opportunità di networking.
Conclusione
Gli esami CFA sono un'esperienza pionieristica ideale per i professionisti della finanza e degli investimenti. Fornisce una solida base nell'analisi avanzata degli investimenti e nella gestione del portafoglio nel mondo reale, apprezzata dagli addetti ai lavori a livello globale. Tuttavia, CWM è la migliore qualifica che un professionista può ottenere nel settore della gestione patrimoniale. Il CWM è un esame difficile. I candidati hanno impiegato almeno quattro tentativi per eliminarlo, quindi la qualità dovrebbe essere spesa studiando.
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