Qual è il coefficiente di spesa del fondo comune?
Il coefficiente di spesa del fondo comune è il costo addebitato dal fondo rispetto al valore medio delle attività durante un periodo di riferimento ed è misurato in percentuale. Gli oneri includono spese di gestione, commissioni di consulenza, spese di viaggio, spese di consulenza, escluse le spese di intermediazione per la negoziazione.
Spiegazione
Il coefficiente di spesa del fondo comune è un rapporto mantenuto per le spese utilizzate per gestire il fondo comune. I costi sono il problema più grande nei fondi comuni di investimento. Questi costi, se elevati, possono erodere i rendimenti di un investitore. Inoltre, i costi elevati sono la ragione delle prestazioni inferiori alla media di alcuni fondi comuni di investimento.
Ci sono due componenti che fanno questi costi, il primo è la spesa iniziale attribuita alla creazione di un Piano nell'ambito di un fondo e, in secondo luogo, sono le spese ricorrenti in corso. Le spese correnti ricorrenti sono rappresentate dall'Expense ratio, noto anche come Management Expense Ratio. Questo rapporto include il costo per l'impiego di analisti di investimento tecnicamente qualificati, i costi amministrativi, i costi relativi alla pubblicità per la promozione e il mantenimento dei fondi del Programma.
Come calcolare?
L'indice di spesa del Fondo Comune è calcolato dividendo la spesa totale per il valore medio del portafoglio. A volte, secondo la richiesta delle società, può essere calcolato o espresso in termini di unità e quindi, in tal caso, viene prima calcolato il Valore netto d'inventario per l'inizio dell'anno e il Valore netto d'inventario alla fine dell'anno la media del Valore netto d'inventario all'inizio dell'anno e del Valore netto d'inventario alla fine dell'anno viene divisa per le spese per quota.
Esempi
Il valore patrimoniale netto (NAV) di apertura di un fondo comune è di $ 20 e il valore patrimoniale netto (NAV) di chiusura è di $ 24. La spesa per unità è di $ 0,5. L'acquisto annuale del fondo è di $ 2500 e la sua vendita annuale è di $ 4200.
Qui il rapporto di spesa viene calcolato rilevando la media del valore patrimoniale netto di apertura (NAV) e del valore patrimoniale netto (NAV) di chiusura.
Soluzione:
La media del Valore Patrimoniale Netto di Apertura (NAV) e del Valore Patrimoniale Netto di Chiusura (NAV) è (20 + 24) / 2, ovvero 22 .
- = $ 0,5 / $ 22
- = 2,27%.
Pertanto il rapporto è del 2,27%, il che significa che l'investitore otterrà il rendimento dopo aver dedotto questa percentuale dal suo rendimento effettivo.
Come interpretare questo rapporto?
Il coefficiente di spesa dei fondi comuni di investimento è un'indicazione per gli investitori sulle capacità legate al rendimento dei fondi comuni. Ogni volta che un investimento viene effettuato tramite i fondi comuni di investimento in quel momento, i rendimenti che gli investitori guadagnano sono solitamente i rendimenti meno il rapporto di spesa; quindi, gioca un ruolo molto vitale in questo. È sempre considerato migliore se questo rapporto è inferiore. Gli investitori dovrebbero capire che maggiore è il rapporto, minori saranno i rendimenti che dovrebbero aspettarsi. In realtà, svolge anche un ruolo importante nel prendere decisioni.
Importanza
Un rapporto di spesa del fondo comune di investimento gioca un ruolo molto vitale per gli investitori che vogliono investire nei fondi comuni di investimento. La valutazione di questo rapporto può prevedere il numero di rendimenti che gli investitori possono ottenere. È un'indicazione delle spese che la SICAV dovrà sostenere per salvaguardare le proprie scorte e anche per la consulenza. Minore è il rapporto, migliore sarebbe l'investimento da effettuare in quel Fondo comune.
Benefici
- Aiuta a indicare agli investitori i loro rendimenti attesi.
- È un coefficiente utile per il calcolo della spesa, che deve essere sostenuta dagli investitori, e che può anche essere monitorato.
- Gli esperti vengono assunti per eseguire tutti i calcoli dell'Expense Ratio. Pertanto, è uno strumento decisionale molto affidabile e valido.
- I costi sono il problema più grande dei fondi comuni di investimento. Se questi costi sono elevati, possono scoraggiare gli investitori; Pertanto, è sempre consigliabile controllare il rapporto di spesa prima di investire.
Limitazioni
- Gli investitori non dovrebbero fare affidamento solo sul coefficiente di spesa del fondo comune, ma esistono anche altri fattori che possono decidere e influenzare i loro rendimenti dal portafoglio.
- Le società di fondi dovrebbero fare un buon tentativo di ridurre il loro rapporto di spesa perché è anche consigliabile dal punto di vista dell'investitore che il rapporto di spesa dovrebbe essere minimo.
- Gli esperti che vengono assunti per calcolare il rapporto di spesa del Fondo comune sono generalmente molto alti, e per essere più sicuri, questo diventa una necessità per le case del fondo di assumere gli esperti per fare il lavoro, e quindi questo influisce anche sul ritorno da il fondo comune di investimento.
- In alcune case di fondi, la spesa non è gestita a fondo, e quindi il costo della pubblicità e il costo della pubblicità sono così più alti in quelle case che gli investitori diventano gli ultimi a soffrirne.
- I costi non gestiti dovrebbero essere sostenuti dalla direzione perché gli investitori sono tenuti a pagare l'importo del rapporto di spesa dai loro rendimenti.
Conclusione
Non c'è pranzo gratis da nessuna parte. Questa è anche una vera affermazione per l'investimento in fondi comuni di investimento. Come in caso di qualsiasi malattia, visitiamo i medici e i medici ci fanno pagare le tasse. Allo stesso modo, le case di fondi comuni di investimento ci aiutano a mantenere i nostri investimenti e addebiteranno una certa commissione e quella commissione. Il coefficiente di spesa del fondo comune è esattamente quanto un investitore è tenuto a pagare ogni anno per mantenere il proprio investimento nelle case del fondo. Le società di fondi dovrebbero mantenere il rapporto di spesa inferiore in modo che possano incoraggiare gli investitori a investire in fondi comuni di investimento.
