Elenco delle prime 4 carriere in Financial Planner
Elenco delle carriere nel pianificatore finanziario: alcuni dei ruoli di pianificatore finanziario che una persona può raggiungere nella sua carriera sono elencati come di seguito:
- Analista di bilancio
- Sottoscrittori assicurativi
- Analista finanziario
- Agente per valori mobiliari, materie prime e altri servizi finanziari
Panoramica della carriera di Financial Planner
- Un pianificatore finanziario aiuta individui o aziende a prendere decisioni informate sulla gestione del denaro. Un pianificatore finanziario valuta la posizione finanziaria della persona interessata, ne comprende le esigenze e gli obiettivi e, sulla base di ciò, formula le raccomandazioni su come soddisfare tali requisiti nel miglior modo possibile.
- Diverse pianificazioni finanziarie potrebbero avere background differenti. Alcuni potrebbero fornire diversi tipi di servizi generali, alcuni potrebbero concentrarsi sul particolare tipo di cliente e altri potrebbero concentrarsi su alcune aree particolari come la legislazione fiscale, ecc.
- I pianificatori finanziari trascorrono le loro giornate partecipando all'incontro con i loro potenziali clienti e implementando le soluzioni di questi nuovi clienti, oltre a rivedere i piani dei clienti esistenti.
- Il pianificatore finanziario richiede un set di competenze di alto livello che includa abilità e fiducia nel comunicare con un numero diverso di persone, capacità di semplificare le idee complesse, attitudine alle vendite e al marketing, comodità con i numeri insieme alla capacità di analizzarli , capacità di costruire forti relazioni con i clienti, ecc.
- Quindi il pianificatore finanziario gioca uno dei ruoli più importanti nella gestione dei fondi del proprio cliente nella giusta direzione.
Carriera # 1 - Analista di bilancio
Chi è l'analista di bilancio?
Un analista di bilancio è una persona che è stata impiegata dalle istituzioni pubbliche e private per organizzare le proprie finanze preparando i diversi rapporti di bilancio e quindi monitorare la spesa di queste istituzioni.
| Analista di bilancio - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Sviluppare il budget collaborando con i responsabili di progetto e di programma e rivedendo le proposte di budget dei manager. Consigliare gli altri per le richieste di finanziamento e aiutare i responsabili dell'organizzazione nell'analisi dei piani proposti. Monitorare la spesa dell'organizzazione e informare lo stato dei responsabili del progetto o del programma. |
| Designazione | Analista di bilancio |
| Ruolo effettivo | Preparerà il budget e monitorerà la spesa per garantire che lo stesso rientri nei limiti del budget. Stima delle esigenze finanziarie dell'organizzazione per il futuro. |
| Statistiche sul lavoro | Secondo il Bureau of Labor Statistics di noi disponibile www.bls.gov nel 2016 il numero di posti di lavoro era di 58.400 in questa categoria, che dovrebbe crescere del 7% dal 2016 al 2026. |
| Le migliori aziende | Ivy Exec, la MIL Corporation, Department of Army, Deloitte. |
| Stipendio | La retribuzione media annua nel 2018 per un analista di bilancio era di $ 76.220 all'anno e $ 36,65 l'ora secondo le statistiche del nostro ufficio sul lavoro disponibili su www.bls.gov |
| Domanda e offerta | C'è una buona domanda di analisti di bilancio che continuerà anche in futuro. È un lavoro analitico che richiede capacità di analisi, comunicazione, numero e scrittura. Durante il periodo dei tagli di bilancio, la domanda di analisti di bilancio rimane elevata. |
| Requisito di istruzione | Un diploma di laurea o CFA o MBA o master in materia di contabilità, finanza o aree correlate da un college rinomato. |
| Corsi consigliati | CFA / MBA / Master in materia di contabilità, finanza o aree correlate. |
| Positivi | Guadagni medi elevati, molteplici opzioni di lavoro disponibili in diverse aree, stabilità di un lavoro. |
| Negativi | Lunghi orari di lavoro per raggiungere gli obiettivi che portano ad un alto livello di stress. Sarà necessario viaggiare per ottenere i dettagli di prima mano per un budget. |
Carriera # 2 - Sottoscrittori assicurativi
Chi sono gli assicuratori?
L'Underwriter assicurativo è colui che decide se l'assicurazione deve essere fornita o meno e, in caso affermativo, in quali termini deve essere fornita. Determinano gli importi ei premi della copertura assicurativa.
