Elenco delle prime 3 carriere nei derivati
Di seguito sono riportate alcune delle carriere / ruoli professionali in Derivati che una persona può scegliere:
- Analista di operazioni su derivati
- Commerciante di derivati
- Analista del rischio dei derivati
Panoramica delle carriere in derivati
I derivati sono strumenti finanziari molto complessi che derivano il loro valore dall'attività sottostante. Sono negoziati in tutti i mercati finanziari del mondo e vantano alcune transazioni di altissimo valore. Una carriera in questo settore per sua natura è molto impegnativa e, allo stesso tempo, molto gratificante. Può portare un individuo alle massime profondità delle transazioni finanziarie esponendolo alla matrice di una rete altamente intrecciata di mercati globali.
I derivati sono un'industria enorme che è regolata da organi di governo in ogni paese. Infine, è un grande generatore di ricchezza e occupazione ed è stato il portabandiera dell'indebolimento dell'irritazione da attrito nel settore bancario, promuovendo così la crescita nel panorama economico generale.
Di seguito sono riportate alcune delle carriere più importanti che un individuo può intraprendere nel settore dei derivati.
Carriera # 1 - Ruolo lavorativo dell'analista di operazioni derivate
Le operazioni in derivati sono un ruolo che si concentra principalmente verso il middle e il back office di un'azienda. È il lavoro più critico nell'intera attività di trading.
Responsabilità principali
- Stiamo prenotando le negoziazioni eseguite dal front office e acquisendole nei sistemi interni.
- Assicurati che tutte le economie commerciali corrispondano alla controparte, sollevale con il trader in modo appropriato se viene rilevata una discrepanza.
- Convalida della transazione nel sistema e invio di un'e-mail di conferma alla controparte.
- Calcola profitti e perdite e segnala il commercio al regolatore.
- Assicurati che le garanzie siano a posto e aggiorna i margini richiesti sia per il lungo che per il breve.
- Assicurati che il commercio venga risolto in modo regolare e che non vi siano discrepanze nell'eventuale accordo, indagare in modo appropriato e sollevarlo con il team interessato.
- Seguendo la controparte per qualsiasi transazione in sospeso e aggiornandola di eventuali richieste di interessi per regolamento tardivo.
- Conciliare tutte le operazioni nei sistemi interni per i propri registri e scopi contabili.
Qualifica e set di abilità richieste
- L'incumbent dovrebbe possedere almeno una laurea con specializzazione in economia, finanza aziendale. Un master è altamente desiderabile.
- Deve possedere capacità analitiche e essere a suo agio con dati di grandi dimensioni e transazioni ad alto volume.
- Studente veloce e giocatore di squadra con una solida conoscenza del processo del flusso commerciale.
- Certificazioni avanzate come CFA e FRM sarebbero un ulteriore vantaggio.
Principali aziende che assumono (si applica a tutte le professioni seguenti)
- Big four, KPMG, PWC, DELOITTE, E&Y.
- Agenzie di rating e banche di investimento.
- Altri gestori di investimenti e hedge fund.
- Fondi pensione e NBFC.
Stipendio
- Lo stipendio medio offerto a un analista operativo negli Stati Uniti è di circa $ 56.000.
Statistiche sul lavoro e prospettive di crescita
- Secondo i dati ufficiali delle statistiche del lavoro negli Stati Uniti, l'analista delle operazioni è destinato a crescere al 27,4% tra il 2016 e il 2026, si prevede che in questo periodo si apriranno 31.300 posti di lavoro stimati.
- Poiché costituisce circa il 70-80% di tutto il lavoro nella divisione del mercato dei capitali di una banca, la professione non uscirà mai dalla chiamata, perché per ogni operazione eseguita da un trader, c'è tutta una procedura coinvolta che necessita essere curato dal reparto operativo.
Positivi
- Una professione altamente sofisticata che ti dà visibilità a transazioni di alto valore e l'opportunità di imparare come funzionano i prodotti. Ti spinge più vicino all'azione poiché le operazioni sono altamente critiche e hanno un enorme impatto sulla reputazione dell'azienda e sul motivo del profitto. Viene esposto a una varietà di prodotti complessi, alle loro complessità e meccanismi di lavoro, che potrebbero aiutare a spingere la carriera nel trading e nello sviluppo di acume finanziario a livello di esperto.
- Infine, è una professione molto redditizia con duro lavoro e determinazione; un individuo può avere molto successo sia in termini di denaro che di status.
Negativi
- Come affermato in precedenza, è un settore molto esigente come giustificato dalla natura della criticità. Potrebbe non essere la cosa migliore per le persone che non possono stare a lungo con la capacità di consegnare in modo coerente. Inoltre, per alcuni può diventare monotono, a meno che non si sforzino di cimentarsi in cose nuove ed esporsi a nuovi problemi.
