Cos'è lo schema Ponzi?
Lo schema Ponzi è un atto di frode in cui l'investimento viene effettuato da un potenziale investitore con rendimenti attesi elevati e rischio minimo o nullo per cui i rendimenti vengono generati generalmente per i primi investitori al fine di attrarre nuovi investitori e l'importo investito da nuovi investitori viene utilizzato per ripagare i primi investitori.
Spiegazione
Lo schema Ponzi è una forma di inganno che attira gli investitori con la promessa di fornire maggiori profitti in meno tempo con un investimento minimo. Gli organizzatori del programma ottengono un ritorno per i primi investitori facendo nuovi investitori. Quando il nuovo investitore aggiunge denaro al programma, gli organizzatori restituiscono questo denaro sotto forma di ritorno sull'investimento agli investitori che avevano investito nel programma inizialmente. In questo modo, attirano gli investitori verso lo schema, mantenendo così il ciclo. Non vi è alcun profitto effettivo nello schema. Questo risulta essere un inganno per la persona che aggiunge denaro; promettono di generare un rendimento elevato con un rischio minimo o nullo.
Caratteristiche
- Raffigurante tassi di rendimento elevati assicurati con un rischio minimo.
- Il continuo afflusso di rendimenti indipendentemente dal mercato.
- Titoli non registrati con commissione di borsa valori.
- Piantagioni di investimento nascoste o molto difficili da capire.
- Nessuna traccia di carta.
Origine dello schema Ponzi
Questo schema prende il nome da Charles Ponzi, che nel 1920 ingannò gli investitori con truffe sui francobolli. I prezzi di affrancatura erano abituati a fluttuare costantemente, il che rendeva i francobolli più costosi in un paese rispetto ad altri. Ha utilizzato il vantaggio della differenza di prezzo assumendo agenti per acquistare buoni internazionali a buon mercato in altri paesi e rispedirli. Questi francobolli sono stati venduti con un profitto a un prezzo superiore a quello originariamente acquistato.
Elementi dello schema Ponzi
- Per finanziare regolarmente i pagamenti, lo schema richiede un flusso continuo di investitori.
- Promesse di un elevato ritorno sull'investimento per indurre potenziali investitori.
- Mancanza di attività / asset, prodotti o servizi effettivi per sostenere i pagamenti promessi.
Esempi di schema Ponzi
- Charles Ponzi, nel 1920, arrivò con l'acquisto e la vendita di francobolli postali internazionali.
- Ivar Kreuger, nel 1930, inventò questo schema; era anche conosciuto come match king.
- MMM nel 1990 ha inventato uno schema Ponzi con un rendimento annuo fino al 1000%.
- Programma Caritas nel 1991 con otto volte di ritorno in sei mesi.
- Anubhav teak piantagione di truffa nel 1992.
Schema Ponzi Bandiere Rosse
Parliamo delle seguenti bandiere rosse.
# 1 - Investimento non registrato
Questi schemi generalmente includono quegli investimenti che non sono registrati presso le autorità di regolamentazione statali o titoli e commissioni di cambio. È importante che gli investitori dispongano di una registrazione, che accede alle informazioni per la gestione dell'azienda, i suoi prodotti, servizi e finanze.
# 2 - Strategie complesse e segrete
Tutti gli schemi che hanno un protocollo complesso e strategie segrete sono generalmente schemi Ponzi. Gli investitori non ottengono informazioni complete sullo schema e l'organizzatore fornisce una vaga conoscenza all'investitore.
# 3 - Rendimenti elevati con nessun o poco rischio
Un investitore dovrebbe essere cauto riguardo allo schema, che promette di offrire rendimenti elevati con rischi minimi o nulli. Gli investimenti che producono rendimenti più elevati comportano maggiori rischi.
# 4 - Venditori non registrati
Le leggi sulla sicurezza statali e federali richiedono che le società di investimento ei professionisti siano registrati in base a determinati atti. Ma la maggior parte dei programmi prevede aziende e individui senza licenza e non registrati.
# 5 - Problemi con i documenti
Ogni volta che i fondi non vengono investiti come promesso, si verificherà un errore con gli estratti conto, il che mostra che lo schema è uno schema Ponzi. Nessun documento legale è disponibile per l'investitore da esaminare.
# 6 - Ritorni elevati costantemente
Gli investimenti non sono mai coerenti in questo schema. Potrebbero fluttuare, quindi si dovrebbe essere scettici sugli investimenti che promettono ogni volta rendimenti elevati.
Schema Ponzi vs Schema piramidale
Negli schemi Ponzi, il denaro viene dato al gestore di portafoglio al posto di un rendimento elevato e gli investitori vengono pagati dai fondi raccolti da ulteriori investimenti da parte di investitori successivi, mentre negli schemi piramidali il progettista iniziale recluta altri investitori, e questo ciclo va avanti all'infinito e il nuovo investitore condivide i proventi con un livello più alto della piramide.
Benefici
- Gli investitori iniziali riceveranno molto presto il loro ritorno sugli investimenti. Inoltre, l'artista della truffa è responsabile della progettazione che lo schema può guadagnare un grande valore aggiungendo più investitori.
- Questi schemi sono facili da individuare o identificare. Ogni nuovo gruppo di investitori creato è più alto del gruppo precedente e lo schema formato è basilare e semplice; quindi può essere facilmente identificato.
Svantaggi
- Diverse azioni legali vengono avviate per perseguire azioni severe contro gli organizzatori di questo programma. Tale attività fraudolenta è altamente punibile in ogni paese.
- Gli investitori che hanno inizialmente beneficiato dello schema e ottenuto il massimo profitto potrebbero reinvestire nello schema per aumentare ulteriormente i loro profitti, ma questa volta potrebbero ottenere una piccola fortuna o nessun profitto quando lo schema verrà sciolto.
- Gli investimenti vengono erosi nello schema, gli investitori potrebbero perdere tutti o parte dei fondi che avevano investito nello schema, poiché alla fine crollerà un giorno o l'altro quando non ci saranno investitori pronti ad aderire allo schema.
Conclusione
È una forma di frode finanziaria in cui grandi gruppi di investitori sono attratti da schemi per effettuare investimenti con rendimenti più elevati e rischio minimo o nullo in base al quale agli investitori iniziali viene pagato il ritorno sull'investimento dai fondi raccolti dal capitale investito dell'investitore successivo. Non è facile determinare se uno schema di investimento è uno schema Ponzi o meno; quindi ogni investitore dovrebbe essere consapevole della possibilità e dovrebbe affrontare tutti i rischi coinvolti in qualsiasi opportunità presentata.
