Elenco delle prime 5 carriere nella gestione patrimoniale
Di seguito sono riportati alcuni dei lavori di gestione patrimoniale che una persona può scegliere:
- Consulente finanziario personale
- Manager delle relazioni
- Direttore dello sviluppo commerciale
- AVP - Gestione del portafoglio
- Consigliere per gli investimenti
Panoramica della carriera nel Wealth Management
La carriera nella gestione patrimoniale comprende la prestazione di servizi di consulenza finanziaria, servizi di contabilità, pianificazione patrimoniale, polizze assicurative, investimenti in mercati azionari e del debito, pianificazione pensionistica, ecc. è assegnato ai clienti HNI per comprendere le loro esigenze e soddisfarli con la migliore soluzione finanziaria per far crescere la loro base di asset.
Il Wealth Management Professional è la persona che è il punto di contatto unico tra il cliente HNI e la società. Userà sia mezzi interni che esterni per arrivare a una conclusione e fornire il miglior mix possibile al cliente. Il dipartimento di gestione patrimoniale è più aggressivo quando l'economia è in crescita, i mercati azionari sono al culmine e ci sono più investimenti in arrivo nei mercati e da investitori HNI.
Parliamo ora in dettaglio delle 5 principali carriere nella gestione patrimoniale -
Carriera # 1 - Consulente finanziario personale
Chi è il Personal Financial Advisor?
È colui che incontra personalmente i clienti per consigliarli la migliore opzione possibile per la loro pianificazione finanziaria, contabilità, pianificazione patrimoniale e assicurativa
| Consulente finanziario personale - Descrizione lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Responsabile dell'approvvigionamento di nuovi clienti per l'azienda dal mercato mediante il cross-selling di vari prodotti finanziari a loro. |
| Designazione | Consulente finanziario |
| Ruolo effettivo | Incontra nuove persone ogni giorno e cerca di convincerle raccomandando vari prodotti finanziari come fondi comuni di investimento, azioni, assicurazioni, ecc. Per raggiungere i loro obiettivi finanziari e investimenti. |
| Statistiche sul lavoro | Secondo il bureau of labour statistics of US (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), il numero di posti di lavoro in questa categoria era 2,71,900 al 2016 e dovrebbero crescere del 15% dal 2016 al 2026. |
| Le migliori aziende | Boston Consultancy Group, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per un consulente finanziario personale a partire dal 2016 era di $ 88,890. |
| Domanda e offerta | Tenendo il passo con gli attuali progressi tecnologici, la domanda per questo profilo è diminuita in modo significativo perché ci sono più modalità online disponibili per le persone che possono prendere la loro decisione informata e investire nel loro prodotto preferito senza l'aiuto personale. |
| Requisito di istruzione | CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 5-10 anni di esperienza. |
| Corsi consigliati | CPA / MBA |
| Positivi | Ruolo di fronte al cliente in quanto devi convincere il cliente ad acquistare il tuo prodotto che aumenta le tue capacità di marketing e business. |
| Negativi | Molte persone preferiscono fare investimenti diretti piuttosto che rivolgersi a un consulente finanziario personale poiché ha un costo. |
Carriera # 2 - Relationship Manager
Chi è un Relationship Manager?
È l'unico punto di contatto per il cliente HNI e la società di gestione patrimoniale.
| Relationship Manager - Descrizione lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Responsabile dell'approvvigionamento di affari per l'azienda comprendendo il profilo di rischio del cliente e mantenendo un rapporto duraturo con loro per ottenere affari ripetitivi. |
| Designazione | Manager delle relazioni |
| Ruolo effettivo | Procurati nuovi affari e coordinati con i dipartimenti interni per eseguirli. |
| Statistiche sul lavoro | Secondo l'ufficio delle statistiche sul lavoro degli Stati Uniti https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, il numero di posti di lavoro in questa categoria era 3,85,500 a partire dal 2016 e dovrebbe crescere a 7 % dal 2016 al 2026. |
| Le migliori aziende | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per un responsabile delle relazioni a partire dal 2016 era di $ 1,24,220. |
| Domanda e offerta | Il rapporto tra domanda e offerta dipenderà totalmente dalla crescita o contrazione del settore in cui opera l'azienda e dalle politiche governative che favoriranno il settore dei servizi finanziari. |
| Requisito di istruzione | CFA / CFP / CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 5-10 anni di esperienza. |
| Corsi consigliati | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positivi | Le capacità analitiche diventano acute e una possibilità di lavorare insieme a tutte le classi di attività. |
| Negativi | Gli obiettivi di vendita possono essere un peso per il dipendente. |
Carriera # 3 - Direttore dello sviluppo aziendale
Chi è il direttore dello sviluppo aziendale?