| Sottoscrittori assicurativi - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Sono responsabili dell'analisi delle informazioni fornite sulle richieste di assicurazione, della determinazione del rischio che è presente per garantire i clienti, della valutazione e della raccomandazione sulla base del software di sottoscrizione, del rappresentante sul campo e del personale medico per la raccolta delle informazioni, determinando l'assicurazione appropriata importi di copertura e premi. |
| Designazione | Sottoscrittori assicurativi |
| Ruolo effettivo | Analizzerà le informazioni e la storia del cliente sulla base di diversi parametri e deciderà se sia opportuno fornire o meno assicurazioni e termini e condizioni rispetto alla stessa. |
| Statistiche sul lavoro | Secondo il Bureau of Labor Statistics di noi disponibile www.bls.gov nel 2016 il numero di posti di lavoro era 104.100 in questa categoria, che dovrebbe diminuire del 5% dal 2016 al 2026. |
| Le migliori aziende | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Stipendio | La paga media annua nel 2018 per un sottoscrittore di assicurazioni era di $ 69.380 all'anno e $ 33,36 l'ora secondo le statistiche del nostro ufficio sul lavoro disponibili su www.bls.gov |
| Domanda e offerta | La domanda dovrebbe diminuire negli anni futuri. La ragione per lo stesso è l'uso di software di sottoscrizione automatizzata che consente alle persone di elaborare le domande in modo più veloce. Tuttavia, saranno ancora necessari per monitorare il processo automatizzato e per lavorare in campi complessi come l'assicurazione marittima, ecc. |
| Requisito di istruzione | Una laurea o un master nel campo della contabilità, della finanza o delle aree relative all'amministrazione presso una rinomata università. |
| Corsi consigliati | MBA / associato in assicurazioni personali / associato in sottoscrizione commerciale / certificazione di proprietà in affitto e assicurazioni contro i danni. |
| Positivi | Guadagni medi elevati, diverse opzioni di specializzazione, varietà di lavoro nel lavoro quotidiano. |
| Negativi | Diminuzione del tasso di crescita dell'occupazione, pressione per evitare troppo il rischio. |
Carriera # 3 - Analista finanziario
Chi è l'analista finanziario?
Un Analista finanziario è colui che fornisce una guida alle persone che sono tenute a prendere le decisioni in merito all'investimento.
| Analista finanziario - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Sono responsabili dell'analisi dei dati finanziari attuali e storici; esaminare la posizione finanziaria della società analizzando il proprio bilancio, studiando gli andamenti economici ed economici e fornendo le raccomandazioni sulla base degli stessi, individuando le tendenze degli investimenti e dando la raccomandazione degli investimenti. |
| Designazione | Analista finanziario |
| Ruolo effettivo | Valutazione delle opportunità di investimento per organizzazioni nuove ed esistenti, gestione delle finanze, identificazione delle tendenze di investimento e fornitura di nuovi servizi e prodotti ai clienti secondo le loro esigenze. |
| Statistiche sul lavoro | Secondo il Bureau of Labour Statistics di noi disponibile www.bls.gov nel 2016 il numero di posti di lavoro era 296.100 in questa categoria, che dovrebbe crescere dell'11% dal 2016 al 2026. |
| Le migliori aziende | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Stipendio | La retribuzione media annua nel 2018 per un sottoscrittore di assicurazioni era di $ 85.660 all'anno e $ 41,18 l'ora secondo le statistiche del nostro ufficio sul lavoro disponibili su www.bls.gov |
| Domanda e offerta | La domanda dovrebbe crescere a un ritmo più veloce negli anni futuri, più della media di tutta l'occupazione a causa di una gamma crescente di prodotti finanziari. |
| Requisito di istruzione | Una laurea o un master nel campo della contabilità, della finanza o delle aree relative all'amministrazione presso una rinomata università. |
| Corsi consigliati | CFA / CPA / MBA |
| Positivi | Crescita dei posti di lavoro a un ritmo più veloce, guadagni medi elevati, lavoro con dati molto importanti. |
| Negativi | È richiesto stress del lavoro, attenzione anche ai minimi dettagli, orari di lavoro lunghi con un alto livello di responsabilità. |
Carriera # 4 - Agente per titoli, materie prime e altri servizi finanziari
Chi è l'agente per titoli, materie prime e altri servizi finanziari?
L'agente per titoli, merci e altri servizi finanziari è colui che collega i venditori e gli acquirenti nel mercato finanziario.
| Agente per i titoli - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Sono responsabili dell'acquisto e della vendita di titoli come azioni e materie prime come il petrolio. Monitorano il mercato finanziario e la performance di titoli e materie prime. Forniscono i servizi di pianificazione finanziaria fornendo ai clienti le informazioni sull'andamento dei titoli in cui possono investire per ottenere buoni rendimenti. |
| Designazione | Agente di titoli, merci e altri servizi finanziari. |
| Ruolo effettivo | Monitorare il mercato finanziario e la performance di titoli e materie prime e fornire una raccomandazione ai clienti sulla performance dei titoli in cui possono investire per ottenere buoni rendimenti. Inoltre, analizzano le finanze dell'azienda per fornire raccomandazioni per l'offerta pubblica e le acquisizioni, ecc. |
| Statistiche sul lavoro | Secondo il Bureau of Labour Statistics di noi disponibile www.bls.gov nel 2016 il numero di posti di lavoro era 375.700 in questa categoria, che dovrebbe crescere del 6% dal 2016 al 2026. |
| Le migliori aziende | Ivy Exec, GQR global markets, Union Bank of California. |
| Stipendio | La retribuzione media annua nel 2018 per un sottoscrittore di assicurazioni era di $ 64.120 all'anno e $ 30,83 l'ora secondo le statistiche del nostro ufficio sul lavoro disponibili su www.bls.gov |
| Domanda e offerta | La domanda dovrebbe crescere del 6% dal 2016 al 2026, il che è più veloce della media di tutte le occupazioni. servizi di analisi delle finanze dell'azienda per fornire raccomandazioni per l'offerta pubblica e le acquisizioni, ecc. saranno richiesti per un periodo continuo. |
| Requisito di istruzione | Una laurea / MBA. |
| Corsi consigliati | CFA / MBA |
| Positivi | Crescita dei posti di lavoro a un ritmo più rapido, guadagni medi elevati, diversi tipi di analisi del mercato della sicurezza e delle materie prime. |
| Negativi | Forte concorrenza di lavoro in quanto vi è una paga elevata; la giusta attenzione anche ai minimi dettagli è necessaria per giudicare la performance. |
