Cos'è il bias dell'avversione alla perdita?
Perdita di avversione Il bias è un fenomeno cognitivo in cui una persona sarebbe influenzata più dalla perdita che dal guadagno, ovvero, in termini economici la paura di perdere denaro è maggiore che guadagnare denaro più dell'importo che potrebbe essere perso, quindi, un bias è presente per evitare la perdita prima.
Spiegazione
Hai mai sentito questa espressione: "le perdite incombono sui guadagni"? Se sì, sapresti già di cosa stiamo parlando qui. In questo articolo, esamineremo un concetto chiamato "avversione alla perdita". Questo concetto è parte integrante della finanza comportamentale. E se sei coinvolto in investimenti, trading, marketing o qualsiasi tipo di attività, devi conoscere questo concetto in dettaglio.
Il bias di avversione alla perdita esprime la battuta: "il dolore delle perdite è il doppio del piacere dei guadagni". Ad esempio, possiamo parlare di un fenomeno che vediamo tra gli investitori. Se chiedi a nuovi investitori di investire nel mercato azionario, la prima risposta che daranno è questa: "No, non voglio cadere preda delle perdite del mercato azionario". La parte più divertente è che non sanno nemmeno nulla del mercato azionario, ma vogliono comunque evitare perdite / rischi a tutti i costi.
Bias di avversione in perdita
Dai un'occhiata all'annuncio pubblicato su Amazon. Usano il concetto di "avversione alla perdita" per convincere le persone a comprare al più presto.
Perché comprendere "l'avversione alla perdita" è importante?
Spesso pensiamo di dare giudizi logici quando proviamo a comprare / vendere qualcosa. Ma dopo aver compreso il pregiudizio di "avversione alla perdita", c'è un punto interrogativo in quanto sia logico / razionale il nostro pensiero.
Pensaci. Supponiamo che un marchio aumenti improvvisamente il prezzo. In precedenza, quando qualcuno comprava le sue magliette, offriva uno sconto del 10% sui prezzi. Ora offrono la stessa maglietta a prezzi del 10% in più. Cosa ne sarebbe della domanda di camicie? Hai indovinato. Si ridurrà drasticamente. Ora, cambiamo lo scenario. Diciamo che il marchio abbassa improvvisamente il prezzo. In precedenza, quando qualcuno comprava le loro camicie, offrivano le camicie a $ 15. Ora offrono la stessa maglietta a $ 12. Cosa pensi che accadrà alla domanda? Certamente aumenterà, ma non tanto quanto sarebbe stato ridotto nello scenario precedente.
Se comprendi questo scenario, sarai in grado di valutare i tuoi prodotti in un modo che genererebbe più entrate, aumenterebbe le richieste e ti aiuterebbe a distinguerti. Allo stesso tempo, come acquirente, saresti più consapevole di questi pregiudizi e non cadrai preda di questi mentre acquisti / scegli qualcosa.
Prima di parlare di come evitare il bias di avversione alla perdita, diamo un'occhiata a un altro concetto correlato, che è altrettanto importante.
Avversione alla perdita miope
Il bias di avversione alla perdita miope è una situazione temporanea in cui si perde di vista il quadro generale a causa di un determinato evento. L'avversione miope alla perdita si verifica nelle persone, soprattutto nei settori degli investimenti. Anche con l'investitore più professionale e informato cade nella trappola del bias di avversione alla perdita miope.
Se sei un investitore e investi da molto tempo, sapresti che durante un improvviso crollo del mercato azionario, sei andato nel panico e hai cercato di vendere tutte le tue azioni perché non volevi perdere tutto. Anche se ti definisci un investitore logico, razionale ed esperto, ti sei comunque preso gioco di te stesso e non riuscivi a vedere il quadro generale per il momento.
Bene, se ciò è accaduto, non puoi essere biasimato perché succede con tutti gli investitori (professionisti e nuovi)! Per evitare pregiudizi da avversione alla perdita miope, devi sapere che non puoi prendere una decisione di acquisto / vendita basata sulle tue emozioni / su come ti senti durante un momento di panico. Ogni volta che stai sperimentando un'avversione miope alla perdita, tutto ciò che devi fare è lasciare andare il momento senza prendere alcuna decisione affrettata. Una volta che ti sarai calmato e tornerai normale, potrai pensare e decidere.
