Definizione di stock di reddito
Le azioni di reddito, note anche come azioni da dividendo, sono le azioni che forniscono un reddito costante e regolare sotto forma di dividendo ai suoi acquirenti. Le caratteristiche più comuni di tali azioni sono la bassa volatilità, il pagamento regolare dei dividendi negli ultimi 10-15 anni e l'aumento regolare del pagamento dei dividendi e mostrano un modello di crescita dei profitti crescente. Sebbene possa esserci un aumento consistente nel pagamento dei dividendi di tali azioni, vi è una portata limitata in termini di crescita futura del capitale investito.
Come riconoscere?
Di seguito le principali caratteristiche:
- Bassa volatilità del prezzo: bassa volatilità significa che il prezzo del titolo non oscilla drasticamente in un breve periodo. Potrebbero verificarsi piccole modifiche nel valore nel periodo di tempo.
- Pagamento regolare dei dividendi: è previsto un pagamento costante e costante dei dividendi per un periodo di anni.
- Aumento costante dei pagamenti di dividendi: una caratteristica importante delle società con una buona forza finanziaria è che non solo effettuano pagamenti regolari dei dividendi, ma anche una percentuale dei dividendi aumenta regolarmente.
- Poca crescita del capitale investito: l' apprezzamento del capitale è molto basso.
Strategie per la gestione delle scorte di reddito
- Le strategie dipendono dallo scopo dell'acquisto delle azioni.
- Se lo scopo dell'investimento è fornire una fonte di reddito costante e regolare, la strategia per l'investitore è costruire un portafoglio di azioni che hanno una storia di pagamento di un dividendo regolare nel corso degli anni e si spera che continueranno nel anche futuro.
- Se lo scopo dell'investimento non è solo un reddito da dividendi regolare ma in aumento, la strategia è quella di investire in stock option con la storia di pagare un dividendo crescente su base regolare.
- Se lo scopo dell'investimento è il reddito regolare e la crescita del capitale, la strategia dovrebbe essere quella di cercare le azioni che forniscono reddito regolare e guadagni in conto capitale adeguati nel periodo di tempo.
Esempi
Le scorte di reddito sono generate principalmente in settori come telecomunicazioni, servizi di pubblica utilità, beni di consumo di base, sanità, petrolio ed energia.
Stock di reddito vs Stock di crescita
| Particolari | Stock di reddito | Stock di crescita | ||
| Senso | Lo stock di reddito è società con prezzi inferiori e valore più elevato. | Growth Stock è società con prezzi delle azioni più elevati e guadagni inferiori. | ||
| Rischio | Queste azioni sono meno rischiose in quanto sono società già consolidate. | Questi contengono più rischi. | ||
| Pagamento dei dividendi | Pagamento stabile dei dividendi. | Di solito, nessun pagamento di dividendi. | ||
| ROI | Genera nessuna o piccola plusvalenza. | Genera una maggiore plusvalenza. |
Vantaggi
Ecco alcuni vantaggi di investire in queste azioni:
- Ritorno regolare e rapido sugli investimenti: è previsto un pagamento regolare dei dividendi in caso di azioni a reddito. Un dividendo viene pagato su base mensile o trimestrale.
- Incremento del pagamento dei dividendi: le società redditizie spesso aumentano i loro dividendi. Ogni volta che si verifica un aumento dei profitti, le società aumentano i pagamenti dei dividendi ai propri azionisti. Wal-Mart Inc. è un esempio di società che nel tempo ha aumentato il pagamento dei dividendi agli azionisti.
- Meno rischi : queste azioni comportano un rischio minore poiché le società che emettono tali azioni sono ben consolidate e non sono molto influenzate durante i mercati ribassisti. Questa è la prima scelta per gli investitori che desiderano un rendimento stabile e meno rischi.
Svantaggi
Ecco alcuni svantaggi dell'investimento in queste azioni.
- Nessun pagamento di dividendi garantiti: è possibile che la società che stava andando molto bene in una volta, smetta di generare profitti sufficienti per pagare un dividendo ai suoi azionisti. Ci possono essere molte ragioni per cui il mercato diventa lento.
- Meno ritorno sugli investimenti: poiché l'azienda paga tutti i profitti in eccesso ai suoi investitori come dividendo, non ci sono più soldi per la crescita dell'azienda. Quindi, nessun aumento del valore delle azioni.
- Variazioni dei tassi di interesse : l'aumento dei tassi di interesse porta a rendimenti più elevati da obbligazioni, investimenti a reddito fisso, che a loro volta influenzano il prezzo delle azioni a reddito e riducono il valore del portafoglio degli investitori.
- Inflazione : l'aumento del dividendo potrebbe non essere alla pari con l'aumento dei tassi di inflazione. Quindi, se sei completamente dipendente da tali azioni per la tua vita quotidiana, allora potrebbe essere un problema.
- Tasse: il reddito da dividendi è un reddito imponibile. Ciò riduce anche il tasso di rendimento per l'investitore.
Conclusione
Le azioni di reddito sono le componenti più comuni dei portafogli degli investitori a causa dei suoi vari vantaggi. Aiuta a mantenere una fonte di reddito regolare per gli investitori alla ricerca di reddito passivo. Si tratta di forme di investimento meno rischiose in quanto le società sono sufficientemente consolidate da rimanere stabili durante i mercati ribassisti rispetto alle altre azioni.
