Guida alla descrizione del lavoro dell'analista finanziario
Un Analista Finanziario è una persona che implementa i fondamenti dell'analisi finanziaria al fine di valutare la posizione dell'azienda dal punto di vista della raccolta di capitali sotto forma di debito o capitale, rating del credito o budging. Ci si aspetta che analizzino vari scenari, comprese, a titolo esemplificativo, le attuali situazioni del mercato e presentino inferenze intelligenti.
Ad esempio, un "analista del credito" in una banca è il principale responsabile della decisione se un prestito debba essere dato (chiamato anche come sanzione per il prestito da parte dei funzionari di banca) a persone che vengono in banca per prendere in prestito denaro. Ci sono diversi fattori che sono responsabili per decidere se una persona può ottenere un prestito dalla banca.
Fattori per ottenere un prestito dalla banca
- Se la persona che vuole prendere in prestito denaro è impiegata o no?
- C'è qualche altro prestito già preso dalla persona?
Questi sono alcuni dei molti fattori che un "analista del credito" prende in considerazione prima di decidere se la banca debba prestare denaro o meno.
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Allo stesso modo, un "analista finanziario" è colui che "studia" un'azienda e cerca di fare previsioni sulla salute finanziaria dell'azienda in futuro. Come accennato in precedenza, un analista deve esaminare più fattori prima di prendere le sue decisioni, allo stesso modo, un analista finanziario ha anche diversi fattori da analizzare e comprendere prima di giungere a conclusioni su quella particolare azienda.
La descrizione del lavoro principale dell'analista finanziario è studiare i bilanci delle società. Proprio come noi, in quanto studenti, riceviamo schede di valutazione dal nostro insegnante di scuola con voti diversi per materie diverse e una valutazione complessiva delle nostre prestazioni durante tutto l'anno, anche le aziende pubblicano i loro bilanci che consistono in informazioni su come hanno svolto le loro attività durante l'anno.
Esempio di descrizione del lavoro
Di seguito è riportato un esempio di descrizione del lavoro di analista finanziario.
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Financial Analyst supporta e analizza i dati finanziari della società mensilmente, trimestralmente e annuali e aiuta nella preparazione e previsione del budget annuale. Di seguito sono riportate alcune delle principali responsabilità di un analista finanziario:
- Supporta la contabilità mensile e di fine anno
- Analizza le unità di business, le sue prestazioni su base mensile e fornisci analisi del budget rispetto alla varianza, nonché previsioni
- Modellazione finanziaria con conseguente previsione di entrate, spese, organico, bilancio e flussi di cassa
- monitorare le principali metriche finanziarie dell'azienda
- eseguire analisi ad hoc e analisi di pareggio di nuovi progetti
- Fornisci analisi aziendali chiave e consigli strategici su prezzi, investimenti, guadagni e acquisti, riduzione dei costi e controlli del ROI.
- Assistere nella due diligence e nell'identificazione degli obiettivi di acquisizione aziendale
Requisiti chiave
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Di seguito sono riportate le qualifiche chiave richieste dall'analista finanziario:
- In genere è necessario un corso di laurea in Contabilità e Commercio, Finanza
- I candidati con background in ingegneria / corsi STEM sono preferiti in quanto hanno capacità quantitative e di programmazione
- I candidati delle Business School con specializzazione in Finanza hanno un vantaggio in quanto sono in grado di leggere facilmente i bilanci, sono a conoscenza di diverse pratiche contabili e sono generalmente in grado di comprendere più facilmente le condizioni di mercato
- Fortezza sulle tecniche di previsione statistica, modellazione del rischio, calcoli Value At Risk
- Conoscenza di matematica ed economia applicata - per analizzare le condizioni economiche attuali e le previsioni per i futuri indicatori economici
- Modellazione matematica per analisi approfondite dei dati utilizzando metodi tradizionali e avanzati
- Un analista finanziario dovrebbe avere buone presentazioni e capacità di comunicazione.
Abilità
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Ecco l'elenco delle migliori competenze e conoscenze che un analista finanziario deve possedere:
- Conoscenza operativa di MS-Excel
- La conoscenza dei sistemi di gestione del database è necessaria per memorizzare i dati
- Esperienza pratica nelle macro VBA
- Conoscenza delle procedure contabili e delle pratiche di rendicontazione finanziaria
- Capacità di progettare dashboard che mostrano le informazioni nei dati, si dovrebbe essere in grado di lavorare su software come PowerBI
- Modellazione finanziaria in Excel
- Ottima padronanza dell'inglese e buone capacità di conversazione
- Capacità di coordinarsi rapidamente tra i diversi dipartimenti di un'organizzazione che possono utilizzare tutti i dati da lui memorizzati, i rapporti da lui generati o le raccomandazioni fatte al senior management
- Garantire la comunicazione tempestiva dei risultati / rapporti al personale chiave all'interno dell'organizzazione e ai clienti
Conclusione
In conclusione, in qualità di analista finanziario, si ha la responsabilità di mostrare la "pagella dell'azienda" ai vari stakeholder. Uno è anche responsabile di fare previsioni future su dove la società analizzata è diretta negli affari. Alla fine, si può vedere che un analista finanziario deve avere diverse competenze per diversi lavori di analista finanziario per laureati come analisi del bilancio, gestione del database, modellazione e previsioni e scrittura di rapporti.
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Questa è stata una guida alla descrizione del lavoro dell'analista finanziario. Qui abbiamo esaminato chi è un analista finanziario, i dettagli principali del suo lavoro, le competenze chiave che dovresti possedere come analista finanziario, principalmente le qualifiche che devi possedere come analista finanziario. Puoi anche dare un'occhiata a questi articoli qui sotto per saperne di più sulla finanza aziendale -
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