I 9 principali esempi di modellazione finanziaria
La modellazione finanziaria viene utilizzata dagli analisti finanziari per diversi scopi come l'analisi dei costi e dei benefici di un nuovo progetto proposto o l'analisi dell'impatto del cambiamento nella politica economica sulle prestazioni del titolo o per la valutazione del business e il suo confronto con i concorrenti nel mercato. Alcuni degli esempi di modellazione finanziaria includono tre modelli di dichiarazione, DCF Modeling, Merger Modeling, IPO Modeling, LBO Modeling, Option Pricing Model ecc.
In questo articolo, discutiamo i 9 migliori esempi di modellazione finanziaria:
# 1 - Modellazione in tre affermazioni
Nel modello a 3 dichiarazioni, il conto economico, lo stato patrimoniale e il rendiconto finanziario sono tutti collegati tra loro con le formule Excel, e questo aiuta nell'analisi dei rendiconti finanziari storici e nella previsione dei rendiconti futuri. La previsione del bilancio aiuterà gli analisti finanziari a capire come si comporterà l'azienda dopo aver preso in considerazione una serie di ipotesi.
# 2 - Modellazione del flusso di cassa scontato (DCF)
Il modello di valutazione DCF viene eseguito prendendo come base il modello a tre dichiarazioni e viene utilizzato per calcolare il valore dell'attività o il valore attuale netto (NPV) dell'azienda del flusso di cassa futuro. La modellazione DCF prende il flusso di cassa previsto dal modello di dichiarazione 3 e li attualizza al loro valore attuale dopo aver apportato le necessarie rettifiche.
# 3 - Modellazione finanziaria delle fusioni
Questo tipo di modellazione viene utilizzato per analizzare la decisione di fusione e acquisizione di due società. Una fusione si verifica quando due società si uniscono in base a un accordo reciproco, mentre un'acquisizione avviene quando una società supera le altre in cambio di un prezzo in contanti.
# 4 - Modello di offerta pubblica iniziale (IPO)
Questo modello esamina il mercato con l'aiuto di un'analisi di una società comparabile per capire quanto gli investitori saranno pronti a pagare per le azioni della società in un'IPO.
# 5 - Modellazione del Leveraged Buyout (LBO)
Un leveraged buyout è l'acquisizione di una società da parte di un'altra società con l'aiuto di fondi presi in prestito. La modellazione del leveraged buyout aiuta nella determinazione del valore che l'acquirente sarebbe pronto a pagare e del livello di debito che sarebbe necessario aumentare. Calcola inoltre il flusso di cassa presente e futuro dell'azienda da acquistare.
# 6 - Modellazione della somma delle parti
Questo modello finanziario viene utilizzato per calcolare il valore di ciascuna divisione dell'organizzazione separatamente per determinarne il valore se qualsiasi altra azienda lo acquisisce. Il metodo della somma delle parti viene calcolato attraverso diversi tipi di metodi di analisi come il modello del flusso di cassa scontato (DCF), la valutazione basata sugli asset, il valore di mercato, ecc. Ogni parte viene quindi aggiunta per ricavare il valore della somma della parte ( SOTP).
# 7 - Consolidamento della modellazione
La modellazione consolidata viene preparata consolidando tutti e 3 i bilanci, ovvero conto economico, stato patrimoniale e rendiconto finanziario delle diverse unità aziendali in uno solo.
# 8 - Modellazione di budget e previsione
Gli analisti finanziari eseguono la modellazione del budget per determinare il budget per il costo e il reddito dell'azienda per il tempo imminente. I budget sono generalmente preparati su base mensile o trimestrale. Dipendono dal conto economico storico ai fini dell'input. Considerando che, l'analista finanziario fa la modellazione delle previsioni per preparare una previsione rispetto al budget. Molte volte la modellazione del budget e della previsione viene eseguita sulla singola scheda insieme e altre volte vengono eseguite separatamente.
# 9 - Modello di prezzo delle opzioni
Gli analisti finanziari utilizzano il modello di pricing delle opzioni per determinare il valore teorico di un'opzione, cioè il valore di un'opzione dopo aver preso in considerazione tutti gli input noti. Aiuta gli analisti finanziari a decidere il valore equo di un'opzione. È un modello matematico preparato sulla base di formule matematiche.