È lui che guida il team di sviluppo aziendale in azienda.
| Direttore dello sviluppo aziendale - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Costruire solide relazioni con i clienti Ultra HNI e gli investitori nel mercato. |
| Designazione | Direttore - Sviluppo aziendale |
| Ruolo effettivo | Dirigere il team di responsabili delle relazioni in azienda e guidarli con il giusto tipo di formazione e orientamento richiesto per il lavoro. |
| Statistiche sul lavoro | Trattandosi di una posizione a livello dirigenziale, le statistiche non sono prontamente disponibili sul web. |
| Le migliori aziende | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per un direttore dello sviluppo aziendale personale andrà da $ 2,00.000 a $ 5,00.000 a seconda della struttura salariale. |
| Domanda e offerta | Profilo molto richiesto dal mercato poiché richiede una vasta esperienza e competenza nel settore. È il lavoro più impegnativo del settore in cui l'offerta è limitata e la domanda aumenta di giorno in giorno. |
| Requisito di istruzione | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 15-20 anni di esperienza. |
| Corsi consigliati | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positivi | Ruolo di leadership nell'azienda e unica responsabilità di generare business per l'organizzazione. |
| Negativi | Profilo rischioso poiché è necessario raggiungere gli obiettivi mensili. |
Carriera # 4 - AVP - Portfolio Management
Chi è AVP?
È lui a capo del dipartimento PMS della società di gestione patrimoniale?
| AVP - Gestione del portafoglio - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Responsabile delle operazioni end to end del reparto PMS e monitora i portafogli dei clienti HNI e soddisfa le loro esigenze. |
| Designazione | AVP -PMS |
| Ruolo effettivo | Supporto operativo al gestore del fondo servendo i clienti HNI su richiesta. |
| Statistiche sul lavoro | Varia da paese a paese. |
| Le migliori aziende | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group. |
| Stipendio | Lo stipendio annuale medio per una sindrome premestruale AVP sarebbe compreso tra $ 75.000 e $ 1,50.000. |
| Domanda e offerta | Domanda molto elevata nel mercato in crescita poiché molti conti vengono aperti quando il mercato azionario è al suo apice, il che richiede un servizio di alto livello. |
| Requisito di istruzione | CFA / CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 8-10 anni di esperienza. |
| Corsi consigliati | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positivi | Interazione diretta con il gestore del portafoglio dell'azienda e buone conoscenze sui mercati finanziari. |
| Negativi | Il lavoro d'ufficio e l'assistenza ai clienti possono essere noia per una persona a cui piace commercializzarsi e generare affari per l'organizzazione. |
Carriera # 5 - Consulente per gli investimenti
Chi è un consulente per gli investimenti?
È colui che generalmente lavora in una banca e che comprende l'appetito al rischio del cliente e gli offre una soluzione adeguata.
| Consigliere per gli investimenti - Descrizione del lavoro | |
|---|---|
| Responsabilità | Responsabile di fornire la giusta soluzione al cliente secondo le sue esigenze. |
| Designazione | Consigliere per gli investimenti |
| Ruolo effettivo | Lavora a stretto contatto con il team del prodotto in azienda. |
| Statistiche sul lavoro | Varia da azienda ad azienda. |
| Le migliori aziende | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group. |
| Stipendio | Lo stipendio medio annuo per un consigliere per gli investimenti sarebbe compreso tra $ 100.000 e $ 2.00.000. |
| Domanda e offerta | Profilo molto richiesto dal mercato poiché si accompagna a molta esperienza nel campo poiché è richiesto un tocco personale per afferrare il cliente, capire le sue esigenze e quindi offrirgli la soluzione migliore. |
| Requisito di istruzione | CFP / CFA / CPA / MBA da università di livello -1 con almeno 8-10 anni di esperienza. |
| Corsi consigliati | MBA / CFA |
| Positivi | Incontra nuove persone e sviluppa buone relazioni all'interno dell'organizzazione. |
| Negativi | Il lavoro d'ufficio e l'assistenza ai clienti possono essere noia per una persona a cui piace commercializzarsi e generare affari per l'organizzazione. |
Conclusione
La gestione patrimoniale è una delle carriere entusiasmanti a cui si può guardare a lungo termine poiché saranno esposte a più classi di attività come azioni, obbligazioni, pianificazione patrimoniale, PMS, AIF, fondi comuni di investimento, piani pensionistici, titoli di stato, buoni del tesoro, ecc. Tuttavia, il candidato richiederebbe una competenza speciale in una di queste classi di attività per specializzarsi in questo campo a lungo termine. Ad esempio, un analista statistico sarà la persona migliore per un ruolo di pianificazione pensionistica e un analista finanziario sarà più adatto a vendere PMS / AIF / fondi comuni di investimento / azioni.
