Test di modellazione finanziaria - Domande e risposte
Abbiamo compilato un elenco delle 20 principali domande frequenti sulla modellazione finanziaria che devi conoscere se stai pianificando una carriera in questo campo. Questo test ti aiuterà ad acquisire una comprensione di base di cosa sia la modellazione finanziaria e puoi usare questa comprensione anche per presentarti nelle interviste.
Dai un'occhiata ad alcune delle domande del test insieme alle loro risposte che potrebbero aiutarti a ottenere una visione approfondita della modellazione finanziaria.
Domanda n. 1 - Cosa intendi per finanziamento della modellazione?
Risposta: La modellazione finanziaria significa costruire strumenti basati su fogli di calcolo Excel per aiutare un'azienda a prevedere le proprie prestazioni future e gli utili sulla base di specifiche teorie di previsione. Ciò consente al management di prendere importanti decisioni finanziarie per l'azienda.
Domanda n. 2 - Quali sono i passaggi coinvolti nella modellazione finanziaria?
Risposta: puoi seguire i passaggi seguenti per creare un modello finanziario -
- Raccogliere informazioni finanziarie storiche per gli ultimi tre-cinque anni.
- Analizza le informazioni storiche e le ipotesi per la previsione dei risultati e delle prestazioni future.
- Le ipotesi formulate sono utilizzate per sviluppare i tre prospetti di bilancio, vale a dire conto economico, stato patrimoniale e rendiconto finanziario.
- Stimare il valore attuale netto dei flussi di cassa futuri utilizzando la tecnica dell'attualizzazione. Successivamente, eseguire l'analisi di sensibilità per testare le modifiche in base alle variabili chiave.
- Infine, effettuare audit e stress test per verificare l'efficienza del modello.
Domanda n. 3: fornire quattro esempi di modellazione finanziaria?
Risposta: il modello a tre dichiarazioni, il modello di flusso di cassa scontato, il modello di fusione e il modello di budget e previsione sono alcuni esempi di modellazione finanziaria.
Domanda n. 4 - Quali sono alcuni usi della modellazione finanziaria?
Risposta: la modellazione finanziaria è utile nei seguenti domini:
- Decidere la fonte di finanziamento
- Operazioni di fusione e acquisizione
- Budgeting e previsione
- Analisi costi benefici
- Analisi dell'andamento delle azioni della società
Domanda n. 5 - Cosa si intende per capitale circolante e come può essere previsto?
Risposta: Il capitale circolante si riferisce ai fondi netti disponibili con una società per le sue attività commerciali quotidiane; lo stesso si ricava deducendo le passività correnti dalle attività correnti della società.
Capitale circolante = Attività correnti - Passività correnti
Domanda n. 6 - Quali sono le tre componenti principali del bilancio?
Risposta: Lo stato patrimoniale, il conto economico e il rendiconto finanziario rappresentano le tre componenti principali del bilancio.
Domanda n. 7 - Cosa indicano lo stato patrimoniale, il conto economico e il flusso di cassa di un'entità?
Risposta:
- Stato patrimoniale: rappresenta la posizione finanziaria di un'entità aziendale in un determinato momento, riflettendo i valori di attività, passività e patrimonio netto.
- Conto economico: indica i risultati finanziari raggiunti da un'impresa in un determinato periodo attraverso le sue attività commerciali. Gli utili netti sono indicati riducendo il valore delle spese dai redditi.
- Rendiconto finanziario : fornisce informazioni riguardanti le fonti e l'applicazione dei fondi attraverso attività operative, di investimento e di finanziamento.
Domanda n. 8 - Cos'è l'analisi DCF?
Risposta: L' analisi DCF, nota anche come analisi del flusso di cassa scontato, è un tipo di metodo di valutazione che identifica il valore di un'azienda stimando i suoi flussi di cassa netti futuri e attualizzandoli utilizzando un tasso di sconto appropriato al suo valore attuale.
Domanda n. 9 - Cosa si intende per analisi di sensibilità?
