Cos'è la ricerca sugli investimenti?
Ricerca sugli investimenti significa analizzare le prestazioni di vari strumenti finanziari come azioni, fondi comuni di investimento, obbligazioni, obbligazioni, ecc., In modo da fornire a un investitore una visione di come la società sta effettivamente andando. Aiuta anche a determinare le loro prestazioni future per i movimenti di prezzo.
Offre agli investitori una panoramica della posizione dell'azienda sul mercato, che lo aiuta a decidere se investire in una determinata azienda è fattibile o meno. Gli investitori spesso non ottengono i dati in tempo, il che li intrappola nell'acquisto di azioni sopravvalutate. La ricerca sugli investimenti aiuta a rimuovere le lacune informative e consente agli investitori di prendere decisioni più efficienti e redditizie.
Spiegazione
La ricerca sugli investimenti di qualsiasi titolo inizia con la raccolta dei dati, che vengono poi analizzati e, infine, viene presentato un rapporto che fornisce i pro ei contro dei dati raccolti. Il tempo è essenziale perché qualsiasi informazione vitale non aggiornata può influire drasticamente sulla decisione dell'investitore. Ci sono molti strumenti utilizzati per tali ricerche come Grafici azionari, Segnali e Screeners; tutto ciò aiuta l'investitore a sapere dove si muoveranno le azioni della società. Molti analisti preferiscono optare per approcci fondamentali, tecnici, dal basso verso l'alto o dall'alto verso il basso. Tali strumenti valutano i cicli economici, i settori di mercato, la competenza manageriale, le tendenze del settore, ecc.
Esempio di come funziona la ricerca sugli investimenti
Facciamo ora un esempio per capirlo più chiaramente. Ad esempio, il signor Jack, un investitore, voleva investire in ABC Corporation, la cui quota viene scambiata a $ 150 per azione nel mercato. Dopo aver trascorso del tempo sul background dell'azienda e sui rapporti di valutazione, facendo analisi tecniche e fondamentali, il signor Jack ritiene che il valore della quota dell'azienda sia di soli $ 100 perché sta per dichiarare di guadagnare il 60% inferiore alle aspettative. Ora, essendo un investitore prudente e osservando i sentimenti del mercato, il signor Jack ridurrà il titolo e acquisterà anche un'opzione call a un prezzo di esercizio di $ 175 per limitare le sue perdite se il titolo si muove nella direzione opposta. Questo tipo di decisioni possono essere prese solo quando un investitore ha una visione a volo d'uccello della performance dell'azienda.La ricerca sugli investimenti aiuta un investitore nella scelta del tipo di strumento di investimento più adatto alle sue esigenze, tenendo in considerazione la sua propensione al rischio.
Un altro esempio
Mr. Jacob, che vuole investire $ 1, 00.000 in azioni. È confuso se scegliere la quota A, che viene scambiata a $ 70 e la quota B, che viene scambiata a $ 200. In parole povere, il signor Jacob dovrebbe andare per $ 70 perché potrebbe portargli un numero maggiore di azioni. Ma comprendendo la storia dell'azienda e i piani di espansione della società B, è una decisione saggia investire nella quota B perché esiste un potenziale per la crescita di un'azienda. La ricerca sugli investimenti aiuta un investitore a scegliere con saggezza in tali situazioni.
Vantaggi
- La ricerca sugli investimenti cerca di far capitolare tutti i fattori che influenzano il prezzo di un asset sottostante. Ad esempio, durante l'analisi delle prestazioni di un fondo comune di investimento, un investitore opta per il confronto tra pari di altri fondi comuni di investimento, il suo rapporto di spesa, la stabilità della gestione e altri fattori rilevanti.
- Lascia meno o nessun margine di errore poiché molti fattori vengono presi in considerazione. Gli investitori possono proteggersi dal rischio di frode, inesattezza delle informazioni, ecc.
- È conveniente perché gli investitori sono in grado di ottenere informazioni di qualità a un prezzo accessibile. Inoltre, i vantaggi ottenuti dalle informazioni superano i costi.
- Ogni volta che un investitore è in grado di valutare la performance complessiva di un'azienda, gli dà un vantaggio nel prendere decisioni più efficienti. Gli dà la possibilità di scegliere tra il numero di titoli disponibili, che meglio si adatta al suo profilo di rischio.
Svantaggi
- La ricerca sugli investimenti è un processo che richiede tempo. Si devono prendere in considerazione tutti i fattori prima di giungere a una conclusione definitiva. Dal controllo dei livelli tecnici alla conoscenza della reputazione dell'azienda sul mercato, alla conoscenza delle mosse del suo concorrente, tutto deve essere studiato a fondo prima di prendere la chiamata finale.
- Qualsiasi ricerca in corso cerca di catturare i risultati e gli annunci recenti. Ignora altri fattori che potrebbero svolgere un ruolo fondamentale nel prendere una decisione per un investitore. Come già detto, il tempismo è un ruolo cruciale nella ricerca sugli investimenti; questo lascia meno possibilità che gli eventi che non erano nuovi ed essenziali abbiano capitolato.
- Una taglia non va sempre bene per tutti. Ogni investitore ha obiettivi, orizzonti temporali e redditi diversi. Una ricerca non può soddisfare le esigenze di tutti. Ad esempio, un investitore più anziano è più avverso al rischio di un investitore giovane.
- Ogni azienda ha standard diversi per la ricerca. Ad esempio, durante la valutazione delle prestazioni di un'azienda farmaceutica, vengono presi in considerazione i ricavi da pazienti e medicinali. Nel valutare le prestazioni di una banca, vengono presi in considerazione la crescita del prestito, i tassi di interesse, il reddito da interessi.
- La ricerca sugli investimenti non può essere una soluzione completa alle decisioni di investimento perché non riesce a cogliere situazioni contingenti o che non possono essere controllate da alcun tipo di strumento di analisi. Ad esempio, è difficile prevedere l'insider trading per un analista durante l'analisi delle prestazioni dell'azienda. Può solo controllare l'andamento dell'anno passato o altri record storici dell'azienda. Inoltre, viene data maggiore enfasi ai risultati e agli annunci recenti.
Conclusione
- Per concludere, possiamo dire che la ricerca sugli investimenti aiuta un investitore a farsi notare e rimanere a lungo nel mercato. Aiuta un investitore a prendere una decisione efficiente e redditizia, a condizione che la ricerca sia stata fatta, prendendo in considerazione tutti i fattori rilevanti. Significa che un analista deve essere una persona prudente ed efficiente in grado di identificare le aree di studio che possono influenzare il suo processo decisionale.
- Il tempismo è della massima importanza durante la ricerca sugli investimenti. L'analista deve essere in grado di scartare tutti i fattori rilevanti prima di scegliere un'alternativa all'interno della propensione al rischio dell'investitore. Che si tratti di obbligazioni, fondi comuni di investimento, azioni o qualsiasi altro strumento finanziario, il rapporto rischio / rendimento deve essere completamente bilanciato. Può essere lo strumento migliore se usato con saggezza dall'investitore.