Richiesta
- Con la ripresa dell'economia nei mercati emergenti, ci sarà una maggiore attività di investimento come risultato di maggiori risparmi e di un migliore eccesso di istruzione. In quanto tali, le aziende avranno più soldi e ulteriori complessità da affrontare, il che porterà a ulteriori opportunità di lavoro
Carriera # 2 - Ruolo lavorativo del trader di derivati
Il ruolo lavorativo di un trader di derivati è un professionista che decide e conduce affari per la sua azienda. Creano un mercato fornendo quotazioni di acquisto e di vendita per tutti i prodotti finanziari. Inutile dire che sono altamente determinanti per il profitto per l'azienda.
Responsabilità principali
- Determina e valuta i movimenti utilizzando abilità di modellazione per creare mercato ed eseguire operazioni a costi contenuti.
- Raccogliere informazioni dettagliate per proiettare le tendenze del mercato e prendere decisioni di acquisto / vendita di conseguenza, mantenendo allo stesso tempo informate tutte le parti interessate dell'accordo commerciale.
- Mi metto in contatto con il reparto vendite e i clienti per discutere la volatilità e le tendenze del mercato e raggiungere all'unanimità una decisione commerciale.
- Effettuare valutazioni e previsioni per pubblicare report pertinenti e identificare i problemi che incidono sulle esigenze del cliente attraverso l'analisi.
- Costruire buone relazioni d'affari con il cliente e assicurargli scambi altamente redditizi. Allo stesso tempo, soddisfare e comprendere le esigenze, nonché offrire soluzioni fruttuose ai nuovi clienti.
- Prendi decisioni di trading intelligenti utilizzando esperienze analitiche di fronte all'ambiguità e alla precarietà. Inoltre, agisci su come ridurre le perdite.
- Costruisci un buon rapporto con broker e dealer per promuovere e mantenere un flusso regolare del commercio e del processo nel suo complesso.
- Assistere ed educare i trader subordinati e aiutarli a sincronizzare i loro obiettivi con gli obiettivi della società.
Qualifica e set di abilità richieste per il lavoro
- Record accademico impeccabile da un istituto di alto livello con master incentrati su matematica, finanza aziendale, statistica.
- CFA / FRM / CPA è altamente preferito
- Abilità numeriche robuste e resistenza per pensare sotto pressione con il desiderio di creare una situazione vincente.
- Dovrebbe possedere un QI commerciale e la voglia di trarre vantaggio dalle incertezze.
- Sono preferite le competenze in lingua straniera.
- Supera l'esame generale del rappresentante dei titoli.
Statistiche sul lavoro
- BLS aveva stimato che la crescita per i commercianti superasse il 21% tra il 2006 e il 2016. In quel periodo, i commercianti beneficiavano effettivamente dei movimenti innescati dalle pensioni dei baby boomer e dalla loro ridotta dipendenza dalla sicurezza sociale. Secondo i dati del 2016, circa 376.000 persone erano impiegate come commercianti.
Stipendio
- I trader di derivati guadagnano un reddito medio di $ 93.517 all'anno
Positivi
- I trader aiutano le aziende a prendere una posizione adeguata nel mercato, secondo i loro obiettivi politici definiti. Questa professione ha la capacità di esporti al meglio del mondo statistico e della ricerca rendendoti un vero esperto di modellazione quantitativa e ingegneria finanziaria. Questo è il lavoro più critico in una banca di investimento perché ha un impatto enorme su profitti e perdite; in quanto tale, l'assunzione e la formazione dei trader sono sinceramente di prim'ordine.
- Soprattutto, è una professione molto redditizia; i commercianti hanno un interesse nella redditività di un affare. Oltre allo stipendio, godono di una serie di altri vantaggi esclusivi come gite sociali, altri vantaggi e indennità pensate solo per loro.
Negativi
- Si è spesso notato che devono lavorare per lunghe ore senza interruzioni. Inoltre, un'azione aziendale può avere un impatto grave su una posizione e un trader potrebbe non avere abbastanza tempo per rettificarla.
Richiesta
- Con la ripresa dell'attività economica, le aziende avranno bisogno di professionisti sempre più esperti per essere il loro volto, il che porterà a maggiori opportunità di lavoro.
Carriera # 3 - Ruolo lavorativo dell'analista del rischio dei derivati
Gli analisti del rischio dei derivati aiutano le aziende a valutare i portafogli, compresi gli investimenti esteri, e valutare il fattore di rischio nelle decisioni di trading. Impiegano le loro capacità quantitative per stimare possibili perdite e fornire suggerimenti per controllare il rischio attraverso varie strategie di portafoglio, strategie di derivati e operazioni di valuta.
