Cos'è il software di modellazione finanziaria?
Il software di modellazione finanziaria si riferisce a un programma o sistema operativo progettato in modo da rappresentare la relazione tra finanza e operazione al fine di studiare ed esaminare la risposta del business in varie situazioni favorevoli e sfavorevoli, valutarne le implicazioni monetarie con largo anticipo e per giungere a conclusioni per il miglior interesse dell'azienda in qualsiasi circostanza, pianificata o non pianificata.
Sul mercato sono disponibili vari tipi di software di modellazione finanziaria in base alle esigenze specifiche di contabilità, finanza aziendale, finanza quantitativa o qualsiasi altra linea di business.
Caratteristiche del software di modellazione finanziaria
Le caratteristiche del software di modellazione finanziaria sono le seguenti:
- Prestazioni di calcolo eccezionali: il software rende i calcoli complessi facili e diretti, che possono essere rapidamente interpretati secondo le esigenze aziendali richieste. Questi calcoli sono per lo più privi di errori e mantengono intatti i presupposti delle attuali condizioni economiche, guidando così un migliore processo decisionale.
- Piano aziendale di nuova generazione: il software fornisce alle aziende e agli analisti vari scenari economici, finanziari e operativi, fornendo così una panoramica degli standard e della pianificazione aziendali futuri. Questo dà un vantaggio rispetto agli altri sul mercato. Il software è inoltre sviluppato con vari controlli e sicurezza integrati per mantenere la segretezza dei dati.
- Accessibilità aziendale: questo software è sviluppato in modo tale da fornire un facile accesso ai dati protetti e report in qualsiasi parte del mondo agli utenti e ai clienti dell'azienda. Aiuta anche a fondere altri modelli operativi con modelli finanziari per una migliore analisi.
- Database enorme: il software fornisce una piattaforma di questo tipo che aiuta l'azienda a memorizzare qualsiasi quantità di dati e preparare il numero di modelli richiesto dall'azienda senza il timore che i dati vengano persi o rubati.
- Time Efficient: questo software interpreta e analizza qualsiasi forma di dati in tempi molto ridotti rispetto alle lavorazioni manuali. Pertanto, con conseguente ulteriore vantaggio rispetto ai metodi di reporting tradizionali che richiedono molto tempo.
Esempi e tipi di software di modellazione finanziaria
Molte aziende IT in tutto il mondo lavorano giorno e notte per sviluppare software con le ultime tecnologie per superare le prestazioni di aziende concorrenti e soddisfare esigenze aziendali diversificate. Alcuni dei software di modellazione finanziaria disponibili sul mercato sono i seguenti:
- Oracle BI - sviluppato da Oracle, fornisce soluzioni end to end per la supply chain finanziaria.
- Business Objects - sviluppato da SAP, aiuta ad analizzare i dati di business intelligence.
- Hyperion - sviluppato da Oracle, aiuta nella gestione finanziaria.
- Operis - È un advisory che fornisce aiuto e supporto per tutte le esigenze aziendali.
- IBM Cognos - sviluppato da IBM, che integra le attività di business intelligence.
- Quantrix : viene utilizzato dai professionisti per sviluppare la pianificazione, la stima e il budget futuri.
Applicazioni del software di modellazione finanziaria
Le applicazioni del software di modellazione finanziaria sono utilizzate a vari livelli dell'organizzazione che rientrano nelle categorie di acquisto, materiale, risorse umane, contabilità, controllo, finanza, reporting, ecc. Alcune di queste applicazioni sono le seguenti:
# 1 - Flusso di cassa
La previsione del flusso di cassa è una componente essenziale per analizzare il principio di continuità aziendale di un'organizzazione. Il rendiconto di cassa non è altro che un rapporto che mostra la solidità finanziaria e la stabilità dell'azienda sulla base delle attività e delle passività disponibili in attesa di essere scaricate dalla società.
# 2 - Capital Budgeting
Si tratta di un processo di stima per accertare se le attività o gli investimenti dell'azienda debbano essere finanziati tramite debito o fondi propri. Questo processo utilizza varie tecniche come il valore attuale netto, il tasso di rendimento interno, il periodo di recupero dell'investimento, l'indice di redditività, ecc. Queste tecniche potrebbero richiedere molto tempo se eseguite manualmente, mentre il software fornisce una soluzione in pochi minuti e fornisce un errore senza errori rapporto.
# 3 - Modellazione del rischio finanziario
È un metodo che utilizza combinazioni di matematica, aritmetica ed economia per scoprire le probabili minacce coinvolte in un portafoglio. Le tecniche utilizzate per sviluppare un modello finanziario richiedono molto tempo e implicano molti presupposti con i calcoli. A titolo di aiuto, il software di modellazione finanziaria mostra i risultati per il rischio di mercato, il valore a rischio, la simulazione storica con meno risorse e meno sforzi.
# 4 - Prezzo delle opzioni
Il prezzo delle opzioni non è altro che il calcolo del prezzo corretto di uno strumento di un'entità come azioni, obbligazioni, ecc. I calcoli erano basati su ipotesi relative al valore intrinseco e al valore temporale del denaro. Alcuni dei modelli finanziari utilizzati in questi calcoli erano il modello Black-Scholes, i metodi Monte Carlo, ecc.
# 5 - Trading algoritmico
Questo concetto è stato sviluppato recentemente per utilizzare computer e software per programmi automatizzati. Il software di modellazione finanziaria è necessario per eseguire questo perché un essere umano non può mai raggiungere la velocità del sistema per finirlo. Non è altro che comandi assegnati al computer per acquistare o vendere azioni nel mercato azionario quando vengono soddisfatti i criteri desiderati. Il sistema entra automaticamente nel commercio se i criteri desiderati sono soddisfatti in base alle condizioni di mercato esistenti.
Conclusione
Il software di modellazione finanziaria è una delle poche cose da cui dipendono non solo le società, ma anche gli enti governativi, sia esplicitamente che implicitamente. Il risultato di questa analisi è utile per prevedere la domanda che porta a un migliore utilizzo delle risorse attuali, massimizzando la produttività e, infine, una migliore consegna ai consumatori finali. Se utilizzato in modo ottimale, ha il potenziale per aumentare la redditività multi-fold e quindi per migliorare la sostenibilità a lungo termine di un'organizzazione.