Risposta: L' analisi di sensibilità è uno strumento di modellazione finanziaria che aiuta un analista a determinare come i valori di determinate variabili dipendenti reagiscono ai cambiamenti nei valori di determinate variabili indipendenti. Ad esempio, un analista può determinare quanti profitti dovrebbero ridursi a seguito di un aumento dei tassi di materiale diretto.
Domanda # 10 - Cosa intendi per previsioni finanziarie?
Risposta: la previsione finanziaria si riferisce all'identificazione del rendimento futuro stimato di un'azienda sulla base dei dati storici disponibili relativi all'attività.
Domanda # 11 - Come si possono prevedere i ricavi?
Risposta: ci possono essere diversi modi per costruire un modello di entrate previste. Alcuni di loro includono:
- Crescita delle vendite
- Volume mix
- Variazione dei prezzi
- Dimensioni e crescita del mercato
- Utilizzo della capacità
- Prezzo del prodotto, ecc.
Domanda # 12 - Quali sono alcuni modi per prevedere costi e spese?
Risposta: È possibile prevedere costi e spese in base ai seguenti fattori:
- In percentuale sulle vendite
- Tutti i costi tranne l'ammortamento come percentuale delle vendite e l'ammortamento come articolo separato
- Costi variabili basati sulle vendite, costi fissi basati sulle tendenze storiche e ammortamenti come voce separata.
Domanda # 13 - Da dove vengono ricavati i dati storici di una società?
Risposta: I dati finanziari passati di qualsiasi azienda devono essere presi da fonti affidabili come relazioni annuali o dichiarazioni normative depositate presso la SEC. Qualsiasi altra fonte potrebbe non essere affidabile.
Domanda n. 14 - Fornire alcuni esempi di metodi di previsione finanziaria.
Risposta: Alcuni esempi di metodi di previsione finanziaria includono il metodo lineare, il metodo della media mobile, la regressione lineare semplice e la regressione lineare multipla.
Domanda n. 15 - Quali sono le differenze tra modellazione finanziaria e previsione finanziaria?
Risposta: la modellazione finanziaria implica lo sviluppo di strumenti di analisi finanziaria per stimare la performance finanziaria di un'entità in futuro. Allo stesso tempo, la previsione si riferisce alla determinazione dei flussi di cassa e dei risultati previsti utilizzando tecniche diverse sui dati storici delle prestazioni di un'azienda.
Domanda # 16 - Elenca i layout del modello finanziario .
Risposta: sono disponibili due layout, ovvero:
- Il layout del modello finanziario verticale
- Il layout del modello finanziario orizzontale
Domanda n. 17 - Quali sono alcuni rapporti finanziari utilizzati nell'analisi finanziaria ?
Risposta: i rapporti finanziari comuni utilizzati nell'analisi finanziaria includono:
- Rapporti di liquidità come rapporto corrente, rapporto rapido, ecc.
- Rendimento sulle attività
- Ritorno sull'equità
- Rapporto debito / capitale proprio
- Indice di profitto lordo, rapporto di profitto netto
- Rapporti di turnover come il rapporto di turnover dell'inventario
Domanda n. 18: cosa intendi dal valore attuale netto ?
Risposta: Il valore attuale netto si riferisce al valore attuale dei futuri flussi di cassa netti in uscita, ovvero il valore attuale dei futuri flussi di cassa in entrata ridotti del valore dei futuri flussi di cassa in uscita. I valori attuali sono calcolati utilizzando un tasso di attualizzazione appropriato come IRR.
Domanda n. 19 - Qual è il significato e l'uso dell'IRR ?
Risposta: IRR si riferisce al tasso di sconto al quale il valore attuale netto è zero. Aiuta a prendere decisioni relative agli investimenti sul fatto che un particolare progetto valga la pena investire o meno.
Domanda n. 20 - Quali strumenti possono essere utilizzati per la revisione dei modelli finanziari in Excel ?
Risposta:
- Struttura del modello
- Vai a speciale
- Traccia precedenti e dipendenti