Ruoli e responsabilità
- Fornire raccomandazioni sulla copertura del rischio e ideare strategie per mitigare il rischio e allo stesso tempo aumentare i rendimenti.
- Analizza le tendenze attuali e future per valutare il loro impatto sull'economia e sul settore finanziario nel suo complesso. Di conseguenza, raccomandare ai piani di gestione favorevoli a promuovere i loro obiettivi. Allo stesso tempo, analizza i nuovi sviluppi del settore.
- Effettuare analisi di ricerca per comprendere la gravità del rischio, pubblicando così rapporti sui rischi che delineano i risultati e suggeriscono rimedi per utilizzare al meglio la situazione.
- Valutare la posizione di mercato dell'azienda e assicurarsi che siano pienamente conformi alle norme di Basilea e ai requisiti normativi.
- Eseguire modelli e analisi statistiche utilizzando vari pacchetti software per misurare i fattori di rischio nell'investimento corrente e assistere la direzione nelle decisioni di investimento future.
- Costruisci piani di riserva per affrontare le situazioni di emergenza.
- Analizza il rischio associato al prestito.
- Lavora su vari progetti di rischio. Consultare altri esperti statistici per ottenere risultati migliori per il progetto.
- Aiutare la direzione a comprendere e rispondere a una specifica esposizione al rischio.
- Mantenere gli standard del settore e proteggere l'immagine pubblica delle aziende.
Qualifica e set di abilità richiesti
- Laurea magistrale presso un istituto di primo livello, con particolare attenzione a statistica applicata, matematica, fisica, economia, analisi aziendale.
- Ottime capacità informatiche con una conoscenza pratica dei linguaggi di programmazione.
- Apparso o disposto a comparire per FRM / CFA / IRM
- La disponibilità ad imparare una lingua straniera è vantaggiosa.
- Forte attitudine quantitativa con un atteggiamento positivo e un approccio al problem solving.
- Solide capacità di ragionamento con un alto livello di abilità numeriche.
- Un acuto osservatore con un disperato bisogno di leggere e prevedere le tendenze
- Desiderio di creare una situazione vincente e capacità di mantenere la calma di fronte alle incertezze.
- Competente nell'indagine e nella ricerca di soluzioni in collaborazione con i membri del team.
- Capacità di sviluppare dati complessi in analisi sostanziali.
Statistiche e prospettive sul lavoro
Si stima che le opportunità di lavoro cresceranno molteplici per gli analisti del rischio, secondo il Bureau of Labor Statistics, l'occupazione per questa professione crescerà dell'11% tra il 2016 e il 2026, molto più velocemente del tasso di crescita del 7% di tutte le altre professioni negli Stati Uniti Stati.
Stipendio
- Lo stipendio offerto all'analista del rischio era di $ 57.192 a maggio 2019
Positivi
- È un settore in forte espansione con prospettive brillanti. La concorrenza è generalmente elevata, ma standard industriali rafforzati e normative in aumento significano solo un'allocazione sempre maggiore di capitale e risorse a questo dipartimento. Data la natura e l'impatto del rischio sul business, le aziende sono diventate più attente al rischio e non ci pensano due volte prima di allocare risorse supplementari per l'attività. In quanto tale, il requisito dei professionisti del rischio è in aumento e sarà sempre in crescita.
Negativi
- Il rischio per sua natura è un settore molto impegnativo e richiede grandi sacrifici. Comporta test, analisi e previsioni molto sofisticati, un compito molto stressante anche per gli esperti. Pertanto i giovani aspiranti devono sviluppare un talento per lavorare in situazioni di pressione e costruire una forte capacità di ragionamento per posizionarsi per avere una grande carriera a rischio.
Richiesta
- Le aziende fanno molto affidamento sui professionisti del rischio per promuovere gli obiettivi di crescita grazie alle loro capacità di previsione. La loro analisi aiuta le aziende a prendere decisioni informate. Per questo motivo, il loro contributo al profitto non ha prezzo. I lavori a rischio, insieme ad altri lavori finanziari, cresceranno a ritmi senza precedenti.
Conclusione
I ruoli professionali dei derivati sono un'industria gigantesca con un grande potenziale futuro. Ha varie linee di professioni. Questo settore è uno dei principali fattori che spingono i livelli di occupazione in un'economia, poiché un investimento nell'economia continua ad aumentare a causa di vari fattori macro, le aziende ottengono motivi aggiuntivi per assumere più dipendenti.
Pertanto, le carriere / ruoli professionali nel settore dei derivati hanno un contributo supremo al successo finanziario del settore bancario, influenzando così ampiamente l'economia nel suo complesso.
