Tipi di fondi comuni di investimento - Azionario, Reddito Fisso, Bilanciato, Indice

Sommario

Diversi tipi di fondi comuni di investimento

Diversi tipi di fondi comuni di investimento

Esistono diversi tipi di fondi comuni di investimento presenti sul mercato, alcuni di essi includono fondi bilanciati in cui il denaro viene investito in un mix di azioni e obbligazioni a reddito fisso, fondi azionari in cui il denaro viene investito solo in azioni dei diversi società, fondi a reddito fisso in cui il denaro è investito solo nell'investimento che fornisce un importo fisso di rendimento, fondi indicizzati in cui il denaro è investito nelle azioni che corrispondono al principale indice di mercato, fondi del mercato monetario in cui il denaro è investito nel titoli privi di rischio a breve termine, fondi di fondi in cui il denaro è investito in altri fondi, fondi globali in cui il denaro è investito in strumenti che si trovano al di fuori del paese di origine e fondi specializzati in cui il denaro è investito in mandati specializzati .

Un fondo comune di investimento non è altro che un prodotto finanziario che investe in obbligazioni, azioni o entrambi. Il pool di denaro per gli investimenti viene accumulato dagli investitori ed è gestito dai gestori di portafoglio. Possedere quote di un fondo comune di investimento è come possedere una piccola fetta delle tue azioni preferite come Alphabet (Google) o Facebook. Gli investitori ottengono quote di fondi comuni di investimento nella proporzione dei loro investimenti.

# 1 - Fondi attivi e passivi

La prima classificazione dei tipi di fondi comuni di investimento viene effettuata in base al fatto che il fondo sia attivo o passivo. Entrambi gli approcci di investimento differiscono nel modo in cui il gestore desidera investire denaro e generare rendimenti per i titolari di conto. I fondi attivi cercano di sovraperformare un benchmark specifico che si è prefissato, come S&P 500 o BSE Sensex. Per raggiungere questo obiettivo, i fondi attivi acquistano e vendono azioni ei gestori prestano attenzione a fattori come l'economia, le situazioni politiche e altre tendenze. Fa anche ricerche su fattori specifici delle azioni come l'analisi del rapporto, la crescita degli utili, il flusso di cassa disponibile per gli azionisti e le proiezioni finanziarie future, ecc.

I fondi passivi, d'altra parte, cercano di imitare le posizioni di un particolare indice per creare rendimenti simili. Il gestore acquista azioni indicizzate e applica la stessa ponderazione. L'obiettivo qui non è battere l'indice ma rimanervi più vicino. Poiché i fondi indicizzati richiedono meno ricerca e altre attività operative, il costo per acquistarli è inferiore a un fondo attivo.

Negli Stati Uniti, Vanguard, Blackrock, ecc. Offrono principalmente solo fondi passivi come fondi indicizzati ed ETF. D'altra parte, Fidelity, T Rowe Price, ecc. Offrono molti semi di fondi attivi.

Negli ultimi cinque anni, i fondi passivi hanno registrato molti afflussi e il loro patrimonio gestito è aumentato di molte volte a causa di commissioni inferiori e prestazioni migliori rispetto ai fondi attivi.

# 2 - Fondo azionario

I fondi azionari sono un tipo di fondo comune di investimento che investe in azioni ordinarie di società quotate in borsa. L'obiettivo di investimento principale di questa classe di fondi è la crescita del capitale a lungo termine. Le azioni sono ad alto rischio, asset class ad alto rendimento. Possono essere più adatti a persone con un'elevata capacità di assunzione di rischi e alla ricerca di rendimenti più elevati.

fonte: T.Rowe

Esistono diversi tipi di fondi azionari offerti

Fondi settoriali - I fondi più rischiosi del lotto, questi fondi investono in un particolare settore dell'economia, ad esempio i fondi del settore IT investiranno solo in società tecnologiche.
Fondi regionali o nazionali - Il gestore investe denaro in una particolare regione come Asia, America Latina o Europa o in un paese specifico come Stati Uniti, India o Cina. Questo è un fondo a rischio leggermente inferiore rispetto al fondo settoriale.
Fondi a grande, media e piccola capitalizzazione - L'obiettivo di investimento è investire in particolari società a capitalizzazione di mercato, come i fondi a grande capitalizzazione investiranno solo in azioni blue chip, mentre il fondo a piccola capitalizzazione investirà in azioni con una capitalizzazione di mercato inferiore a 1 miliardo di dollari . La rischiosità diminuisce con un aumento della capitalizzazione di mercato.
Fondi diversificati : meno rischiosi in quanto gli investimenti si diffondono in settori, regioni, paesi e capitalizzazioni di mercato. Il gestore di questo fondo richiede più competenze e conoscenze rispetto a qualsiasi altro tipo sopra menzionato. Quindi selezionare il fondo giusto potrebbe essere difficile. Cercherò di spiegarlo ai lettori nella sezione “come scegliere un fondo comune di investimento”.

# 3 - Fondi a reddito fisso (FI)

Questo tipo di fondo comune di investimento è un fondo obbligazionario o di debito che rappresenta un'opzione di investimento meno rischiosa rispetto a un fondo azionario. L'obiettivo principale è fornire un flusso di cassa costante agli investitori. Gli investimenti avvengono in titoli di debito governativi e societari.

fonte: T. Rowe

Questi sono più adatti a persone con avversione al rischio o che raggiungono l'età pensionabile, ecc.

Fondi ad alto rendimento - Trasporta il rischio più elevato dei fondi FI a causa del loro investimento in obbligazioni spazzatura. Le obbligazioni spazzatura sono obbligazioni con rating più basso (BB o inferiore) da agenzie di rating del credito come S&P o Moody's. Fornisce rendimenti interessanti rispetto alla maggior parte degli altri tipi di fondi di questo gruppo.
Fondi obbligazionari societari : le società prendono in prestito denaro a un tasso di interesse / cedola fisso. Il gestore del fondo comune investe in questi titoli e riceve pagamenti in contanti costanti.
Fondi di titoli di stato o gilt - Fondo a rischio inferiore in questo gruppo. Investe in titoli di stato come buoni del tesoro, note o gilt, ecc.
Money Market Fund: fondi a rischio più basso che investono principalmente in buoni del tesoro. Un rendimento sarà inferiore rispetto ad altri tipi di fondi FI, ma anche il rischio di perdere i soldi è trascurabile.

# 4 - Fondi bilanciati

Questi tipi di fondi comuni di investimento sono noti come fondi ibridi. Il portafoglio detiene sia titoli di capitale che titoli di debito. L'obiettivo principale è ottenere una rivalutazione del capitale e generare reddito per gli investitori. Un tipico fondo bilanciato investe il 60% in azioni e il 40% in reddito fisso.

# 5 - Fondi alternativi

Questi tipi di fondi comuni di investimento sono un veicolo di investimento non convenzionale, a differenza di azioni e obbligazioni. Gli investitori istituzionali e con un patrimonio netto elevato utilizzano prevalentemente questo tipo di MF. A causa della sua natura complessa, i singoli investitori non sono invitati a registrarsi per questi fondi. I fondi di investimenti alternativi investono in immobili, materie prime, derivati e contratti futures, nonché in hedge fund.

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Questa è una guida ai 5 principali tipi di fondi comuni di investimento: fondi comuni di investimento passivi attivi, fondi indicizzati, fondi bilanciati, fondi a reddito fisso, fondi alternativi, fondi azionari. Puoi anche saperne di più sui fondi comuni di investimento dagli articoli seguenti: