Differenze tra CFP e CWM
L'esame CFP, organizzato dal Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA, si concentra sul curriculum che prepara i candidati a ruoli di pianificazione patrimoniale, gestione del rischio, pianificazione del pensionamento e gestione finanziaria. Considerando che, l'esame CWM è condotto dall'American Academy of Financial Management (AAFM), USA e prepara gli studenti a ruoli come Wealth Manager, Asset Manager, Analista di mercato e Controllore finanziario.
Discuteremo quanto segue in questo articolo:
- Infografiche CFP vs CWM
- Cos'è un Certified Financial Planner (CFP)?
- Cos'è Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Requisiti per l'esame CFP vs CWM
- Perché perseguire la CFP?
- Perché perseguire CWM?
Infografiche CFP vs CWM
Tempo di lettura: 90 secondi
Comprendiamo la differenza tra questi due flussi con l'aiuto di questa infografica CFP vs CWM.
CFP vs CWM - Tabella comparativa
| Sezione | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certificazione organizzata da | Gli esami sono organizzati dal Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Gli esami sono condotti dall'American Academy of Financial Management (AAFM), USA |
| Modello | È un corso di livello unico per il quale è necessario scrivere due esami di 3 ore in un giorno. | Il corso è diviso in 2 livelli • Livello 1 - Livello Foundation • Livello 2 - Livello Avanzato |
| Durata ovviamente | Un candidato può completare il corso in un arco di 3 anni. | Un candidato deve superare entrambi i livelli entro 3 anni. |
| Programma | Il curriculum di base include • Principi generali di pianificazione finanziaria • Condotta e regolamentazione professionale • Gestione del rischio e pianificazione assicurativa • Pianificazione dell'istruzione • Pianificazione fiscale • Pianificazione del risparmio e del reddito pensionistico • Pianificazione degli investimenti • Pianificazione patrimoniale | Alcuni degli argomenti del corso sono • Sistema finanziario globale • Veicoli di investimento nella gestione patrimoniale • Gestione del rischio di investimento • Gestione patrimoniale nel settore bancario • Trasferimento intergenerazionale di ricchezza • Analisi azionaria • Prodotti alternativi nella gestione patrimoniale • Finanza comportamentale nella gestione patrimoniale • Valutazione e analisi immobiliare • Strategie di gestione del portafoglio |
| Tasse d'esame | Le quote di registrazione variano come segue: • $ 825 (6 settimane prima della scadenza della registrazione) • $ 925 (registrazione standard) • $ 1.025 (2 settimane prima della scadenza della registrazione) | Il costo può essere suddiviso in • Tasse di registrazione: $ 400 (valido per 1 anno) • Tasse d'esame di Livello 1: $ 200 • Tasse d'esame di Livello 2: $ 600 • Tasse di riesame: $ 200 • Tasse di certificazione: $ 100 |
| Lavori | Alla fine del 2019, ci sono più di 86.000 professionisti CFP® e negli Stati Uniti 1 consulente finanziario su 5 è un CFP. Alcuni dei profili comuni includono • Pianificatore immobiliare • Gestore del rischio • Pianificatore pensionistico • Direttore finanziario | Ci sono più di 50.000 membri in 100 paesi. Alcuni dei profili comuni includono • Wealth Manager • Asset Manager • Analista di mercato • Financial Controller |
| Difficoltà | Il livello di difficoltà è moderato. Durante il 2019, il tasso di superamento complessivo è stato del 62%, mentre quello per i principianti è stato addirittura superiore al 66%. | Il criterio di superamento è del 50% negli esami. Tuttavia, la percentuale di successo dei candidati non è disponibile nel pubblico dominio. |
| Data dell'esame | Programma esami imminente • 09-16 marzo 2021 (la registrazione si apre dal 12 novembre 2020) • 06-13 luglio 2021 (la registrazione si apre dal 18 marzo 2021) • 02-09 novembre 2021 (la registrazione apre dal 15 luglio 2021 ) | Un candidato può programmare un esame solo il 10 e il 20 di ogni mese. |
Cos'è un Certified Financial Planner (CFP)?
Questo corso ti dà un voto o una certificazione professionale di un pianificatore finanziario. Il corso è conferito dal Certified Planner Board of Standards o dal CFP board con sede negli USA. Questo corso è disponibile presso altre 25 organizzazioni affiliate a questo forum. Le organizzazioni con sede al di fuori degli Stati Uniti sono contrassegnate come proprietari internazionali di CFP.
Per essere autorizzato a utilizzare questa designazione, il candidato deve pagare una quota di certificazione continua insieme al rispetto dei criteri di istruzione del corso, alla partecipazione all'esame, all'esperienza nella pianificazione finanziaria e, naturalmente, al rispetto dei suoi standard etici seguendo il suo codice etico. Sia gli Stati Uniti che il Regno Unito hanno specifiche diverse per acquisire questo certificato.
Cos'è Chartered Wealth Manager (CWM)?
La certificazione CWM è rilasciata da AAFM, l'American Academy of Financial Management con sede negli Stati Uniti. Questo consiglio certificato concede anche altri certificati. L'obiettivo principale di questo corso si concentra sulla teoria del capitale e del mercato finanziario, sui principi delle organizzazioni di servizi finanziari, sulla gestione degli investimenti e del portafoglio e su altre conoscenze del mercato finanziario oltre alla professione.
Il completamento di CWM è una garanzia che sarai in grado di eseguire in modo appropriato i seguenti lavori di gestione finanziaria.
- Misurare il valore di tutte le società quotate
- Eseguire analisi della situazione finanziaria
- Comprendere l'orizzonte temporale della gestione del portafoglio
- Bilancia i rendimenti e i rischi in modo appropriato.
- Cerca e identifica le opportunità di mercato.
- Gestisci e gestisci i prodotti di mercato
- Gestisce l'asset allocation
- Gestisci i clienti e le loro esigenze
Requisiti per gli esami CFP e CWM
CFP
Per superare la CFP, il candidato deve soddisfare i seguenti requisiti di esame.
- Il candidato deve superare un esame che si sviluppa su 2 giorni per circa 10 ore durante le quali deve risolvere un'infinità di domande con scelte multiple. Questo esame sicuramente non può essere preso alla leggera.
- L'esame si tiene in diverse località fisse tre volte all'anno: marzo, luglio e novembre.
- La tassa d'esame deve essere pagata per partecipare a questo esame. È anche importante sapere che se non puoi studiare da solo o se hai problemi a comprendere le materie, devi ricevere assistenza.
CWM
Per superare l'esame CWM, è necessario soddisfare le seguenti aspettative del corso.
- Devi superare gli esami di livello I e II. L'iscrizione a questo esame viene effettuata sul sito web dell'AAFM.
- Per registrarsi a questo esame è applicabile una certa quota.
- Per essere idoneo a questo esame, è necessario avere un'esperienza valida di 3 anni nello stesso campo.
- I criteri di ammissibilità includono anche una laurea in economia, fiscalità e gestione patrimoniale.
Perché perseguire la CFP?
Se sei bravo nella gestione dei clienti, in particolare nella pianificazione finanziaria dei tuoi clienti gestendo i loro soldi, i loro investimenti, ecc., Devi perseguire la CFP per aggiungere valore al tuo talento e alle tue conoscenze. Puoi lavorare su singoli clienti all'interno dell'organizzazione e gestire i loro obiettivi a lungo e breve termine. Con l'aiuto delle tue conoscenze CFP, puoi guidare i tuoi clienti nella pianificazione successoria. Restrizioni legali, leggi finanziarie, pianificazione degli investimenti, pianificazione fiscale e vantaggi assicurativi, ecc.
CFP ti dà la capacità di comprendere l'attività del cliente per offrire una soluzione finanziaria completa. Le responsabilità morali di un CFP si stanno preparando a intervistare il cliente sulle sue finanze, entrate e uscite di denaro, preparare un piano finanziario di conseguenza, eseguire il piano e monitorare l'esito del piano.
Puoi lavorare come lavoratore autonomo o lavorare in un'organizzazione come consulente finanziario. Queste organizzazioni possono essere una compagnia di assicurazioni, una banca, una società di fondi comuni di investimento o un AMC.
Perché perseguire CWM?
Se lavori come portfolio e asset manager, o wealth manager, o corporate account manager, broker e analisti di mercato, ecc., Questo grado che è il CWM aumenterà la tua carriera aggiungendo valore al tuo curriculum.
Al termine del CWM, puoi assicurarti di essere in grado di valutare il valore di tutte le società quotate, svolgere il ruolo di analista finanziario immobiliare, comprendere l'orizzonte temporale della gestione del portafoglio, bilanciare i rischi e i rendimenti delle attività, identificare le opportunità del mercato, comprendere i prodotti del mercato, gestire l'allocazione degli asset e ovviamente gestire i clienti.
Puoi continuare a lavorare nella stessa azienda o cambiare lavoro. Dopo il completamento di CWM, puoi anche avviare la tua attività. CWM offre il potenziale completo alle tue capacità e conoscenze.
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