Definizione di dissonanza cognitiva
La dissonanza cognitiva non è altro che stress mentale quando una persona ha due o più convinzioni contrastanti contemporaneamente. In termini semplici, le informazioni acquisite di recente sono in conflitto con la comprensione preesistente, in quel caso le persone sperimentano un disagio mentale che viene notato come dissonanza cognitiva. In termini finanziari, la dissonanza cognitiva viene misurata dalla finanza comportamentale.
Gli esempi seguenti ci aiutano a capire come l'effetto della dissonanza cognitiva gioca nel mercato finanziario e come influisce sull'individuo
I 4 migliori esempi di dissonanza cognitiva nella vita quotidiana
Esempio 1
Considera che un John sta cercando di acquistare un'azione di una XYZ limited perché crede che XYZ limited avrà buone prestazioni in futuro. Le azioni limitate di XYZ sono attualmente scambiate sul mercato a $ 70 e John sta pensando di acquistare un'azione se scende di pochi dollari a $ 65. In tre giorni il prezzo delle azioni è arrivato a $ 68 e John pensa che il prezzo delle azioni arriverà a $ 65 prima. Tuttavia, dopo tre giorni, improvvisamente il prezzo delle azioni è aumentato e ha raggiunto $ 75 a causa della domanda di acquisto da parte di altri investitori. A questo punto, John probabilmente sperimenterà una dissonanza cognitiva.
Ora sorge la domanda sul perché John sperimenterà una dissonanza cognitiva, quindi cercherà di trovare la risposta a questo.
Qui John si sentirà a disagio perché l'improvviso aumento del prezzo delle azioni di XYZ limited mostra che le azioni erano buone da acquistare al prezzo di $ 68, e questo è stato suggerito dal mercato rispetto al prezzo di scambio precedente. Ci sono alte probabilità che John acquisterà parte delle azioni al prezzo di $ 75 per rivivere il disagio che prova. John potrebbe pensare che comprare un'azione a un prezzo più alto sia ancora un bene perché anche altri investitori stanno acquistando allo stesso prezzo, ma dicendo questo razionalizza l'acquisto di John è irrazionale.
L'esempio sopra gli dice che gli investitori dovrebbero attenersi alla loro decisione e il commercio non dovrebbe essere determinato con emozione.
Esempio n. 2
Uno degli investitori pensa che il mercato attuale sia in una posizione troppo alta e potrebbe cadere nel prossimo futuro. Poiché il mercato si trova in una posizione troppo alta, l'investitore è preoccupato e ha intenzione di vendere alcune delle partecipazioni. Il gestore degli investimenti degli investitori ha chiesto agli investitori il motivo per cui pensa che il mercato cadrà nel prossimo futuro e afferma che l'economia globale sta rallentando, come pubblicato su diversi giornali, e le correzioni avverranno nel mercato a causa di ciò. Quindi il gestore degli investimenti consiglia l'investitore che non influenza attraverso numerosi articoli di notizie.
Anche dopo la consulenza del Gestore degli investimenti, gli investitori hanno venduto il suo 50% di azioni e il giorno successivo il mercato è precipitato del 5%. Poiché il mercato scende del 5%, l'investitore si sente bene e ha pensato di aver preso la decisione giusta. Tuttavia, dopo una settimana, viene fuori la notizia che l'economia globale sta migliorando e il mercato ha iniziato a mostrare un rally. Ora i gestori degli investimenti suggeriscono agli investitori di aggiungere nuovamente le azioni vendute al portafoglio per mettere in atto i piani di investimento a lungo termine degli investitori.
Quindi l'esempio sopra mostra che gli investitori influenzano articoli di notizie approfonditi e ha preso decisioni di esaurimento senza controllare fatti e cifre e ha commesso un errore. Mostra che la dissonanza cognitiva può far sì che l'investitore non riconosca le informazioni, il che lo aiuta a prendere una buona decisione di investimento.
Esempio n. 3
Keith ha acquistato uno stock di circuiti Opto a un prezzo di scambio di $ 125. La settimana successiva, il prezzo delle azioni di una società è sceso e, dopo un'analisi, Keith è venuto a sapere che la loro crescita inorganica aggressiva ha riempito il loro bilancio di debiti. A questo punto, il titolo era scambiato a $ 75 e Keith ne acquistò di nuovo. Keith era consapevole che la società realizzasse prodotti di buona qualità e ha letto il rapporto che una volta che le condizioni economiche miglioreranno e i tassi di interesse scenderanno, le azioni della società andranno bene. Per questo motivo, Keith acquistava ad ogni calo del prezzo delle azioni. Durante questo periodo, Keith era alla ricerca di buone notizie sulla società e ha utilizzato buone notizie sulla società per sostenere l'acquisto di azioni ad ogni autunno.
Keith ancora nella speranza che la posizione dell'azienda migliorerà e otterrà il prezzo delle azioni di almeno $ 125.
Quindi l'esempio sopra ci spiega che l'investitore che ha acquistato il titolo nonostante fosse in forte calo e si trovasse in enormi perdite. Un investitore cerca notizie e informazioni positive sulla società solo per supportare la sua decisione di acquisto e per trattenere gli investimenti per venderla con profitto in futuro.
Esempio n. 4
Durante il rally o il boom del mercato azionario durante l'anno 2005-07, uno degli investitori in India stava investendo in società di beni capitali, infrastrutture e settore energetico. Fortunatamente, quella volta, quelle azioni stavano salendo alle stelle. L'investitore era davvero fiducioso di avere abbastanza capacità ed esperienza nella scelta di azioni perché qualunque cosa raccolse andava quasi ogni giorno. È stato anche inserito in alcune IPO calde.
Poi, quando l'economia globale stava affrontando la recessione nel corso del 2008, il portafoglio degli investitori ha sofferto gravemente e ha venduto l'intero portafoglio in perdita.
L'esempio sopra mostra che nell'investimento, gli investitori e i trader troppo sicuri di sé credono di essere migliori di tutti gli altri nella scelta delle migliori azioni e fondi e anche il momento migliore per entrare e uscire dalla posizione. Sono convinti di essere stati migliori e più saggi di altri nella scelta di un investimento.
Conclusione
Quindi gli esempi precedenti ci spiegano come la dissonanza cognitiva influenza la decisione di investimento nei mercati finanziari. La dissonanza cognitiva varia da caso a caso ed è applicabile a molte situazioni. Nella dissonanza cognitiva, la maggior parte delle persone è motivata a giustificare le proprie azioni, convinzioni e sentimenti, e ha usato l'auto-percezione quando ha a che fare con qualsiasi situazione, come si vede anche negli esempi precedenti. Il modo migliore per evitare la dissonanza cognitiva è essere obiettivi e analitici mentre si prendono decisioni di investimento piuttosto che emotive.
