Cos'è la modellazione finanziaria per le startup?
La modellazione finanziaria per le startup è il processo di proiezione e previsione di entrate, clienti, dipendenti, costi, ecc., Per il futuro per comprendere e valutare la redditività e la redditività del business. Dato che la startup è ancora in fase di definizione, questa modellazione aiuterà a preparare il budget e il business plan per loro e aiuterà a presentarli ai potenziali investitori.
Due approcci alla modellazione finanziaria di avvio
# 1 - Approccio dall'alto verso il basso
Nell'approccio top-down, l'imprenditore inizia con i macro fattori e poi lavora attraverso i micro fattori. I punti di partenza sono gli standard del settore, quindi si restringe a obiettivi in cui le aziende possono adattarsi. Questo approccio aiuta a definire le previsioni in base alla quota di mercato che si desidera acquisire.
I modelli TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) e SOM (Serviceable Obtainable Market) aiutano in questo tipo di approccio. In questo modello inizialmente, viene stimato il TAM per il prodotto. Quindi dobbiamo decidere la parte del mercato che vogliamo acquisire, che è nota come SAM. Da quel SAM, l'effettiva base di servizi dell'azienda è nota come SOM in base alla concorrenza esistente. Quindi, in questo modello, partiamo dalle dimensioni del settore fino alla quota di mercato che possiamo acquisire.
# 2 - Approccio dal basso verso il basso
Il problema principale in un approccio dall'alto verso il basso è che può essere troppo ottimista. Di solito, prendiamo SOM come percentuale del mercato totale, il che è molto difficile da raggiungere. Nell'approccio bottom down, l'imprenditore prende la piccola porzione del mercato per le sue vendite e quindi valuta le vendite dal punto di vista interno della sua azienda per stimare le previsioni e le procedure di modellazione.
Passaggi per creare un modello finanziario di avvio
Qui usiamo l'approccio top-down per creare il modello finanziario in Excel
- Entrate : la prima cosa è determinare e prevedere le entrate per il prodotto che stai lanciando. Può essere un po 'complicato perché sei un nuovo concorrente nel mercato. Per determinare le vendite, è possibile utilizzare il modello Total Available Market (TAM), Serviceable Available Market (SAM) e Serviceable Available Market (SOM). Per questo, in primo luogo, il mercato disponibile totale deve essere determinato e dalle entrate stimate di quella società deve essere trovato.
- Costi : questa può essere una parte più semplice poiché l'azienda ha il controllo delle proprie risorse e dei costi generali. I costi includeranno i costi diretti, i costi generali ecc.
- Reddito - Per ottenere e calcolare il reddito operativo e il reddito netto, utilizziamo i due parametri precedenti. È possibile calcolare il reddito operativo sottraendo i costi operativi dai ricavi.
- Tasso di crescita - Deve essere determinato anche il tasso di crescita futuro per ricavi e costi, il che può essere piuttosto complicato, date le incertezze sul futuro. Per prevedere le entrate future, è necessario vedere le prospettive del settore, la liquidità disponibile dell'azienda e gli investimenti futuri. La proiezione dei costi può essere una funzione delle entrate.
Di seguito è riportato il formato Excel per il modello finanziario Startup:
Presupposti utilizzati nel modello
- Base Revenue o quota di mercato è uno dei principali presupposti per le startup. Di solito, gli imprenditori cercano di guidarlo attraverso gli standard del settore e il loro posizionamento.
- Tasso di crescita: questo è uno dei principali presupposti che guida l'intero modello finanziario. Pur considerando il tasso di crescita delle entrate e dei costi, l'imprenditore deve comprendere i fattori macroeconomici anche come l'industria o la salute del paese e quindi esaminare la posizione di cassa delle proprie startup.
- Investimento futuro: per la crescita, le startup hanno bisogno di investimenti continui da fonti esterne e dovranno fare questo presupposto anche durante la creazione del modello finanziario.
Perché un imprenditore dovrebbe concentrarsi sul modello finanziario?
Durante la creazione del modello finanziario, l'imprenditore può comprendere alcuni aspetti della propria attività che altrimenti non sarebbe in grado di comprendere. Sebbene online siano presenti molti modelli per la modellazione finanziaria, gli imprenditori dovrebbero sempre creare il modello, tenendo presente la natura e le ipotesi della loro attività.
Inoltre, lavorando su ogni riga e colonna del modello finanziario, l'imprenditore può capire quali sono gli aspetti mancanti del business; o quali elementi non sono necessari e rimuoverli dal modello finanziario. Aumenta anche la loro fiducia durante la presentazione agli investitori.
Perché costruire un modello finanziario per le startup?
- Aiuta a comprendere le previsioni di entrate e flussi di cassa per l'azienda.
- Aiuta a comprendere i presupposti che l'azienda ha assunto durante la creazione dell'attività.
- Gli investitori esaminano attentamente il modello finanziario prima di investire nell'attività.
- Aiuta a comprendere la redditività e la redditività dell'azienda.
- Aiuta a presentare il quadro reale dell'attività all'investitore esterno e a discutere i termini di investimento.
- Aiuta a quantificare le ipotesi per le startup.