Come evitare l'avversione alla perdita?
Evitare il bias di avversione alla perdita è più difficile che evitare il bias di avversione alla perdita miope perché l'avversione miope alla perdita è una cosa momentanea; ma l'avversione alla perdita è molto più radicata nella nostra mente subconscia, e anche quando stiamo cercando di diventare sani di mente, cadiamo ancora nella trappola del pregiudizio dell'avversione alla perdita.
Quindi come si evita il bias di avversione alla perdita?
L'avversione alla perdita non è solo una questione di finanza comportamentale o economia comportamentale. È una filosofia che la società ci incoraggia a seguire (ricorda il pregiudizio dello status quo). Diciamo che la squadra A sta giocando una partita di calcio con la squadra B. Ora, la squadra A sta difendendo la squadra B con tutte le sue forze. E la squadra B sta attaccando tutto il tempo. Ovviamente, la squadra B vincerà la partita, ma entrambe le squadre hanno cercato di evitare la sconfitta:
- Giocare per non perdere e
- Giocare per vincere in modo che non debbano affrontare il dolore della perdita;
L'idea di perdita è radicata nella mente umana e, indipendentemente dalla decisione che gli umani cercano di prendere (anche quando pensano di prendere la decisione più logica), in realtà cercano di diventare sempre avversi alla perdita.
Chiederti di evitare pregiudizi di avversione alla perdita è come dire che devi sbarazzarti della società. È possibile, ma in qualche modo possiamo trarre vantaggio anche dal bias di avversione alla perdita.
Ecco come.
Anche vincere ha importanza. Come abbiamo visto in precedenza nell'esempio della partita di calcio, l'avversione alla perdita può aiutare una squadra a vincere (se riesce a mettere a punto una strategia giusta). Il pregiudizio dell'avversione alla perdita può anche aiutare un nuovo investitore a evitare la perdita diventando meno avido di guadagnare più denaro.
La società apprezza solo il migliore. Se non riesci a diventare un top performer, non avrai alcuna possibilità. Nel libro bestseller "The Dip", il guru del marketing Seth Godin sostiene che smettere di fumare ha forme diverse. Se riesci a smettere di fare la cosa giusta al momento giusto, vincerai. Diciamo che hai investito una notevole somma di denaro. Ora hai notato che per alcuni mesi consecutivi il prezzo delle azioni è in calo. Se non vuoi perdere molti soldi, chiamerai immediatamente il tuo agente di cambio e venderai le azioni in calo. Non lo chiameremo pregiudizio; piuttosto, è prudenza smettere al momento giusto.
Tuttavia, smettere di fumare non si rivela sempre utile. Se esci solo perché sei contrario alla perdita senza avere prove sufficienti per convalidare la tua decisione, le tue possibilità di vincita sarebbero scarse. Ad esempio, se non avvii un'attività solo perché non vuoi perdere soldi e rimanere in un lavoro senza sbocchi, perderai nel vero senso del termine (anche se pensi di evitare perdite ).
In generale non si può parlare di evitare pregiudizi di avversione alla perdita. È molto soggettivo e differisce da persone a persone e da situazioni a situazioni. Se vuoi evitare la perdita, ma allo stesso tempo, non vuoi perdere nuove opportunità, prova ad adottare un approccio equilibrato. È dato che non potrai vincere sempre e in ogni situazione. Ma se non corri alcun rischio perché stai cercando di evitare la perdita, sappi che il rischio maggiore risiede nella vita senza rischi.
Conclusione
Il bias di avversione alla perdita è collegato a molti altri bias come effetto certezza, effetto isolamento, bias status quo, effetto dotazione, errore di costo irrecuperabile, ecc. così come il contenuto.
E nessuno può dirti se hai ragione o torto senza prima sapere perché hai fatto quello che hai fatto. L'avversione alla perdita non è solo un'abitudine; è anche psicologia. Conoscere la psicologia alla base del tuo comportamento particolare ti consentirà di ridurre la maggior parte dei pregiudizi e decidere in base ai fatti che ti vengono presentati.
